Madame Lelica

investeren in huurwoningen kan een ongelooflijk lucratieve onderneming zijn., Echter, terwijl het vooruitzicht van het verdienen van een winst door het verhuren van onroerend goed is spannend, de realiteit van onroerend goed is een stuk complexer dan men denkt.

als je wiskunde slecht is, dan doet je investering dat ook. Zo simpel is het. Hoewel het niet super sexy is, is het van cruciaal belang om te begrijpen hoe je investeringen in huurwoningen goed kunt beoordelen met de juiste berekeningen en tools.

Als u de cijfers niet cruncht en geen rekening houdt met elk aspect van de kosten en potentiële winsten, kunt u uzelf voorbereiden op een onbeschoft ontwaken en een potentieel verlies van uw geld.,

om deze redenen is het essentieel dat u de ins en outs van de kapitalisatie rate—of cap rate—van een bepaalde eigenschap begrijpt om u te helpen de winstgevendheid nauwkeurig te bepalen.

Nee, cap rate is geen nieuw hipster drankje in het vegan cafe verderop …

laten we wat dieper graven in cap Rate en wat ze betekenen voor vastgoedbeleggers zoals wij.

Wat is een maximumpercentage?

een maximumpercentage is een berekening die wordt gebruikt om de winstgevendheid van een investering in onroerend goed te bepalen., In wezen is de cap rate het netto bedrijfsresultaat (NOI) van een onroerend goed in verhouding tot de waarde van het onroerend goed.

vastgoedbeleggers en andere spelers in de vastgoedsector gebruiken de berekening van het maximumpercentage om het rendement van een investering te schatten.

om de cap rate van een eigenschap te berekenen, deel je gewoon de NOI door de waarde van de eigenschap.

deze berekening geeft u een percentage dat het jaarlijkse rendement op uw investering aangeeft., Hoewel de basisstructuur van de berekening eenvoudig is, zijn er veel factoren die de bovengrens van een eigenschap kunnen beïnvloeden.

als u niet in lange-ass wiskundige problemen (we zijn niet), er zijn tools die er zijn, zoals Investable om u te helpen evalueren huurwoningen, zodat u kunt bouwen van een winstgevende onroerend goed bedrijf.

waarom cap rates belangrijk zijn voor vastgoedbeleggers

Cap rates zijn een belangrijke maatstaf voor vastgoedbeleggers omdat ze een nauwkeurige schatting van de winstgevendheid van een onroerend goed. Het biedt beleggers de mogelijkheid om hun rendement op hun investering te begrijpen en potentiële investeringen te vergelijken voordat zij hun kapitaal inzetten.,

Hier zijn enkele redenen waarom de cap-tarieven van cruciaal belang zijn voor slimme vastgoedbeleggers:

nauwkeuriger inzicht in de exploitatiekosten

wanneer het gaat om het exploiteren van een huurwoning, kunnen beheer-en overheadkosten gemakkelijk uit de hand lopen. Het berekenen van het plafond tarief van een woning geeft u de mogelijkheid om alle operationele kosten in detail te begrijpen.

Dit stelt u niet alleen in staat om de beste beslissing te nemen over waar uw geld te investeren, maar het helpt ook om out-of-whack uitgaven onder uw aandacht te brengen.,

het verlagen van uw netto bedrijfsresultaat verbetert niet alleen uw cashflow en cap rate, maar geeft vastgoedbeleggers de buffer die ze nodig hebben om rekening te houden met onverwachte vacatures en kapitaaluitgaven.

u kunt zich bijvoorbeeld realiseren dat de eigenschap overmatige energiekosten heeft als gevolg van een inefficiënt verwarmings-en koelsysteem. Het onderzoeken van uw NOI vroeg op stelt u in staat om veranderingen te identificeren die u kunt maken om de winstgevendheid te verhogen.,

helpt bij het kiezen tussen beleggingsopties

als belegger kunt u in veel gevallen meerdere levensvatbare beleggingsopties tot uw beschikking hebben. Op het eerste gezicht, kan het overweldigend zijn wanneer het proberen om te kiezen tussen het type van onroerend goed investering.

koopt u een eengezinswoning?

een meergezinswoning?

een nieuwe condo-investering?

kapitaal inzetten op een online turnkey-platform?

inzicht in de cap rates van al deze potentiële beleggingsvehikels zal u in staat stellen om de beste beleggingskeuze te maken.,

de cap rate kan een goede indicator zijn van welke eigenschappen het grootste rendement voor uw investering opleveren. Het kan komen als een verrassing hoeveel verschil Er is tussen twee vergelijkbaar geprijsde woningen als het gaat om het jaarlijkse rendement.

hoe cap rate te berekenen

de basisformule voor het berekenen van een cap rate is het delen van de NOI door de eigenschapswaarde. Echter, de werkelijke berekening kan een beetje ingewikkelder. Voor de meest nauwkeurige schatting van het maximumpercentage van een woning is het belangrijk dat u een uitgebreide berekening gebruikt.

hoe gedetailleerder u bent wanneer u uw cap rate berekent, hoe gemakkelijker het voor u zal zijn om een volledig inzicht te hebben in zowel de waarde van een woning als de operationele kosten.,

hieronder vindt u de belangrijkste stappen die u moet nemen bij het berekenen van het maximumpercentage voor een bepaald huurobject:

eerst moet u uw netto bedrijfsresultaat (NOI) berekenen.

Tel hiervoor al uw kosten op, exclusief uw hoofdhypotheek en rentebetalingen.

So, property management, taxes, HELOCs, utilities, huiseigenaren Vergoedingen, en verzekering zijn allemaal voorbeelden van uitgaven die moeten worden opgenomen in uw NOI berekening. Tel dit allemaal op.

trek dit nu af van uw bruto netto-inkomen (huur). Dit geeft je je NOI.

de laatste stap bij het berekenen van uw maximumtarief is het delen van uw NOI van de aankoopprijs van het onroerend goed. Zo simpel is het.,

laten we eens kijken naar een paar voorbeelden van Cap rate berekeningen.

Cap rate for rental property examples

Hoe ziet een cap rate berekening eruit in het echte leven? Laten we een voorbeeld doornemen om u een idee te geven van hoe u met succes deze berekening voor uw huurwoning kunt maken.

stel je voor dat een huurwoning Een Prijs heeft van $100.000. De maandelijkse inkomsten die u kunt verdienen aan het verhuren van ruimte is $ 1000 per maand (of $12.000 per jaar)., Hier is een voorbeeld van uw lopende maandelijkse kosten om u te helpen eerst uw NOI te berekenen:

• verzekering: $ 40
• nutsbedrijven: $ 60
• onroerendgoedbelasting: $ 100
• HOA-kosten: $ 50
• Vastgoedbeheer: $100

uw totale operationele kosten, in dit geval, zijn $ 350. Als u aftrekken van uw maandelijkse huur, dit geeft u een maandelijkse NOI van $ 650. Vermenigvuldig dit met 12, en je hebt je jaarlijkse NOI van $ 7.800.

nog steeds bij me?

volledige cap rate berekening: door de jaarlijkse NOI van $7.800 te delen door de waarde van de eigenschap ($100.000), krijgen we een cap rate van 7,8 procent.,

wanneer u er rekening mee houdt dat de meeste beleggers een maximumpercentage van 10 procent of meer als positief beschouwen, geeft een percentage van 7,8 procent een belegger een idee van hun rendement op de investering.

vacatureafweging: u kunt ook rekening houden met een vacature in uw cap rate berekening. Om rekening te houden met een matige vacaturebuffer, kun je rekening houden met een vacaturepercentage van 10 procent. Dit zal het maandelijkse inkomen van het pand van $1.000 per maand tot $900. We hebben nu een jaarlijkse NOI van $ 6.600 in plaats van $ 7.800.,

wanneer gebruik je een cap rate

hoewel een cap rate je niet altijd alles vertelt wat je moet weten over een stuk onroerend goed voordat je investeert, is het een goede indicator van het rendement dat je kunt verwachten op een investering.

ook zijn de cap-percentages sterk afhankelijk van de locatie. Een goede cap rate in het centrum van Miami of de Poconos zal niet hetzelfde zijn als een goede cap rate in landelijke Ohio.

een van de beste toepassingen van het GLB-percentage is het gebruik ervan in relatie tot andere lokale potentiële investeringen., Het runnen van de nummers op verschillende potentiële overnames kan u een idee van hoe ze stapelen en welke gaat het meest gunstig voor u.

u zult in staat zijn om snel en efficiënt eigenschappen te vergelijken op basis van een duidelijk percentage in plaats van te kwellen over fluctuerende aankoopprijzen en markthuren.

Het kan nuttig zijn om een maximumpercentage te gebruiken om patronen en trends te identificeren., Het verzamelen van gegevens over de maximumtarieven voor onroerend goed in een bepaald gebied in de afgelopen jaren en het creëren van een marktprofiel dat de veranderingen in de winstgevendheid van onroerend goed in die tijd demonstreert.

als vastgoedbelegger moet u een expert worden in uw lokale markt en weten dat de huidige en historische cap-tarieven cruciaal zijn voor dit succes.

Als u naar deze trends kijkt, kunt u bepalen waar de markt waarschijnlijk naar toe zal gaan., Als er de afgelopen jaren een gestage opwaartse trend in de cap-tarieven is geweest, kunt u verwachten dat deze waarschijnlijk zullen blijven stijgen en u in de loop van de tijd een groter rendement op uw investering zullen opleveren.

wanneer een cap rate niet moet worden gebruikt

Er zijn veel gevallen waarin het nuttig is om de cap rate te gebruiken bij het analyseren van een vastgoedbelegging, maar er zijn tal van andere gevallen waarin dit niet het geval is.

voor één, is het essentieel dat je de cap rate ziet als één van de vele tools. Gebruik nooit een cap rate als de enige bepalende factor bij het kiezen van onroerend goed investeringen.,

Het is ook belangrijk om te overwegen dat een maximumpercentage effectief is voor het bepalen van het rendement van een woning die u gaat verhuren, maar het kan niet effectief worden gebruikt voor andere soorten investeringen.

bijvoorbeeld, cap rate is geen effectieve maatstaf voor het berekenen van het rendement op eigenschappen die u van plan bent te verkopen op flipping of korte termijn investeringen die relatief snel na aankoop zullen worden verkocht.

omdat de winstgevendheid van vastgoedinvesteringen zelden zwart-wit is, is het een goed idee om andere maatstaven te overwegen voor het berekenen van beleggingsrendementen—zoals cash-on-cash rendement.,

Wat is een goede cap rate?

Het kan moeilijk zijn om precies aan te geven hoe een goede cap rate eruit ziet. Het antwoord op deze vraag hangt grotendeels af van de markt waarin u zich bevindt, evenals de specifieke doelen die u als belegger hebt.

in het algemeen is een maximumpercentage van 10% of meer gunstig.

echter, veel beleggers profiteren van onroerend goed met cap rates die dichter bij 7 of 8 procent liggen. Het hangt gewoon af van uw markt.,

een slimme investeerder moet, naast de verwachte langetermijnprestaties, rekening houden met de huidige bovengrens van een onroerend goed.

investeren in een grote vastgoedmarkt met een aanhoudende en groeiende vraag naar huur is bijvoorbeeld minder riskant dan investeren in een kleinere markt met stagnerende groei.

om deze reden kan een investeerder bereid zijn om een plafond van 7 procent of lager in een plaats als Los Angeles te accepteren. Dat tarief is misschien niet logisch in een kleinere markt als Dayton, Ohio.,

als het gaat om cap rates, en elke metriek die gebruikt wordt om de winstgevendheid van een vastgoedbelegging te bepalen, moet u ze nooit gebruiken als de enige bepalende factor in uw besluitvorming.

er is geen enkele maatstaf die u alle informatie geeft die u nodig hebt om de beste keuzes te maken over uw vastgoedbeleggingen. Met dit in gedachten, moet u gebruik maken van alle tools tot uw beschikking om een winstgevende Vastgoed beleggingsportefeuille op te bouwen. Cap tarieven zijn een van deze tools, gebruik het als zodanig.,