é possível verificar um cheque antes de tentar depositá—lo em seu banco, e é sábio fazê-lo com quaisquer cheques que você tenha dúvidas-especialmente grandes. Você vai querer ter certeza de que um cheque é válido e o escritor tem fundos suficientes disponíveis antes de depositá-lo, ou então ele pode saltar. Se isso acontecer, pagará taxas ao seu banco e provavelmente não receberá o dinheiro que lhe devem.,
o que observar para
pode nunca ter a certeza se uma verificação é boa, mas pode recolher algumas boas informações para o ajudar a decidir o que fazer com essa verificação.
Existem alguns itens que você pode olhar para:
- De onde / de quem veio a verificação?a conta à ordem tem fundos disponíveis?o controlo mostra sinais de ser um documento falso?a pessoa que lho deu tem o hábito de passar cheques sem cobertura?,
considere De onde veio o cheque de
Antes de verificar qualquer outra coisa, você pode aprender muito examinando de onde veio o cheque e quem o deu a você. Se a pessoa entrou em contato com você de repente para enviar um cheque, então há uma boa chance de que eles são um scammer, e o cheque é falso.
Se alguém lhe diz que você ganhou um prêmio, loteria, ou sorteios, e que eles vão enviar-lhe um cheque, então isso é uma enorme bandeira vermelha., Além disso, se você teve que pagar dinheiro a fim de receber o cheque, ou se a pessoa que o envia para você pede para enviar parte dele de volta para eles, então é um sinal seguro de um golpe.
Como verificar os fundos
Se você está segurando uma verificação que é suspeita, você pode tentar verificar os fundos na conta. Para isso, contate o banco para que o cheque seja utilizado e peça para verificar os fundos. Alguns bancos, no interesse da privacidade, só lhe dirão se a conta é ou não válida, ou não fornecerão qualquer informação.,
outros podem ser capazes de lhe dizer se há dinheiro suficiente na conta para cobrir a verificação. Claro, essa informação é apenas uma foto do que está disponível na conta no momento em que você verificar. O titular da conta poderia levantar fundos, ou outros encargos poderia atingir a conta após você desligar. Se você for capaz de verificar os fundos e você sabe que o cheque é bom, então deposite o cheque imediatamente.
Se você não pode verificar os fundos (ou se você quer ser especialmente cauteloso), leve a verificação para uma sucursal do banco que os fundos são utilizados., Você pode ser capaz de levantar o cheque imediatamente sem depositá—lo-o que elimina a chance de o cheque saltar. Alguns bancos podem cobrar uma taxa por isso, e nem todos os bancos fazem isso. Você também pode ser capaz de verificar um dinheiro em um varejista ou check-cashing loja por uma taxa (e essas empresas geralmente são capazes de verificar verificações também).
como detectar um cheque falso
mesmo que a conta tenha fundos disponíveis, é possível que tenha sido pago com um cheque falso. Com a tecnologia de hoje, é fácil copiar um cheque real e imprimir um cheque genuíno (mas falso)., Se você depositar um cheque falso, ele será devolvido devido a fraude. Mas isso pode levar semanas a descobrir, e se já gastaste o dinheiro, então deves-o de volta ao banco.
inspeccione cada controlo que recebe:
- certifique-se que o controlo é emitido por um banco legítimo e não tem um nome falso. Se o cheque inclui o número e o endereço do banco, certifique-se de que está correto.,
- Procure por elementos de segurança de verificação, tais como microimpressão na linha de assinatura, um ecrã de segurança na parte de trás da verificação, e as palavras “documento original” na parte de trás da verificação.
- Verifique a quantidade do cheque, porque os burlões muitas vezes escrevem-nos para mais do que a quantidade original que foi pretendido.certifique-se de que não há manchas ou descoloração, o que pode indicar que a verificação foi alterada.
Se tiver dúvidas, então não aceite o pagamento.,
con artists sofisticados podem sempre comprar acções de controlo genuínas (o papel de segurança em que os controlos são impressos) e usar o número de conta de outra pessoa.
para as empresas: uma base de dados de más verificações
Se você dirige uma empresa, você pode aceitar verificações e regularmente tem que se perguntar se essas verificações São alguma coisa boa. Verificar fundos pode ser demorado, e pode não ser possível fazê-lo enquanto os clientes estão esperando na fila.,
a melhor maneira de se proteger quando os maus controlos são comuns (ou demasiado caros) é usar um serviço de verificação de verificação. Esses serviços ajudam você a identificar falhas de verificação, verificando várias bases de dados antes de aceitar a verificação como pagamento (você executa a verificação através de um leitor de verificação ou digitar o roteamento e número de conta online).
os Serviços de verificação de verificação só estão disponíveis para comerciantes e empresas.,
Check verification services have lists of people who rotineiramente bounce checks, and they can also (sometimes) tell if an account has been closed. Por uma taxa extra, alguns serviços até mesmo garantir o pagamento: Se o cheque for devolvido, eles lhe pagarão para que você não tenha que comer a perda. Se isso é mais do que você precisa, um bom conjunto de regras pode ajudá-lo e sua equipe a evitar tomar cheques sem cobertura.
apenas no caso de
esteja preparado obtendo informações de contato de todos os que pagam por cheque., Verifique se você tem um número de telefone e endereço atual, e verifique a identificação para ter certeza de que tudo corresponde.
verifique as leis locais para descobrir que recurso você tem quando as verificações saltam. Se você dirige um negócio, pode valer a pena postar um aviso que informa os clientes das ações que você pretende tomar quando as verificações são devolvidas.,