är hemförbättringar avdragsgilla? Om så är fallet, vilka hem förbättringar är avdragsgilla? Dessa är viktiga frågor att fråga dig själv om du har renoverat ditt hem under det senaste året, eller om du planerar att. Låt oss dyka in lite djupare.
är ditt hem förbättring projekt avdragsgill?,
flera typer av hem förbättring projekt kan vara berättigade till en skatt avskrivning, men det i slutändan handlar om vilken typ av remodel du slutför och om det klassificeras som en reparation eller en förbättring.
reparationer vs Hem Förbättringar
en reparation är varje ändring som återställer ett hem till sitt ursprungliga tillstånd och/eller värde, enligt IRS. Hem reparationer är inte avdragsgilla, utom i fallet med hemmakontor och hyresfastigheter som du äger – mer att komma på det senare i den här guiden., ”Några exempel är att ersätta trasiga fönsterrutor, fastställande av en läckande kran, fastställande av ett hål i mattan, ersätta trasiga hårdvara, eller ersätta några trasiga tak bältros,” delar laget på TaxSlayer.
en förbättring är varje ändring som ökar värdet på ditt hem. Enligt TaxSlayer är exempel på förbättringar att lägga till en ny uppfart, ett nytt tak, ny sidospår, isolering på vinden, ett nytt septiskt system eller inbyggda apparater. Förbättringar är vanligtvis avdragsgilla, men vissa är bara avdragsgilla under året hemmet säljs.,
till exempel, om du gjorde en hem förbättring 2013 och sålde ditt hus i 2020, eventuella avdrag du kan vara berättigade till skulle redovisas på din 2020 skattedeklaration. Även om du inte planerar att sälja ditt hem i nästa år, är det viktigt att noggrant dokumentera alla skatteavdragsgilla hem förbättringar du gör på vägen så att du kan göra det mesta av dina uppgraderingar när det är dags. Om du är osäker på om en reparation eller förbättring är avdragsgill, kontakta en lokal skatterevisor som kan svara på dina frågor om arkivering.,
”enligt IRS publikation 523, för att kvalificera sig som en förbättring, uppgiften måste lägga till värde till ditt hem, anpassa den till nya användningsområden, eller förlänga dess livslängd. Om reparationsarbete är en del av den övergripande förbättringen kan du inkludera det.,”
redaktionen för TaxSlayer
5 hemförbättringar som är avdragsgilla
energieffektiva renoveringar
- typ av besparingar: kredit
- när du kan göra anspråk på det: samma år
på en 2020 självdeklaration, villaägare kan göra anspråk på en kredit för 10% av kostnaden för kvalificerade energieffektivitetsförbättringar, liksom mängden energirelaterade fastighetsutgifter betalas eller uppkommit under beskattningsåret (med förbehåll för den totala kreditgränsen på $500).,
”skattelagstiftningen förändringar minskade vad som kvalificerar för bostäder förnybar energi skattelättnad, bara lämnar förbättringar för solenergi intakt,” aktier TaxSlayer. ”Den nya skattelagen säger att Krediter för vind, geotermisk och bränslecellförbättringar bara är bra genom skatteår 2017. Solkrediten kommer att förbli fram till 2019, och då kommer den att minskas varje år genom 2021.”
men att sätta solenergisystem på nya eller befintliga bostäder kan fortfarande resultera i en 30% kredit av den totala kostnaden för installation., Denna kredit är inte begränsad till din primära bostad och är även tillgänglig för nybyggda hem. Tänk på att de flesta stödberättigande förbättringar för energieffektivitet kan krediteras, men inte dras av, inom samma år.,
energieffektiva hem förbättringar med en skattelättnad:
- installera solpaneler
- köpa solvärmare
- använda små vindturbiner
- ersätta ytterdörrar eller fönster med sådana som uppfyller Energy Star programkrav
finns det några andra typer av förbättringar som kan krediteras eller dras av inom samma år?,
”ny eller Använd (som uppfyller förvärvskravet enligt den nya skattelagen) egendom som har en nyttjandeperiod mindre än 20 år kan helt dras av enligt bonus avskrivningsreglerna. Vissa leasehold förbättringar av icke-bostadsfastigheter kan också helt dras av enligt dessa regler.,”
Dawn Hryshko | President & grundare av Hryshko & Associates, Cleveland CPA Firm
hem förbättringar för sjukvård
- typ av besparingar: avdrag
- när du kan göra anspråk på det: samma år
skatteavdrag för hem förbättringar relaterade till sjukvård kan vara svårt att komma med. Men om du planerar att åldras på plats, kan dessa avdrag gälla för dig i sin helhet., Du kan inkludera kostnader för medicinsk utrustning installerad i ditt hem om huvudsyftet är att ge vård för dig, din make eller en beroende.
följande lista över förbättringar anses vara helt avdragsgilla kostnader, eftersom dessa projekt inte anses öka värdet till hemmet.,
sjukvård Hem Förbättringar med ett skatteavdrag:
- bygga entré-och utgångs ramper
- bredda korridorer och dörröppningar
- Sänka/modifiera köksluckor
- lägga hissar från en våning till en annan
- installera stödstänger i badrummet
- modifiera brandlarm och rökdetektorer
kolla in Nolo-nätverkets guide om medicinska avdragsgilla hem förbättringar för mer information.,
förbättringar av hemmakontor
- typ av besparingar: avdrag
- när du kan göra anspråk på det: samma år
de två grundläggande kraven som kvalificerar förbättringar av hemmakontor för skatteavdrag är regelbunden, exklusiv användning och att ditt hem är den huvudsakliga platsen för ditt företag.
under de senaste åren har renoveringar av hemmakontor sett några av de största skattelagarna. Skatteavdrag är inte längre tillgängliga för anställda som upprätthåller ett arbetsutrymme förutom sin arbetsgivares., Men home office remodels kan fortfarande dras för dem som är egenföretagare eller köra sina egna företag.
den goda nyheten är att om du kvalificerar dig för denna skattelättnad kan både reparationer och förbättringar vara berättigade, förutsatt att de endast finns i de delar av ditt hem som används för företag. Hem kontor förbättringar är avdragsgilla över tid med avskrivningar, och reparationer är avdragsgilla inom beskattningsåret de är färdiga, eftersom de anses nödvändiga för underhåll av ditt företag.,
Kontorshusförbättringar med skatteavdrag:
- reparationer som gjorts direkt till ditt kontorsutrymme
- förbättringar som gjorts direkt till ditt kontorsutrymme
- reparationer som gjorts till andra delar av hemmet (delvis avdragsgill)
- vissa förbättringar som gjorts till andra delar av hemmet (delvis avdragsgill)
reparationer som direkt påverkar ditt affärsutrymme kan dras av i sin helhet (t.ex. laga ett brutet fönster på ditt kontor). Men om renoveringar eller reparationer gynnar hela ditt hem (t. ex., eller tak reparationer), är avdraget beräknas i procent. Till exempel, om ditt kontor upptar 20% av ditt hem, är 20% av renoveringskostnaden avdragsgill.
renoveringar av hyresfastigheter
- typ av besparingar: avdrag
- när du kan göra anspråk på det: samma år
med hyresfastigheter kan reglerna om reparationer vs. förbättringar bli lite komplicerade. Reparationer är avdragsgilla, eftersom de anses nödvändiga för underhåll av en fastighet., I likhet med hemmakontor, hyra reparationer kan dras av inom det år de är färdiga. Förbättringar, såsom en badrumsrenovering, kök remodel eller ersätta apparater, mervärde till din hyresfastighet och därför avskrivas över tiden.,
hyra hem förbättringar med ett skatteavdrag:
- Alla underhåll som krävs för att upprätthålla en beboelig plats för dina hyresgäster
- rum tillägg eller uppgraderingar till fastigheten (avdragsgill över tiden, med avskrivningar)
Hem Förbättringar för återförsäljningsvärde
- typ av besparingar: avdrag
Hem Förbättringar för återförsäljningsvärde
- li >
- när du kan göra anspråk på det: försäljningsår
större hem förbättringar, eller kapital förbättringar, öka ditt hem värde., Kapitalförbättringar måste pågå i mer än ett år och mervärde till baskostnaden för ditt hem, förlänga dess liv eller anpassa den till nya användningsområden. Dessa förbättringar kan vara avdragsgilla när det är dags att sälja ditt hem, så det är viktigt att specificera kvitton och hålla reda på var pengar spenderades, inklusive arbetskostnader.,
Återförsäljningsfokuserade hemförbättringar med skatteavdrag:
- sätta ett tillägg till ditt hem
- avsluta en källare
- avsluta en vind
- skapa ett nytt badrum
- installera en ny ugn
- lägga till en pool