Cette série d’articles pratiques facilite la création d’un plan financier personnel et la mise en ordre de votre argent. En neuf étapes, vous avez un cadre agréable à construire pour le reste de votre vie.

Peut-être que vous avez abordé quelques étapes, ou peut-être vous n’avez pas commencé un plan financier. Ne vous inquiétez pas. Nous avons tout mis au même endroit pour vous. Commencez simplement par une tâche et continuez., (Ou tout simplement aborder le tout sur un long week-end pluvieux avec un grand pot de café et un chien à vos pieds.)

nous allons commencer.

fixer des objectifs financiers.

Il est toujours bon d’avoir une idée claire des raisons pour lesquelles vous économisez votre argent durement gagné. Pensez – y en utilisant notre feuille de travail sur les objectifs financiers (PDF).

Créer un budget.

considérez ceci comme votre flux de trésorerie mensuel et votre plan d’épargne / investissement. Donnez-vous la permission de décider où et comment envoyer votre argent avec notre feuille de calcul budgétaire (PDF).

Plan pour les impôts.,

Il peut aller un long chemin vers vous aider à garder plus de votre argent l’année prochaine. Notre feuille de travail sur la planification fiscale (PDF) vous aidera à réfléchir aux crédits et déductions d’impôt potentiels.

constituer un fonds d’urgence.

toute la planification dans le monde ne vous aidera pas si la vie vous lance une balle courbe et que vous n’êtes pas préparé financièrement. C’est là qu’un fonds d’urgence est utile. Notre calculatrice vous aidera à déterminer combien vous avez besoin.

gérer la dette.

la compréhension et la gestion de la dette sont un élément clé de la création d’un plan financier., Utilisez notre feuille de calcul de gestion de la dette (PDF) pour enregistrer vos numéros et trouver le bon équilibre.

Protégez-vous avec une assurance.

la Vie peut changer en un instant. Les personnes ayant un bon plan financier espèrent le meilleur, mais planifient l’inattendu. L’assurance vous aide à cela. Utilisez notre feuille de travail sur l’assurance-invalidité et l’assurance-vie (PDF) pour consigner votre couverture et identifier les lacunes.

Plan pour la retraite.

même si le chemin est long, réfléchissez à ce que vous voulez que votre argent fasse pour vous lorsque vous prendrez votre retraite et créez un plan pour y arriver. Notre liste de vérification de l’épargne-retraite (PDF) vous aidera.,

Investir au-delà de votre 401(k).

pour atteindre vos objectifs à moyen et long terme, prenez votre stratégie d’épargne et mettez un moteur derrière elle. C’est ce que l’investissement peut faire.

créer un plan successoral.

Vous n’avez pas besoin d’être riche, vieux, marié ou parent pour avoir besoin d’un plan successoral, qui indique également qui prend les décisions financières et de santé pour vous si vous ne pouvez pas les prendre vous-même.

terminé? Voici quand vous devriez revoir votre plan financier.,

revoyez au moins une fois par an ou après un grand changement de vie:

  • changement significatif de revenu
  • changement D’emploi
  • changement de dynamique familiale comme avoir un bébé ou adopter, se marier, divorcer ou perdre un conjoint/partenaire
  • vendre ou acheter une maison
  • héritage
  • dette inattendue
  • changement> conseil: vers l’âge de 50 ans, vous voudrez peut-être inclure une assurance soins de longue durée et élargir votre régime pour ajouter un revenu à la retraite.

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