Madame Lelica

Investir dans les propriétés de location peut être un incroyablement lucrative entreprise., Cependant, alors que la perspective de réaliser un profit en louant une propriété est passionnante, la réalité de l’immobilier est beaucoup plus complexe qu’on ne le pense.

Si vos calculs sont nuls, votre investissement aussi. Simple que cela. Bien que ce ne soit pas super sexy, comprendre comment évaluer correctement les investissements immobiliers locatifs avec les bons calculs et outils est essentiel.

Si vous ne croquez pas les chiffres et ne tenez pas compte de tous les aspects des coûts et des gains potentiels, vous pouvez vous préparer à un réveil brutal et à une perte potentielle de votre argent.,

pour ces raisons, il est essentiel que vous compreniez les tenants et les aboutissants du taux de capitalisation—ou taux de capitalisation—d’une propriété donnée pour vous aider à déterminer avec précision sa rentabilité.

non, le taux de plafonnement n’est pas une nouvelle boisson hipster au café végétalien sur la route

creusons un peu plus profondément dans les taux de plafonnement et ce qu’ils signifient pour les investisseurs immobiliers comme nous.

qu’est Ce qu’un taux de capitalisation?

Un taux de capitalisation est un calcul utilisée pour déterminer la rentabilité d’un investissement immobilier., En substance, le taux de plafonnement est le résultat net d’exploitation (NOI) d’un bien par rapport à la valeur de l’actif du bien.

les investisseurs immobiliers et autres acteurs du secteur immobilier utilisent le calcul du taux de plafonnement pour estimer le rendement d’un investissement.

pour calculer le taux de plafonnement d’une propriété, il suffit de diviser le NOI par la valeur de la propriété.

Ce calcul vous donnera un pourcentage qui indique le rendement annuel de votre investissement., Bien que la structure de base du calcul soit simple, de nombreux facteurs peuvent influer sur le taux de plafonnement d’une propriété.

Si vous n’aimez pas les problèmes de mathématiques à long terme (nous ne le sommes pas), il existe des outils tels que Investable pour vous aider à évaluer les propriétés locatives afin que vous puissiez créer une entreprise immobilière rentable.

Pourquoi les taux de capitalisation sont importants pour les investisseurs immobiliers

Les taux de capitalisation sont une mesure importante pour les investisseurs immobiliers, car ils offrent une estimation précise de la rentabilité d’un bien immobilier. Il donne aux investisseurs la possibilité de comprendre leur retour sur investissement, et de comparer les investissements potentiels avant de déployer leur capital.,

Voici quelques-unes des raisons pour lesquelles les taux de plafonnement sont essentiels pour les investisseurs immobiliers avertis:

une compréhension plus précise des coûts d’exploitation

Lorsqu’il s’agit d’exploiter un bien locatif, les coûts de gestion et les frais généraux peuvent facilement échapper à tout contrôle. Le calcul du taux de plafonnement d’une propriété vous donne la possibilité de comprendre tous les coûts d’exploitation en détail.

non seulement cela vous permet de prendre la meilleure décision quant à l’endroit où investir votre argent, mais cela aide également à attirer votre attention sur des dépenses hors normes.,

la diminution de votre résultat net d’exploitation améliore non seulement votre flux de trésorerie et votre taux de capitalisation, mais donne aux investisseurs immobiliers le tampon dont ils ont besoin pour tenir compte des postes vacants inattendus et des dépenses en capital à venir.

Vous pouvez vous rendre compte, par exemple, que la propriété a des coûts énergétiques excessifs en raison d’un système de chauffage et de refroidissement inefficace. L’examen précoce de votre NOI vous permet d’identifier les changements que vous pouvez apporter pour augmenter la rentabilité.,

aide à choisir entre les options de placement

en tant qu’investisseur, il existe de nombreux cas dans lesquels vous pouvez avoir plusieurs options de placement viables à votre disposition. À première vue, il peut être écrasante lorsque vous essayez de choisir entre le type d’investissement immobilier.

Achetez-vous une maison unifamiliale?

une multifamiliale?

un nouvel investissement en condo?

déployer des capitaux sur une plateforme en ligne clé en main?

comprendre les taux de capitalisation de tous ces véhicules d’investissement potentiels vous permettra de faire le meilleur choix d’investissement.,

le taux de plafonnement peut être un excellent indicateur des propriétés qui donneront le meilleur rendement pour votre investissement. Il peut être surprenant de constater à quel point il y a une différence entre deux propriétés à prix similaire en ce qui concerne le taux de rendement annuel.

Comment calculer des taux de capitalisation

La formule de base pour le calcul d’un taux de capitalisation est de diviser le NOI par la valeur de la propriété. Cependant, le calcul réel peut être un peu plus compliqué. Pour l’estimation la plus précise du taux de plafonnement d’une propriété, il est important d’utiliser un calcul complet.

plus vous êtes détaillé lorsque vous calculez votre taux plafond, plus il vous sera facile d’avoir une compréhension complète de la valeur d’une propriété et de ses coûts d’exploitation.,

Voici les principales étapes à suivre lors du calcul du taux plafond pour un bien locatif particulier:

tout d’abord, vous devez calculer votre revenu net d’exploitation (NOI).

pour ce faire, additionnez toutes vos dépenses à l’exclusion de votre hypothèque principale et des paiements d’intérêts.

donc, la gestion immobilière, les taxes, les HELOCs, les services publics, les frais de propriétaires et les assurances sont tous des exemples de dépenses qui devraient être incluses dans votre calcul de L’avis D’intention. Ajouter tous ces.

Maintenant, la soustraire de votre revenu national brut (loyer). Cela vous donnera votre NOI.

la dernière étape du calcul de votre taux plafond consiste à diviser votre NOI du prix d’achat de la propriété. Simple que cela.,

prenons un oeil à quelques exemples de taux de capitalisation des calculs.

taux de plafonnement pour les exemples de biens locatifs

à quoi ressemble un calcul de taux de plafonnement dans la vie réelle? Parcourons un exemple pour vous donner une idée de la façon dont vous pouvez effectuer ce calcul avec succès pour votre propriété locative.

imaginez qu’une propriété locative a un prix d’inscription de 100 000$. Le revenu mensuel que vous pouvez gagner en louant un espace est de 1000 $par mois (ou 12 000 per par an)., Voici un exemple de vos frais mensuels pour vous aider à calculer d’abord votre NOI:

• Assurance: $40
• Utilitaires: $60
• les taxes sur la Propriété: $100.
• frais HOA: $50
• gestion de la Propriété: $100.

le total de Vos coûts d’exploitation, dans ce cas, sont de 350$. Si vous soustrayez votre loyer mensuel, cela vous donne un NOI mensuel de 650$. Multipliez ceci par 12, et vous avez votre NOI annuel de 7 7,800.

Toujours avec moi?

calcul complet du taux de plafonnement: en divisant l’indice D’intérêt annuel de 7 800 $par la valeur de la propriété (100 000$), nous obtenons un taux de plafonnement de 7,8%.,

Si vous tenez compte du fait que la plupart des investisseurs considèrent qu’un taux de plafonnement de 10% ou plus est positif, un taux de 7,8% donne à un investisseur une idée de son retour sur investissement.

prise en compte du poste vacant: vous pouvez également prendre en compte un poste vacant dans le calcul de votre taux de plafonnement. Afin de tenir compte d’un tampon de vacance modéré, vous pouvez tenir compte d’un taux de vacance de 10%. Cela prendra le revenu mensuel de la propriété de 1 000 per par mois à 900$. Nous avons maintenant un avis d’intention annuel de 6 600 $au lieu de 7 800$.,

quand utiliser un taux de plafonnement

bien qu’un taux de plafonnement ne vous dise pas toujours tout ce que vous devez savoir sur un bien immobilier avant d’investir, c’est un bon indicateur du rendement que vous pouvez attendre d’un investissement.

de plus, les taux de plafonnement dépendent fortement de l’emplacement. Un bon taux de plafond dans le centre-ville de Miami ou Les Poconos ne sera pas la même chose qu’un bon taux de plafond dans L’Ohio rural.

l’Une des meilleures applications du taux de capitalisation est de l’utiliser par rapport à d’autres investissements potentiels., L’exécution des chiffres sur plusieurs acquisitions potentielles différentes peut vous donner une idée de la façon dont elles s’empilent et de celle qui vous sera la plus bénéfique.

Vous serez en mesure de comparer rapidement et efficacement les propriétés en fonction d’un pourcentage clair plutôt que d’agoniser sur les prix d’achat fluctuants et les loyers du marché.

Il peut être utile d’utiliser un taux de plafonnement pour identifier les tendances., Recueillir des données sur les taux de plafonnement des propriétés dans une zone donnée au cours des dernières années et créer un profil de marché qui démontre les changements dans la rentabilité de l’immobilier au cours de cette période.

en tant qu’investisseur immobilier, vous devez devenir un expert sur votre marché local et savoir que les taux de capitalisation actuels et historiques sont essentiels à ce succès.

L’examen de ces tendances vous permet de déterminer où le marché est susceptible d’aller ensuite., S’il y a eu une tendance à la hausse constante des taux de plafonnement au cours des dernières années, vous pouvez vous attendre à ce qu’ils continuent de grimper et vous procurent un meilleur retour sur investissement au fil du temps.

Quand ne pas utiliser un taux de capitalisation

Il existe de nombreux cas, il est utile d’employer des taux de capitalisation lors de l’analyse d’un immeuble de placement, mais il ya beaucoup d’autres occasions où il ne l’est pas.

d’une part, il est essentiel de considérer le taux de plafonnement comme un outil parmi d’autres. Ne jamais utiliser un taux plafond comme seul facteur déterminant lors du choix des investissements immobiliers.,

Il est également important de considérer qu’un taux plafond est efficace pour déterminer le rendement d’une propriété que vous louerez, mais il ne peut pas être utilisé efficacement pour d’autres types d’investissements.

Par exemple, le taux plafond n’est pas une mesure efficace pour calculer le rendement des propriétés que vous prévoyez de retourner ou des investissements à court terme qui seront vendus relativement peu de temps après l’achat.

étant donné que la rentabilité des investissements immobiliers est rarement noire et blanche, il est judicieux de considérer d’autres paramètres pour calculer les rendements des investissements, tels que le rendement en espèces.,

qu’est Ce qu’un bon taux de cap?

Il peut être difficile de déterminer exactement à quoi ressemble un bon taux de plafonnement. La réponse à cette question dépend en grande partie du marché sur lequel vous vous trouvez ainsi que des objectifs spécifiques que vous avez en tant qu’investisseur.

en règle générale, un taux de plafonnement de 10% ou plus est favorable.

cependant, de nombreux investisseurs bénéficient de propriétés dont les taux de capitalisation sont plus proches de 7 ou 8%. Cela dépend simplement de votre marché.,

un investisseur avisé doit tenir compte du taux de capitalisation actuel d’un bien, en plus de sa performance projetée à long terme.

par exemple, investir dans un grand marché immobilier avec une demande locative persistante et croissante est moins risqué que d’investir dans un marché plus petit avec une croissance stagnante.

pour cette raison, un investisseur peut être disposé à accepter un taux de plafonnement de 7% ou moins dans un endroit comme Los Angeles. Ce taux peut ne pas avoir de sens dans un marché plus petit comme Dayton, Ohio.,

en ce qui concerne les taux de plafonnement, et toute mesure utilisée pour déterminer la rentabilité d’un immeuble de placement d’ailleurs, vous ne devriez jamais les utiliser comme seul facteur déterminant dans votre prise de décision.

Il n’y a pas de mesure unique qui vous donnera toutes les informations dont vous avez besoin pour faire les meilleurs choix possibles sur vos investissements immobiliers. En gardant cela à l’esprit, vous devez utiliser tous les outils à votre disposition pour construire un portefeuille d’investissement immobilier rentable. Les taux de plafonnement sont l’un de ces outils, utilisez-le comme tel.,