Wat is een fonds zonder belasting?
een no-loadfonds is een beleggingsfonds dat rechtstreeks door de beleggingsmaatschappij wordt verkocht zonder enige verkoopkosten of commissies. In tegenstelling tot de naam, kunnen no-load fondsen nog steeds kosten dragen.
diepere definitie
No-load fondsen hebben geen front-end, back-end of verkoopcommissies die ermee samenhangen. Zelfs als het fonds wordt geadverteerd als een no-load fonds, kan het nog steeds kosten in rekening brengen., De Financial Industrial Regulatory Authority (FINRA) staat toe dat beleggingsfondsen zonder belasting een 12b-1 vergoeding (die voor marketing-en promotiekosten betaalt) van maximaal 0,25 procent van haar gemiddelde jaarlijkse activa in rekening brengen. Deze vergoeding is inbegrepen in de kostenratio van het fonds. No-load fondsen kunnen ook kosten in rekening brengen voor het inwisselen, wisselkosten en rekeningkosten. No-load fondsen hebben over het algemeen lagere kostenratio ‘ s dan load fondsen.
Studies hebben aangetoond dat no-load fondsen over het algemeen hetzelfde presteren als loaded fondsen. Waarom zou een investeerder geladen geld kopen?, Sommige beleggers zijn meer comfortabel maken van beleggingsbeslissingen alleen na overleg met een financiële professional. Geladen fondsen worden verkocht door makelaars, financiële planners, en beleggingsadviseurs. Wanneer u een geladen fonds koopt, betaalt u ook voor professioneel beleggingsadvies. Ook het maken van investeringsbeslissingen kost tijd en onderzoek. Drukke beleggers hebben misschien niet de tijd om zich te wijden aan beleggingsonderzoek.
door onbelaste fondsen rechtstreeks van de beleggingsmaatschappij te kopen, ziet u af van advies van een financieel expert en verbindt u zich ertoe het beleggingsonderzoek alleen te doen.,
No-load fund voorbeeld
als een belegger $5.000 belegt in een no-load fund, wordt alle $5.000 belegd in het fonds. In tegenstelling tot no-load fondsen, geladen fondsen kosten commissies of verkoopkosten op het moment van de verkoop van het fonds. Als een investeerder investeert $ 5.000 in een geladen fonds dat een front-end belasting van 4 procent in rekening brengt, het bedrag belegd is slechts $4.800. Indien het Fonds de verkoopkosten heeft uitgesteld, wordt de Commissie op het moment van de verkoop van de opbrengst ingetrokken.
gebruik onze return-on-investment calculator om uw inkomsten te berekenen.