kvalificerade utgifter för en 529-Plan
en 529-plan täcker endast kostnader som är relaterade till eftergymnasial utbildning (se nedan för användning av en 529-plan för grundskoleutbildning). Det finns dock regler. De flesta kvalificerade utgifter får inte överstiga de kostnadsberäkningar som gjorts av skolan som den 529 stödmottagaren kommer att delta i. Vanligtvis kommer skolans finansiella stödkontor att skicka detta till studenter eller skicka det på deras hemsida., Till exempel kan du hitta den beräknade kostnaden för närvaro för UCLA här.
eftergymnasial utbildning omfattar college, universitet, handelshögskolor, yrkesutbildningar och registrerade lärlingsprogram.
här är vad som omfattas:
undervisning – undervisning är en kvalificerad kostnad för både hel-och deltidsstuderande vid ackrediterade institutioner. Att vara ackrediterad innebär helt enkelt college eller universitet har passerat standarder som fastställts av en översynskommitté. Medan majoriteten av högskolor är ackrediterade se till att be kontoret för ekonomiskt stöd i förväg.,
rum och styrelse – om studenten går på college halvtid eller mer och rummet och styrelsen betalas direkt till högskolan eller universitetet är detta en kvalificerad kostnad.
Om rum och styrelse ska betalas till en hyresvärd och mataffär, budgeten fastställs av skolan och är tillgänglig för studenter som deltar halvtid eller större. Om hyran som betalas till en hyresvärd är högre än skolans rum och styrelsen uppskattar överskottet inte anses vara en kvalificerad kostnad.,
till exempel, med hjälp av vår UCLA beräknade kostnaden ovan, Det uppskattas att det kommer att kosta $9,800 för rum och ombord utanför campus. Det betyder att du inte kan använda mer än $ 9.800 per år från din 529-plan för att vara”kvalificerad”.
tekniska objekt – du kan använda en 529 plan för att täcka tekniska behov som datorer, skrivare, bärbara datorer och till och med internettjänster. Dessa poster måste användas av planens stödmottagare medan de är inskrivna i kollegiet., Du kan också använda detta för att få programvara som krävs för skolan – till exempel kanske du behöver installera Microsoft Word eller Adobe Photoshop för att få rätt verktyg för klassen. Se till att du kolla in din campus bokhandel och leta efter ”utbildning” versioner av programvara – Det är mycket billigare!
Böcker och förnödenheter – Böcker och förnödenheter är kvalificerade utgifter men endast de som krävs. Dessutom kommer denna budget att ställas in av skolan, men om det är en nödvändig kostnad för din klass, kan du alltid använda dina 529 pengar., Utöver läroböcker, några vanliga objekt inkluderar lab leveranser, scantrons, och även grunderna som penna och papper.
återbetalning av studielån – återbetalning av studielån är nu en kvalificerad kostnad på federal nivå, men det kan inte vara berättigat i ditt tillstånd. Se vårt avsnitt nedan på den här nya funktionen.
kostnader som du tror kan kvalificera, men inte
det finns också kostnader som du kanske tror kvalificerar sig för 529 planfördelningar, men du skulle bli förvånad över att lära dig att de inte gör det.,
transport och resor – om ditt barn kommer bort till skolan, du kommer att oundvikligt hantera transport och resekostnader. Du måste flytta in dem, flytta dem hem, och du kommer sannolikt att flyga dem hem för semester och semester. Men ingen av dessa kostnader är kvalificerade utbildningskostnader, så du kan inte använda din skattefria 529 planera pengar för dessa.
allmän elektronik och mobiltelefon planer – mobiltelefoner är en vardaglig del av livet., Som sådan anses de inte vara en utbildningskostnad, och medan ”nödvändiga” kan de inte spenderas och betalas med dina kvalificerade distributioner från din 529-plan.
sport och Fitness Club medlemskap – många högskolor erbjuder sport eller fitness klubbar för sina elever att använda, och de brukar ta ut en liten månadsavgift. Och även om högskolan eller universitetet räkningar denna kostnad, det anses inte en utbildning kostnad. Eftersom det inte är en utbildning kostnad, Du kan inte använda din kvalificerade 529 planera pengar för att betala för det.,
försäkring – sjukförsäkring är så viktigt för högskolestudenter, och om du inte stannar på din förälders plan väljer många att använda en plan som tillhandahålls av högskolan eller universitetet. Många skolor erbjuder hälso-och sjukvård och försäkring på campus, vilket är till hjälp. Men återigen, bara för att kostnaden faktureras av universitetet, det är inte utbildning relaterad, och så kan du inte använda din 529 planera pengar för det utan att betala en straff.