Aandelenbeleggingsfondsen vallen onder vele fondstypen en-categorieën, maar de twee primaire classificaties of stijlen zijn groeifondsen en waardefondsen. Het verschil kennen tussen groei-en waardestijlen is belangrijk bij het opbouwen van een beleggingsstrategie die bij u past. Het combineren van verschillende soorten beleggingen kan ook helpen om een gediversifieerde portefeuille op te bouwen.
met andere woorden, succesvolle beleggers begrijpen waar ze in investeren en waarom ze het doen., Hier is wat te weten als het gaat om groeifondsen vs waardefondsen.
Wat zijn Growth Mutual Funds en hoe beleggen ze?
Growth stock funds zijn fondsen die groeiaandelen aanhouden, dit zijn aandelen van bedrijven waarvan verwacht wordt dat ze sneller zullen groeien ten opzichte van de totale aandelenmarkt. Groeiaandelen kunnen als agressieve investeringen worden beschouwd omdat zij in vergelijking met de bredere marktindices over het algemeen een relatief hoog risico lopen en relatief beter presteren.,technologieaandelen, zoals Apple (AAPL) en Facebook (FB), zijn goede voorbeelden van wat beleggingsfondsbeheerders voor hun portefeuilles kopen. Maar growth stock funds kopen niet allemaal de grote, large-cap aandelen zoals deze. Ze kopen ook kleine – en mid-cap groei aandelen van bedrijven die je misschien niet hebt gehoord van, maar zou de volgende grote groei bedrijf.,
groeifondsen betalen weinig of geen dividenden, zodat het rendement voor de belegger wordt gerealiseerd door de prijswaardering van de onderliggende belegging; terwijl het rendement voor de belegger Voor waarde/inkomstenfondsen een combinatie van prijswaardering en rendement (dividenden) kan zijn.
groeifondsen hebben vaak (maar niet altijd) het woord “groei” in hun naam. Voorbeelden hiervan zijn Vanguard Growth Index (VIGAX) en Fidelity Growth Company (FDGRX).
Wat zijn waarde onderlinge fondsen en hoe beleggen ze?,
waarde aandelen beleggingsfondsen beleggen voornamelijk in Waarde Aandelen, dit zijn aandelen waarvan een belegger gelooft dat ze verkopen tegen een prijs die laag is in verhouding tot de winst of andere fundamentele waardemaatstaven. In eenvoudige termen, de waarde belegger of fondsbeheerder is op zoek naar aandelen verkopen tegen een “korting;” ze willen een koopje te vinden.
waarde beleggers of managers maken vaak gebruik van de fundamentele analyse benadering voor het onderzoeken en analyseren van bedrijven om te bepalen of de aandelen moeten worden gekocht — om te zien of het een “goede waarde.,”
maar in plaats van al het onderzoek en de analyse uit te voeren, is een effectief middel om blootstelling aan waardevoorraden te verkrijgen door simpelweg een beleggingsfonds met een waardedoelstelling te kopen. De meeste waarde aandelenfondsen hebben het woord “waarde” in hun naam. Voorbeelden hiervan zijn Vanguard Value Index (VVIAX) en Fidelity Value (FDVLX).
aandelen en aandelenfondsen die dividenden betalen worden vaak als waardefondsen beschouwd en aandelen die weinig of geen dividenden betalen, worden als groeifondsen beschouwd. Daarom is het meest voorkomende doel voor het gebruik van value funds voor inkomen of rendement., Met andere woorden, de belegger wil of moet dividendbetalingen als bron van inkomsten. Dit is de reden waarom waardefondsen vaak worden aangeduid als “inkomstenfondsen.”Gepensioneerden zijn de meest voorkomende beleggers in waarde fondsen voor de inkomsten functie.
Waardefondsbeleggers kunnen er ook voor kiezen dividenden opnieuw te laten beleggen om meer aandelen in het fonds te kopen. Deze strategie is gebruikelijk voor mensen die van waardebeleggen houden, maar geen huidig inkomen nodig hebben (ze willen hun beleggingsportefeuille laten groeien)., Daarom kunnen waarde aandelen fondsen worden gekocht voor het doel van de lange termijn groei, hoewel de naam of doelstelling is niet letterlijk “groei.”
hoewel groeiaandelen potentieel beter presteren dan waardeaandelen, toont een historische studie door Fidelity aan dat waardeaandelen in de periode van 26 jaar tussen 1989 en 2015 feitelijk beter presteren dan groeiaandelen.
Bottom Line
groei en waarde zijn verschillende stijlen van beleggen in aandelen., De groeistijl heeft de neiging om een hoger niveau van marktrisico te hebben met een groter potentieel voor hogere rendementen in vergelijking met waardebelegging. Op de lange termijn heeft de groei echter niet consequent de waarde overtroffen. Voor een gediversifieerde portefeuille kunnen beleggers een combinatie van groei en waarde overwegen, die kan worden bereikt door te beleggen in een indexfonds dat een brede marktindex volgt, zoals de S&p 500.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet als beleggingsadvies worden opgevat., In geen geval vormt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.