Het is mogelijk om een cheque te verifiëren voordat u deze bij uw bank probeert te deponeren, en het is verstandig om dit te doen met alle cheques waar u twijfels over hebt—vooral grote. Je wilt ervoor zorgen dat een cheque geldig is en de schrijver voldoende geld beschikbaar heeft voordat je het stort, of anders kan het stuiteren. Als dat gebeurt, betaalt u kosten aan uw bank—en zal waarschijnlijk niet het geld dat u verschuldigd bent krijgen.,
waar moet u op letten
u weet misschien nooit zeker of een controle goed is, maar u kunt wel goede informatie verzamelen om u te helpen beslissen wat u met die controle wilt doen.
er zijn een paar items die u kunt bekijken:
- waar / wie kwam de controle vandaan?
- heeft de bankrekening middelen beschikbaar?
- toont de controle tekenen dat het een vals document is?
- maakt de persoon die het aan u heeft gegeven er een gewoonte van om cheques te weigeren?,
overweeg waar de controle vandaan kwam
voordat u iets anders verifieert, kunt u veel leren door te onderzoeken waar de controle vandaan kwam en wie u de controle heeft gegeven. Als de persoon contact met u uit het niets om u een cheque te sturen dan is er een goede kans dat ze een oplichter, en de cheque is nep.
als iemand je vertelt dat je een prijs, loterij of sweepstakes hebt gewonnen, en dat ze je een cheque gaan sturen, dan is dat een enorme rode vlag., Bovendien, als je geld moest betalen om de cheque te ontvangen, of als de persoon die het naar u stuurt u vraagt om een deel van het terug te sturen naar hen, dan is het een zeker teken van een scam.
Hoe geld te verifiëren
Als u een verdachte controle vasthoudt, kunt u proberen geld in de rekening te verifiëren. Om dit te doen, contact opnemen met de bank die de controle wordt getrokken op en vraag om geld te controleren. Sommige banken, in het belang van de privacy, zullen u alleen vertellen of de rekening geldig is of niet, of ze zullen helemaal geen informatie verstrekken.,
anderen kunnen u vertellen of er momenteel genoeg geld op de rekening staat om de controle te dekken. Natuurlijk, die informatie is slechts een momentopname van wat er beschikbaar is in het account op het moment dat u controleren. De rekeninghouder kan geld opnemen, of andere kosten kunnen de rekening raken nadat u hebt opgehangen. Als je in staat bent om geld te verifiëren en je weet dat de cheque goed is, stort dan de cheque onmiddellijk.
Als u geld niet kunt verifiëren (of als u extra voorzichtig wilt zijn), breng dan de cheque naar een filiaal van de bank waarop het geld wordt gebruikt., Je zou in staat zijn om de cheque daar direct te innen zonder het te storten—wat de kans op het stuiteren van de cheque elimineert. Sommige banken kunnen hiervoor een vergoeding in rekening brengen, en niet alle banken doen het. U kunt ook in staat zijn om een contant geld te controleren bij een retailer of check-verzilveren winkel voor een vergoeding (en die bedrijven zijn meestal in staat om controles te controleren en).
hoe een valse cheque te herkennen
zelfs als het account geld beschikbaar heeft, is het mogelijk dat u met een valse cheque bent betaald. Met de technologie van vandaag is het gemakkelijk om een echte cheque te kopiëren en een echt ogende (maar valse) cheque af te drukken., Als u een valse cheque stort, zal deze worden geretourneerd als gevolg van fraude. Maar dat kan soms weken duren om te ontdekken, en als je het geld al hebt uitgegeven Dan ben je het terug verschuldigd aan de bank.
Controleer elke cheque die u ontvangt:
- Controleer of de cheque is uitgegeven door een legitieme bank en geen valse Banknaam heeft. Als de cheque het nummer en adres van de bank bevat, zorg er dan voor dat het correct is.,
- zoek naar echtheidskenmerken van de controle, zoals microprint op de handtekeningregel, een beveiligingsscherm op de achterkant van de controle en de woorden “origineel document” op de achterkant van de controle.
- controleer het bedrag van de controle, omdat oplichters ze vaak schrijven voor meer dan het oorspronkelijke bedrag dat bedoeld was.
- zorg ervoor dat er geen vlekken of verkleuringen zijn, wat erop kan wijzen dat de controle is gewijzigd.
Als u twijfelt, accepteer dan de betaling niet.,
gesofisticeerde oplichters kunnen altijd echte checkvoorraad kopen (het beveiligingspapier waarop controles worden afgedrukt) en het rekeningnummer van iemand anders gebruiken.
voor bedrijven: een Database met slechte controles
Als u een bedrijf runt, kunt u controles accepteren en MOET u zich regelmatig afvragen of deze controles goed zijn. Het controleren van fondsen kan tijdrovend zijn, en het is misschien niet mogelijk om dit te doen terwijl klanten in de rij staan te wachten.,
de beste manier om jezelf te beschermen wanneer slechte controles gebruikelijk zijn (of gewoon te duur) is door een controle verificatieservice te gebruiken. Deze diensten helpen u bij het identificeren van slechte controles door meerdere databases te controleren voordat u de cheque als betaling accepteert (u voert de cheque uit via een check reader of pons in de routing en rekeningnummer online).
Controleverificatiediensten zijn alleen beschikbaar voor handelaren en bedrijven.,
Controleverificatiediensten hebben lijsten van mensen die routinematig controles stuiteren, en ze kunnen ook (soms) zien of een account is gesloten. Voor een extra vergoeding, sommige diensten zelfs garanderen de betaling: als de cheque bounces ze betalen u, zodat u niet hoeft te eten van het verlies. Als dat meer is dan u nodig hebt, kunnen een goede set regels u en uw medewerkers helpen om te voorkomen dat u ongedekte cheques aanneemt.
voor het geval
wordt voorbereid door contactinformatie te krijgen van iedereen die per cheque betaalt., Controleer of u een huidig telefoonnummer en adres hebt en controleer de identificatie om er zeker van te zijn dat alles overeenkomt.
controleer de lokale wetten om uit te vinden welke toevlucht je hebt wanneer controles stuiteren. Als u een bedrijf, het kan de moeite waard het plaatsen van een bericht dat klanten informeert over de acties die u van plan bent te nemen wanneer controles worden geretourneerd.,