Deze reeks how-to artikelen maakt het gemakkelijker om een persoonlijk financieel plan te maken en uw geld op orde te krijgen. In negen stappen heb je een mooi kader om op voort te bouwen voor de rest van je leven.
misschien heb je een paar van de stappen aangepakt, of misschien ben je nog niet begonnen met een financieel plan. Geen zorgen. We hebben het allemaal op één plek voor je gezet. Begin met één taak en ga door., (Of gewoon de hele zaak aan te pakken op een lang, regenachtig weekend met een grote pot koffie en een hond aan je voeten.)
laten we beginnen.
bepaal financiële doelen.
het is altijd goed om een duidelijk idee te hebben waarom je je zuurverdiende geld spaart. Denk na met behulp van ons werkblad financiële doelen (PDF).
Maak een budget aan.
beschouw dit als uw maandelijkse cashflow en spaar/beleggingsplan. Geef uzelf toestemming om te beslissen waar en hoe u uw geld wilt verzenden met ons werkblad budgettering (PDF).
belastingplan.,
Het kan u helpen om volgend jaar meer geld te houden. Ons werkblad fiscale planning (PDF) helpt u om na te denken over mogelijke inkomstenbelastingkredieten en-aftrekposten.
Bouw een noodfonds.
alle planning in de wereld zal niet helpen als het leven je een curveball gooit en je financieel niet voorbereid bent. Daar komt een noodfonds van pas. Onze calculator zal u helpen beslissen hoeveel u nodig hebt.
schulden beheren.
het begrijpen en beheren van schulden is een belangrijk onderdeel van het maken van een financieel plan., Gebruik ons debt management werkblad (PDF) om uw nummers in te loggen en het juiste saldo te vinden.
beschermen met Verzekering.
Het leven kan in een handomdraai veranderen. Mensen met een goed financieel plan hopen op het beste, maar plannen voor het onverwachte. De verzekering helpt daarbij. Gebruik ons werkblad invaliditeits – en levensverzekeringen (PDF) om uw dekking te loggen en eventuele hiaten te identificeren.
pensioenregeling.
zelfs als het nog ver weg is, denk na over wat je wilt dat je geld voor je doet als je met pensioen gaat, en maak een plan om het te laten gebeuren. Onze pensioenspaarchecklist (PDF) zal helpen.,
investeer verder dan uw 401 (k).
om uw doelstellingen op middellange en lange termijn te bereiken, neemt u uw spaarstrategie en zet u er een motor achter. Dat is wat investeren kan doen.
Maak een estate plan.
je hoeft niet rijk, oud, getrouwd of een ouder te zijn om een estate plan nodig te hebben, waarin ook wordt uitgelegd wie financiële en gezondheidszorgbeslissingen voor je neemt als je ze niet zelf kunt maken.
voltooid? Hier is wanneer u uw financiële plan moet herzien.,
kijk ten minste eens per jaar of na een grote verandering in het leven:
- significante verandering in inkomen
- verandering in de gezinsdynamiek zoals een baby krijgen of adopteren, trouwen, scheiden of een echtgenoot/partner verliezen
- verkopen of kopen van een huis
- erfenis
- onverwachte schuld
- verandering in financiële doelen
tip: rond de leeftijd van 50 jaar wilt u misschien een verzekering voor langdurige zorg opnemen en uw plan uitbreiden om inkomsten bij pensionering toe te voegen.