aktiefonder faller under många fondtyper och kategorier, men de två primära klassificeringarna eller formatmallarna är tillväxtfonder och värdefonder. Att veta skillnaden mellan tillväxt och värde stilar är viktigt att bygga en investeringsstrategi som är rätt för dig. Att kombinera olika typer av investeringar kan också bidra till att bygga en diversifierad portfölj.
med olika ord förstår framgångsrika investerare vad de investerar i och varför de gör det., Här är vad du ska veta när det gäller tillväxtfonder vs värdefonder.
Vad är tillväxtfonder och hur investerar de?
Tillväxtaktiefonder är fonder som håller tillväxtstockar, som är lager av företag som förväntas växa snabbare i förhållande till den totala aktiemarknaden. Tillväxtstockar kan betraktas som aggressiva investeringar eftersom de tenderar att ha relativt hög risk, tillsammans med relativt högre prestanda jämfört med de bredare marknadsindexen.,
tekniska lager, som Apple (AAPL) och Facebook (FB) är bra exempel på vad tillväxt lager fondförvaltare köpa för sina portföljer. Men tillväxtfonder köper inte alla de stora, stora aktierna som dessa. De köper också små och medelstora tillväxtlager av företag som du kanske inte har hört talas om men kan vara nästa stora tillväxtföretag.,
tillväxtfonder betalar liten eller ingen utdelning så avkastningen till investeraren realiseras genom prisuppskattningen av den underliggande investeringen. avkastningen till investeraren för värde / inkomstfonder kan vara en kombination av prisuppskattning och avkastning (utdelning).
tillväxtfonder har ofta (men inte alltid) ordet ”tillväxt” i deras namn. Exempel Vanguard Tillväxt Index (VIGAX) och Trohet tillväxtföretag (FDGRX).
Vad är värde fonder och hur investerar de?,
värdebeståndsfonder investerar främst i värdelager, vilket är aktier som en investerare tror säljer till ett pris som är lågt i förhållande till resultat eller andra grundläggande värdeåtgärder. Enkelt uttryckt söker värdeinvesteraren eller fondförvaltaren aktier som säljer till en ”rabatt”. de vill hitta ett fynd.
värdeinvesterare eller chefer använder ofta den grundläggande analysmetoden för att undersöka och analysera företag för att avgöra om aktierna ska köpas-för att se om det är ett ”bra värde.,”
men istället för att göra all forskning och analys är ett effektivt sätt att få exponering för värdelager att helt enkelt köpa en fond med ett värdemål. De flesta värde aktiefonder har ordet ”värde” i deras namn. Exempel Vanguard Value Index (VVIAX) och Trohet Värde (FDVLX).
aktier och aktiefonder som betalar utdelning betraktas ofta som värdefonder och de som betalar lite eller ingen utdelning anses vara tillväxtfonder. Därför är det vanligaste syftet att använda värdefonder för inkomst eller avkastning., Med olika ord vill eller behöver investeraren utdelning som inkomstkälla. Det är därför som värdefonder ofta kallas ” inkomstfonder.”Pensionärer är de vanligaste investerarna i värdefonder för inkomstfunktionen.
värdefond investerare kan också välja att ha utdelning återinvesteras för att köpa fler aktier i fonden. Denna strategi är vanlig för människor som gillar värde investera men behöver inte nuvarande inkomst (de vill öka sin investeringsportfölj)., Därför kan värdeaktiefonder köpas för långsiktig tillväxt, även om namnet eller målet inte är bokstavligen ”tillväxt.”
även om tillväxtstockar har potential att överträffa värdestockar, visar en historisk studie från Fidelity att värdestockar faktiskt överträffade tillväxtstockar för 26-årsperioden mellan 1989 och 2015.
Bottom Line
tillväxt och värde är olika stilar att investera i aktier., Tillväxtstilen tenderar att ha en högre grad av marknadsrisk med större potential för högre avkastning jämfört med värdeinvesteringar. Tillväxten har dock inte konsekvent överträffat värdet på lång sikt. För en diversifierad portfölj kan investerare överväga en kombination av tillväxt och värde, vilket kan uppnås genom att investera i ett indexfonder som spårar ett brett marknadsindex, till exempel S&p 500.
Disclaimer: informationen på denna webbplats tillhandahålls endast för diskussionssyfte, och bör inte misstolkas som investeringsrådgivning., Denna information utgör under inga omständigheter en rekommendation att köpa eller sälja värdepapper.