Les fonds communs de placement D’actions appartiennent à de nombreux types et catégories de fonds, mais les deux principales classifications ou styles sont les fonds de croissance et les fonds de valeur. Il est important de connaître la différence entre les styles de croissance et de valeur pour élaborer une stratégie de placement qui vous convient. La combinaison de différents types d’investissements peuvent également aider à construire un portefeuille diversifié.
en termes différents, les investisseurs qui réussissent comprennent ce dans quoi ils investissent et pourquoi ils le font., Voici ce qu’il faut savoir quand il s’agit de fonds de croissance vs valeur des fonds.
que sont les fonds communs de placement de croissance et comment investissent-ils?
Les fonds D’actions de croissance sont des fonds qui détiennent des actions de croissance, qui sont des actions d’entreprises qui devraient croître à un rythme plus rapide par rapport à l’ensemble du marché boursier. Les actions de croissance peuvent être considérées comme des investissements agressifs parce qu’elles ont tendance à présenter un risque relativement élevé, ainsi qu’une performance relativement plus élevée, par rapport aux indices de marché plus larges.,
Les valeurs technologiques, comme Apple (AAPL) et Facebook (fb), sont de bons exemples de ce que les gestionnaires de fonds communs de placement en actions de croissance achètent pour leurs portefeuilles. Mais les fonds d’actions de croissance n’achètent pas tous les grands titres à grande capitalisation comme ceux-ci. Ils achètent également des actions de croissance de petites et moyennes capitalisations d’entreprises dont vous n’avez peut-être pas entendu parler, mais qui pourraient être la prochaine grande entreprise de croissance.,
Les fonds de croissance paient peu ou pas de dividendes, de sorte que le rendement pour l’investisseur est réalisé par l’appréciation du prix de l’investissement sous-jacent; alors que le rendement pour l’investisseur pour les fonds de valeur / revenu peut être une combinaison d’appréciation du prix et de rendement (dividendes).
les fonds de Croissance souvent (mais pas toujours) le mot « croissance » dans leurs noms. Les exemples incluent Vanguard Growth Index (VIGAX) et Fidelity Growth Company (FDGRX).
que sont les fonds communs de placement de valeur et comment investissent-ils?,
Les fonds communs de placement D’actions de valeur investissent principalement dans des actions de valeur, qui sont des actions qu’un investisseur croit vendre à un prix faible par rapport aux bénéfices ou à d’autres mesures fondamentales de la valeur. En termes simples, l’investisseur de valeur ou le gestionnaire de fonds est à la recherche d’actions qui se vendent à un « rabais »; ils veulent trouver une bonne affaire.
les investisseurs ou les gestionnaires de valeur utilisent souvent l’approche de l’analyse fondamentale pour rechercher et analyser les sociétés afin de déterminer si les actions doivent être achetées — pour voir si c’est une « bonne valeur., »
Mais au lieu de faire toute la recherche et l’analyse, un moyen efficace d’acquérir une exposition aux actions de valeur est de simplement acheter un fonds commun de placement avec un objectif de valeur. La plupart des fonds d’actions de valeur ont le mot « valeur » dans leur nom. Les exemples incluent Vanguard Value Index (VVIAX) et Fidelity Value (FDVLX).
Les actions et les fonds d’actions qui versent des dividendes sont souvent considérés comme des fonds de valeur et ceux qui versent peu ou pas de dividendes sont considérés comme des fonds de croissance. Par conséquent, le but le plus commun de l’utilisation des fonds de valeur est le revenu ou le rendement., En termes différents, l’investisseur veut ou a besoin des paiements de dividendes comme source de revenus. C’est pourquoi les fonds de valeur sont souvent appelés « fonds de revenu. »Les retraités sont les investisseurs les plus courants dans les fonds de valeur pour la fonction revenu.
les investisseurs du Fonds de valeur peuvent également choisir de réinvestir les dividendes pour acheter plus d’actions du fonds. Cette stratégie est courante pour les personnes qui aiment investir dans la valeur, mais qui n’ont pas besoin de revenus courants (elles veulent développer leur portefeuille de placements)., Par conséquent, les fonds d’actions de valeur peuvent être achetés dans le but d’une croissance à long terme, bien que le nom ou l’objectif ne soit pas littéralement « croissance ». »
bien que les actions de croissance aient un potentiel de surperformance sur les actions de valeur, une étude historique de Fidelity montre que les actions de valeur ont en fait surperformé les actions de croissance pour la période de 26 ans entre 1989 et 2015.
Bottom Line
la croissance et la valeur sont des styles différents d’investissement dans les actions., Le style de croissance a tendance à présenter un degré de risque de marché plus élevé avec un plus grand potentiel de rendements plus élevés par rapport à l’investissement de valeur. Cependant, la croissance n’a pas toujours surperformé la valeur à long terme. Pour un portefeuille diversifié, les investisseurs peuvent envisager une combinaison de croissance et de valeur, ce qui peut être accompli en investissant dans un fonds indiciel qui suit un indice de marché large, tel que le s&P 500.
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