Un dovere fiduciario esiste in diritto quando una persona o entità pone fiducia, fiducia e affidamento su un altro per esercitare discrezione o competenza nell’agire per conto del cliente. Il fiduciario deve accettare consapevolmente quella fiducia e fiducia.
Nel sistema legale degli Stati Uniti, un dovere fiduciario descrive una relazione tra due parti che obbliga l’una ad agire esclusivamente nell’interesse dell’altra., La parte designata come fiduciaria deve un dovere legale a un committente e deve essere prestata la massima attenzione per garantire che non sorga alcun conflitto di interessi tra il fiduciario e il committente. Scopri qui le conseguenze di una violazione di un dovere fiduciario e alcuni esempi illustrativi che possono essere utili se ti trovi in una situazione simile.
Key Takeaways
- Un dovere fiduciario è l’accettazione della responsabilità di agire nel migliore interesse di un’altra persona o entità.,
- Descrive più chiaramente la relazione tra un avvocato e un cliente o un tutore e un reparto.
- Tuttavia, è stato sostenuto con successo che un dipendente può avere un dovere fiduciario di lealtà verso un datore di lavoro.
- Una violazione del dovere fiduciario si verifica quando un committente non agisce in modo responsabile nel migliore interesse di un cliente.
- Le conseguenze di una violazione dell’obbligo fiduciario sono molteplici. Possono variare da danni alla reputazione alla perdita di una licenza e sanzioni pecuniarie.,
Violazioni dei doveri fiduciari
I doveri fiduciari sono assunti da molte persone per molti beneficiari. Includono avvocati che agiscono per i clienti, dirigenti aziendali che agiscono per gli azionisti, tutori che agiscono per i loro reparti, consulenti finanziari che agiscono per gli investitori e fiduciari che agiscono per i beneficiari immobiliari, tra gli altri.
Un dipendente può avere un dovere fiduciario nei confronti di un datore di lavoro., I datori di lavoro hanno il diritto di aspettarsi che i dipendenti agiscano nel loro interesse, non condividendo segreti commerciali, utilizzando attrezzature aziendali per scopi privati o sottraendo i clienti a un concorrente. Queste aspettative non possono essere etichettati come doveri fiduciari, ma possono essere enunciati in un manuale dei dipendenti o clausola contrattuale.
Ognuna di queste relazioni è diversa, ma in tutti i casi, una violazione del dovere fiduciario si verifica quando un committente non agisce in modo responsabile nel migliore interesse di un cliente.,
La giurisprudenza indica che le violazioni del dovere fiduciario si verificano più spesso quando è in vigore un rapporto fiduciario vincolante e vengono intraprese azioni che violano o sono controproducenti per gli interessi di uno specifico cliente.
In genere, si presume che le azioni abbiano avvantaggiato gli interessi del fiduciario o gli interessi di una terza parte anziché gli interessi di un cliente. In alcuni casi, una violazione è scaturita dalla mancata fornitura di informazioni importanti a un cliente da parte di un preside, che porta a incomprensioni, interpretazioni errate o consigli errati.,
In tutti i casi, la divulgazione di qualsiasi potenziale conflitto di interessi è importante in un rapporto fiduciario perché qualsiasi conflitto può essere visto come una causa di una violazione della fiducia.
Elementi di un reclamo per violazione fiduciaria
Una serie di precedenti ed elementi sono stati stabiliti dalla legge per proteggere coloro che sono stati danneggiati da una violazione del dovere fiduciario. Giurisdizioni differiscono, ma in generale, i seguenti quattro elementi sono essenziali se un attore è quello di prevalere in una violazione del credito dovere fiduciario.,
Dovere
Molti professionisti sono obbligati, legalmente ed eticamente, a condurre le loro attività onestamente. Questo non è lo stesso di fare affari esclusivamente nell’interesse di un particolare cliente. In diritto, l’attore deve dimostrare che esisteva un dovere fiduciario. Un dovere fiduciario è accettato come tale, preferibilmente per iscritto.
Violazione
L’attore deve dimostrare che si è verificata una violazione dell’obbligo fiduciario. Il tipo di violazione varia in ogni caso., Ad esempio, se un ragioniere ottiene sciatto nella compilazione di dichiarazioni dei redditi di un cliente, e il cliente è schiaffeggiato con una multa enorme per mancato pagamento, il contabile può essere colpevole di una violazione del dovere fiduciario. Se il cliente è stato sciatto e omesso di fornire dichiarazioni di reddito complete, non si è verificata alcuna violazione.
Danni
L’attore deve dimostrare che la violazione della fiducia ha causato danni reali. Senza danni, non vi è in genere alcuna base per una violazione del caso dovere fiduciario. Il più specifico il meglio., Ad esempio, un fiduciario potrebbe essere citato in giudizio per la vendita di proprietà di un beneficiario troppo a buon mercato. Se l’acquirente è un parente del fiduciario, è chiaramente un conflitto di interessi, ma è necessaria una cifra in dollari sulla perdita per il beneficiario per dimostrare una violazione del dovere fiduciario.
Causalità
Causalità indica che eventuali danni subiti dall’attore erano direttamente collegati alle azioni intraprese in violazione dell’obbligo fiduciario., Nell’esempio precedente di una vendita di proprietà, il collegamento sembra essere chiaro, ma il fiduciario potrebbe sostenere che una vendita rapida era nel migliore interesse del beneficiario e che nessun altro acquirente era interessato.
L’aggettivo fiduciario significa detenuto o dato in trust. Un fiduciario si impegna ad agire nel migliore interesse di un cliente o beneficiario.
Conseguenze di una violazione fiduciaria
Una violazione dell’obbligo fiduciario può portare a una serie di conseguenze. Non tutti sono conseguenze legali.,
Un’accusa di violazione del dovere fiduciario può danneggiare la reputazione di un professionista. Un cliente può terminare un rapporto professionale perché non si fida della cura di un professionista del dovere fiduciario richiesto.
Se un caso di violazione del dovere procede ai tribunali, possono derivare conseguenze più ripide. Una violazione di successo della causa fiduciaria dovere può comportare sanzioni pecuniarie per danni diretti, danni indiretti, e le spese legali.
Una sentenza del tribunale può anche portare al discredito dell’industria, alla perdita di una licenza o alla rimozione dal servizio.,
Ma dimostrare una violazione del dovere fiduciario non è sempre facile.
Se sospetti che il tuo consulente finanziario stia violando il loro dovere fiduciario, puoi presentare un reclamo a FINRA, alla SEC o ad entrambi. Se il vostro consulente ha una certificazione professionale dopo il loro nome, è anche possibile informare l’organismo credentialing.
Esempi di casi di violazione fiduciaria
Un dovere di lealtà
Un esempio di violazione nel caso di dovere fiduciario è arrivato alla Corte Suprema della Virginia nel 2007.
Nelle banche v., Mario Industries of Virginia, un produttore di illuminazione e fornitore citato in giudizio un ex dipendente per stabilire un business direttamente concorrente, presumibilmente utilizzando informazioni proprietarie acquisite nel loro precedente impiego.
Il produttore non ha richiesto ai propri dipendenti di firmare una clausola di non concorrenza o di riservatezza, sebbene il manuale aziendale delineasse le relative politiche.,
In questo caso, la questione se i dipendenti avessero un dovere fiduciario nei confronti del loro ex datore di lavoro, e lo abbiano violato, è stata fondamentale per un appello che ha portato il caso alla Corte Suprema della Virginia.
La corte ha affermato la sentenza della corte di cassazione, stabilendo essenzialmente che i dipendenti dovevano a Mario un dovere di lealtà. In effetti, ha sostenuto la pretesa di una violazione del dovere fiduciario, e una sanzione di oltre $1 milione.
Un negozio di abbigliamento maschile vs., Ex dipendenti
Nel 2006, un negozio di abbigliamento maschile di fascia alta ha citato in giudizio due dei suoi ex professionisti delle vendite per aver accettato un lavoro con un concorrente, Saks Fifth Avenue, citando una violazione del dovere fiduciario. Il grande magazzino è stato in grado di dimostrare di aver subito perdite reali dopo che i venditori se ne sono andati, ma la corte ha stabilito che le perdite non potevano essere attribuite direttamente alle azioni dei suoi ex dipendenti. La causa è fallita.,
Favoreggiamento e favoreggiamento di una violazione del dovere
Un controllore di una società ha sottratto 1 15 milioni al suo datore di lavoro scrivendo assegni sul conto bancario della sua azienda e depositandoli su un altro conto presso la propria banca. La società ha citato in giudizio la banca che ha preso i depositi, sostenendo che ha aiutato e favorito una violazione del dovere fiduciario. La corte ha stabilito che non vi erano prove sufficienti che la banca era a conoscenza del suo ruolo nella truffa.,
Esempi di relazioni fiduciarie
Fiduciario/Beneficiario
Un genitore single con figli piccoli potrebbe scrivere un testamento che crea un trust per amministrare i beni che erediteranno nel caso in cui il genitore muoia mentre i figli sono ancora minorenni.
In questo caso, la persona nominerà una persona o un’entità come uno studio legale come fiduciario della proprietà. Tale persona o entità ha un dovere fiduciario nei confronti dei figli, che sono i beneficiari del patrimonio.,
Sotto un dovere fiduciario / beneficiario, il fiduciario ha la proprietà legale della proprietà e controlla le attività detenute a nome del trust.
Tuttavia, il trustee deve prendere decisioni che sono nel migliore interesse del beneficiario come quest’ultimo detiene titolo equo alla proprietà.
Il rapporto trustee / beneficiario è un aspetto importante della pianificazione immobiliare completa, e particolare attenzione deve essere presa per determinare chi è designato come trustee.,
Tutore/Reparto
In un rapporto tutore / reparto, la tutela legale di un minore viene trasferita a un adulto nominato. Il tutore, come fiduciario, ha il compito di garantire che il minore o il reparto abbia cure appropriate, che possono includere decidere dove il minore frequenterà la scuola, organizzare cure mediche e decidere tutte le altre questioni relative al benessere quotidiano del bambino.
Un tutore può essere nominato da un tribunale statale quando un genitore muore o per qualsiasi motivo non è in grado di prendersi cura del bambino., Nella maggior parte degli stati, il rapporto guardiano/rione rimane intatto fino a quando il bambino minore raggiunge l’età adulta.
Agente/Principale
Un esempio più generico di dovere fiduciario si trova nella relazione agente / principale. Qualsiasi persona, società, partnership o agenzia governativa potrebbe essere chiamata ad agire come principale o agente. In questo caso, l’agente è legalmente obbligato ad agire per conto di un committente senza un conflitto di interessi.,
Un esempio comune di un rapporto agente / principale che implica dovere fiduciario esiste tra gli azionisti di una società e i dirigenti della società. Gli azionisti si aspettano che i dirigenti prenderanno decisioni in base ai loro interessi come proprietari.
Esiste una relazione simile tra gli investitori personali e i gestori di fondi che scelgono per gestire i loro beni.
Avvocato/Cliente
L’accordo tra un avvocato e un cliente è probabilmente uno dei rapporti fiduciari più rigorosi.
Gli Stati Uniti, La Corte Suprema ha dichiarato che il più alto livello di fiducia e fiducia deve esistere tra un avvocato e un cliente e un avvocato, come fiduciario, deve agire in completa correttezza, lealtà e fedeltà in ogni azione intrapresa per conto del cliente.
Gli avvocati sono ritenuti responsabili per le violazioni dei loro doveri fiduciari da parte del cliente e sono responsabili davanti al tribunale in cui quel cliente è rappresentato quando si verifica una violazione.,
Azionista/Società di controllo
In determinate circostanze, gli obblighi fiduciari possono applicarsi a un azionista che possiede una partecipazione di maggioranza in una società o esercita il controllo sulle sue attività. Una violazione dell’obbligo fiduciario può comportare una responsabilità legale personale per il direttore, il funzionario o l’azionista di controllo.
Come il Fiduciario Regola Può avere un Impatto
Dovere Fiduciario Faq
Cosa Significa Avere un Dovere Fiduciario?,
L’aggettivo fiduciario significa detenuto o dato in trust. Nell’accettare un dovere fiduciario, una persona fisica o un’entità si impegna ad agire nell’interesse superiore di un beneficiario. Nel designare un fiduciario, un beneficiario sta affidando una responsabilità.
Quali sono le due principali funzioni fiduciarie?
In linea di massima, i doveri fiduciari rientrano in due categorie: il dovere di lealtà e il dovere di cura. Il dovere di lealtà implica che il fiduciario agirà sempre nel migliore interesse del cliente., Nessun interesse conflittuale sarà consentito di influenzare le azioni della magistratura per conto del cliente. Il dovere di cura suggerisce che il fiduciario non si sottrarrà alle responsabilità o cadrà sul posto di lavoro.
Quali sono alcuni esempi di Dovere fiduciario?
I doveri fiduciari più comuni sono i rapporti che coinvolgono professionisti legali o finanziari che accettano di agire per conto dei loro clienti. Un avvocato e un cliente sono in un rapporto fiduciario, come sono un fiduciario e un beneficiario, un consiglio d’amministrazione e dei suoi azionisti, e un agente che agisce per un capitale.,
Tuttavia, ogni individuo può, in alcuni casi, avere un dovere fiduciario verso un’altra persona o entità. Ad esempio, un dipendente può essere trovato ad avere un dovere di lealtà verso un datore di lavoro se causano danni al datore di lavoro abusando di informazioni o risorse affidate a loro.
Cosa significa essere un fiduciario?
A un fiduciario è affidata l’autorità di agire per conto di un’altra persona o entità.
Che cos’è una violazione del dovere fiduciario?,
Come notato sopra, le principali categorie di dovere fiduciario sono il dovere di lealtà e il dovere di cura. Fallire in entrambi è una violazione. In un tribunale, è anche necessario dimostrare che il cliente ha subito una perdita effettiva a seguito della violazione.
La linea di fondo
Un dovere fiduciario è un impegno ad agire nel migliore interesse di un’altra persona o entità. In generale, un dovere fiduciario è un dovere di lealtà e un dovere di cura. Cioè, il fiduciario deve agire solo nel migliore interesse di un cliente o beneficiario., E, il fiduciario deve agire diligentemente in tali interessi.
Mentre dovresti sempre aspettarti un alto livello di cura dal tuo fiduciario, dovresti sapere quali diritti ti concede questo rapporto e quali responsabilità non fanno parte dei doveri del tuo fiduciario, al fine di proteggerti.,