Un deber fiduciario existe en la ley cuando una persona o entidad deposita confianza, confianza y confianza en otra para ejercer discreción o experiencia en actuar en nombre del cliente. El fiduciario debe aceptar a sabiendas esa confianza.
en el sistema legal de los Estados Unidos, un deber fiduciario describe una relación entre dos partes que obliga a una a actuar únicamente en interés de la otra., La parte designada como fiduciario tiene un deber legal con un principal, y se debe tener un cuidado estricto para garantizar que no surja ningún conflicto de intereses entre el fiduciario y el principal. Aprenda aquí las consecuencias de un incumplimiento de una obligación fiduciaria y algunos ejemplos ilustrativos que pueden ser útiles si se encuentra en una situación similar.
Puntos Clave
- Un deber fiduciario es una aceptación de la responsabilidad de actuar en los mejores intereses de otra persona o entidad.,
- Describe más claramente la relación entre un abogado y un cliente o un tutor y un pupilo.
- Sin embargo, se ha argumentado con éxito que un empleado puede tener un deber fiduciario de lealtad a un empleador.
- un incumplimiento del deber fiduciario ocurre cuando un principal no actúa responsablemente en el mejor interés de un cliente.
- Las consecuencias de un incumplimiento del deber fiduciario son múltiples. Pueden variar desde daños a la reputación hasta la pérdida de una licencia y sanciones monetarias.,
las Infracciones de Deber Fiduciario
los deberes Fiduciarios son tomadas por muchas personas durante muchos beneficiarios. Incluyen abogados que actúan para clientes, ejecutivos de compañías que actúan para accionistas, tutores que actúan para sus pupilos, asesores financieros que actúan para inversionistas y fideicomisarios que actúan para beneficiarios de bienes, entre otros.
Un empleado puede tener un deber fiduciario para un empleador., Los empleadores tienen derecho a esperar que los empleados actúen en su mejor interés, no compartiendo secretos comerciales, utilizando el equipo de la empresa para fines privados o robando clientes a un competidor. Es posible que estas expectativas no se etiqueten como deberes fiduciarios, pero pueden especificarse en un manual del empleado o en una cláusula contractual.
cada una de estas relaciones es diferente, pero en todos los casos, se produce un incumplimiento del deber fiduciario cuando un principal no actúa responsablemente en el mejor interés de un cliente.,
La jurisprudencia indica que las violaciones de las obligaciones fiduciarias ocurren con mayor frecuencia cuando una relación fiduciaria vinculante está en vigor y se toman acciones que violan o son contraproducentes para los intereses de un cliente específico.
normalmente, se alega que las acciones han beneficiado los intereses del fiduciario o los intereses de un tercero en lugar de los intereses de un cliente. En algunos casos, una violación se ha derivado de la falta de un director para proporcionar información importante a un cliente, lo que lleva a malentendidos, interpretaciones erróneas o consejos equivocados.,
en todos los casos, la divulgación de cualquier posible conflicto de intereses es importante en una relación fiduciaria porque cualquier conflicto puede ser visto como una causa de abuso de confianza.
elementos de una reclamación por incumplimiento Fiduciario
se han establecido una serie de precedentes y elementos en la ley para proteger a aquellos que han sido perjudicados por un incumplimiento del deber fiduciario. Las Jurisdicciones difieren, pero en general, los siguientes cuatro elementos son esenciales si un demandante debe prevalecer en una reclamación por incumplimiento de deber fiduciario.,
deber
muchos profesionales están obligados, legal y éticamente, a llevar a cabo sus negocios honestamente. Eso no es lo mismo que hacer negocios únicamente en interés de un cliente en particular. En Derecho, el demandante debe demostrar que existía un deber fiduciario. Un deber fiduciario se acepta como tal, preferiblemente por escrito.
incumplimiento
El demandante debe demostrar que se produjo un incumplimiento del deber fiduciario. El tipo de brecha varía en cada caso., Por ejemplo, si un contador se descuida al llenar las declaraciones de impuestos de un cliente, y el cliente es abofeteado con una enorme multa por falta de pago, el contador puede ser culpable de un incumplimiento del deber fiduciario. Si el cliente fue descuidado y omitió proporcionar estados de ingresos completos, no se produjo ninguna violación.
daños
El demandante debe demostrar que el incumplimiento de confianza causó un daño real. Sin daño, normalmente no hay base para un caso de incumplimiento de deber fiduciario. Cuanto más específico mejor., Por ejemplo, un fideicomisario podría ser demandado por vender la propiedad de un beneficiario demasiado barato. Si el comprador es un pariente del fideicomisario, es claramente un conflicto de intereses, pero se necesita una cifra en dólares sobre la pérdida para el beneficiario para probar un incumplimiento del deber fiduciario.
causalidad
causalidad muestra que los daños incurridos por el demandante estaban directamente relacionados con las acciones tomadas en violación de la obligación fiduciaria., En el ejemplo anterior de venta de una propiedad, el vínculo parece ser claro, pero el fideicomisario podría argumentar que una venta rápida era en el mejor interés del beneficiario y que ningún otro comprador estaba interesado.
El adjetivo fiduciaria medio considerado o dado en la confianza. Un fiduciario se compromete a actuar en el mejor interés de un cliente o beneficiario.
Consecuencias de un Fiduciario Incumplimiento
Un incumplimiento de deber fiduciario puede provocar una serie de consecuencias. No todas son consecuencias legales.,
Una acusación de incumplimiento de deber fiduciario puede dañar la reputación de un profesional. Un cliente puede terminar una relación profesional porque no confía en el cuidado de un profesional del deber fiduciario requerido.
Si un caso de incumplimiento de deber procede a los tribunales, las consecuencias pueden ser más pronunciadas. Una demanda exitosa por incumplimiento de deber fiduciario puede resultar en sanciones monetarias por daños directos, daños indirectos y costos legales.
un fallo judicial también puede llevar al descrédito de la industria, la pérdida de una licencia o la eliminación del servicio.,
pero probar un incumplimiento del deber fiduciario no siempre es fácil.
Si usted sospecha que su asesor financiero está en incumplimiento de sus obligaciones fiduciarias, usted puede presentar una queja con FINRA, la SEC, o ambos. Si su asesor tiene una certificación profesional después de su nombre, también puede notificar al organismo de acreditación.
ejemplos de casos de incumplimiento Fiduciario
un deber de Lealtad
Un ejemplo de incumplimiento en caso de deber fiduciario llegó a la Corte Suprema de Virginia en 2007.
en Banks v., Mario Industries of Virginia, un fabricante y proveedor de iluminación demandó a un ex empleado por establecer un negocio directamente competidor, supuestamente utilizando información de propiedad adquirida en su empleo anterior.
el fabricante no requería que sus empleados firmaran una cláusula de no competencia o confidencialidad, aunque el manual de la compañía describía las políticas relacionadas.,
en este caso, la cuestión de si los empleados tenían un deber fiduciario con su antiguo empleador, y lo violaron, fue fundamental para una apelación que llevó el caso a la Corte Suprema de Virginia.
el tribunal confirmó la sentencia del Tribunal de primera instancia, que esencialmente dictaminó que los empleados debían a Mario un deber de Lealtad. En efecto, apoyó la reclamación de un incumplimiento del deber fiduciario y una multa de más de 1 millón de dólares.
Una Tienda de ropa de Hombre vs, En 2006, una tienda de ropa masculina de alta gama demandó a dos de sus ex profesionales de ventas por tomar un trabajo con un competidor, Saks Fifth Avenue, citando un incumplimiento de deber fiduciario. Los grandes almacenes pudieron demostrar que sufrieron pérdidas reales después de que los vendedores se fueron, pero el tribunal dictaminó que las pérdidas no podían atribuirse directamente a las acciones de sus antiguos empleados. La demanda falló.,
complicidad en un incumplimiento del deber
un Contralor de una corporación malversó 1 15 millones de su empleador al escribir cheques contra la cuenta bancaria de su compañía y depositarlos en otra cuenta en su propio banco. La compañía demandó al banco que tomó los depósitos, alegando que ayudó e instigó a un incumplimiento del deber fiduciario. El tribunal dictaminó que no había pruebas suficientes de que el banco fuera consciente de su papel en la estafa.,
ejemplos de Relaciones fiduciarias
fideicomisario/Beneficiario
Un padre soltero con hijos pequeños podría escribir un testamento que crea un fideicomiso para administrar los activos que heredarán en el caso de que el padre fallezca mientras los hijos aún son menores de edad.
en este caso, la persona nombrará a una persona o entidad como un bufete de abogados como fideicomisario del patrimonio. Esa persona o entidad tiene un deber fiduciario con los hijos, que son los beneficiarios del patrimonio.,
bajo un deber de fideicomisario / beneficiario, el fiduciario tiene la propiedad legal de la propiedad y controla los activos mantenidos a nombre del fideicomiso.
sin embargo, el fideicomisario debe tomar decisiones que sean en el mejor interés del beneficiario, ya que este último tiene un título equitativo sobre la propiedad.
la relación fideicomisario / beneficiario es un aspecto importante de la planificación patrimonial integral, y se debe tener especial cuidado para determinar quién es designado como fideicomisario.,
tutor/pupilo
en una relación tutor / pupilo, la tutela legal de un menor se transfiere a un ADULTO designado. El tutor, en su calidad de fiduciario, tiene la tarea de velar por que el menor o pupilo reciba la atención adecuada, lo que puede incluir decidir dónde asistirá el menor a la escuela, organizar la atención médica y decidir todos los demás asuntos relacionados con el bienestar diario del niño.
un tutor puede ser designado por un tribunal estatal cuando un padre fallece o por cualquier razón no puede cuidar del niño., En la mayoría de los estados, la relación tutor/pupilo permanece intacta hasta que el menor alcanza la edad adulta.
agente/Principal
Un ejemplo más genérico de deber fiduciario se encuentra en la relación agente/principal. Cualquier persona, corporación, sociedad o agencia gubernamental puede ser llamada a actuar como principal o agente. En este caso, el agente está legalmente obligado a actuar en nombre de un principal sin un conflicto de intereses.,
un ejemplo común de una relación agente/principal que implica un deber fiduciario existe entre los accionistas de una compañía y los ejecutivos de la compañía. Los accionistas esperan que los ejecutivos tomen decisiones basadas en sus intereses como propietarios.
existe una relación similar entre los inversores personales y los gestores de fondos que seleccionan para gestionar sus activos.
abogado / cliente
el Acuerdo entre un abogado y un cliente es posiblemente una de las relaciones fiduciarias más estrictas.
Los estados UNIDOS, La Corte Suprema ha declarado que el más alto nivel de confianza debe existir entre un abogado y un cliente y un abogado, como fiduciario, debe actuar con total imparcialidad, lealtad y fidelidad en cada acción tomada en nombre del cliente.
Los abogados son responsables por el incumplimiento de sus obligaciones fiduciarias por parte del cliente y son responsables ante el tribunal en el que ese cliente está representado cuando se produce un incumplimiento.,
Controlling Stockholder / Company
en ciertas circunstancias, los deberes fiduciarios pueden aplicarse a un accionista que posee una participación mayoritaria en una corporación o ejerce control sobre sus actividades. Un incumplimiento del deber fiduciario puede resultar en Responsabilidad Legal personal para el director, funcionario o accionista controlador.
Cómo la Fiduciaria la Regla de Impacto
Deber Fiduciario preguntas frecuentes
¿Qué Significa Tener un Deber Fiduciario?,
El adjetivo fiduciario significa mantenido o dado en fideicomiso. Al aceptar un deber fiduciario, una persona o entidad se compromete a actuar en el mejor interés de un beneficiario. Al designar a un fiduciario, un beneficiario está confiando una responsabilidad.
¿cuáles Son los Dos Principales Deberes Fiduciarios?
en términos generales, los deberes fiduciarios se dividen en dos categorías: el deber de lealtad y el deber de diligencia. El deber de Lealtad implica que el fiduciario siempre actuará en el mejor interés del cliente., No se permitirá que Intereses conflictivos influyan en las acciones judiciales en nombre del cliente. El deber de cuidado sugiere que el fiduciario no eludirá las responsabilidades o caerá en el trabajo.
¿cuáles Son Algunos Ejemplos de Deber Fiduciario?
los deberes fiduciarios más comunes son las relaciones que involucran a profesionales legales o financieros que aceptan actuar en nombre de sus clientes. Un abogado y un cliente están en una relación fiduciaria, al igual que un fideicomisario y un beneficiario, una junta corporativa y sus accionistas, y un agente que actúa para un principal.,
sin embargo, cualquier individuo puede, en algunos casos, tener un deber fiduciario con otra persona o entidad. Por ejemplo, se puede determinar que un empleado tiene un deber de lealtad con un empleador si causa daño al empleador mediante el uso indebido de la información o los recursos que se le confían.
¿Qué Significa Ser un Fiduciario?
A fiduciary is entrusted with the authority to act on behalf of another person or entity.
¿Qué es un incumplimiento del deber fiduciario?,
como se señaló anteriormente, las principales categorías de deber fiduciario son el deber de lealtad y el deber de cuidado. Fallar en cualquiera de los dos es una brecha. En un tribunal de Justicia, también es necesario probar que el cliente sufrió una pérdida real como resultado del incumplimiento.
the Bottom Line
Un deber fiduciario es un compromiso de actuar en el mejor interés de otra persona o entidad. En términos generales, un deber fiduciario es un deber de lealtad y un deber de cuidado. Es decir, el fiduciario debe actuar solo en el mejor interés de un cliente o beneficiario., Y, el fiduciario debe actuar diligentemente en esos intereses.
si bien siempre debe esperar un alto nivel de cuidado de su fiduciario, debe saber qué derechos le otorga esta relación y qué responsabilidades no forman parte de los deberes de su fiduciario, para protegerse.,