Madame Lelica

inwestowanie w nieruchomości na wynajem może być niezwykle lukratywnym przedsięwzięciem., Jednak, podczas gdy perspektywa zarabiania na wynajmie nieruchomości jest ekscytująca, rzeczywistość nieruchomości jest o wiele bardziej złożona niż mogłoby się wydawać.

Jeśli twoja matematyka jest do bani, to Twoja inwestycja też. To proste. Chociaż nie jest to bardzo seksowne, zrozumienie, jak prawidłowo ocenić inwestycje w nieruchomości na wynajem za pomocą odpowiednich obliczeń i narzędzi, ma kluczowe znaczenie.

,

z tych powodów ważne jest, abyś zrozumiał tajniki stopy kapitalizacji—lub stopy maksymalnej-danej nieruchomości, aby pomóc ci dokładnie określić jej rentowność.

Nie, cap rate nie jest jakiś nowy hipster drink w vegan cafe dół drogi…

niech kopać trochę głębiej w cap stawki i co oznaczają dla inwestorów nieruchomości, takich jak my.

Co to jest stawka cap?

wskaźnik cap to obliczenie służące do określenia rentowności inwestycji w nieruchomości., W istocie, stopa pułapu jest przychodem operacyjnym netto (Noi) nieruchomości w stosunku do wartości aktywów nieruchomości.

inwestorzy nieruchomości i inni gracze w sektorze nieruchomości wykorzystują kalkulację stawki maksymalnej do oszacowania zwrotu z inwestycji.

aby obliczyć wskaźnik cap nieruchomości, wystarczy podzielić NOI przez wartość nieruchomości.

To obliczenie da Ci procent, który wskazuje roczny zwrot z inwestycji., Chociaż podstawowa struktura obliczeń jest prosta, istnieje wiele czynników, które mogą mieć wpływ na współczynnik ograniczenia nieruchomości.

Jeśli nie masz długich problemów matematycznych (my nie), istnieją narzędzia, takie jak Investable, które pomogą Ci ocenić wynajem nieruchomości, dzięki czemu możesz zbudować dochodowy biznes nieruchomości.

skorzystaj z naszego narzędzia, aby dowiedzieć się, czy masz dobrą ofertę. Dowiedz się wcześniej, jak wyglądają twoje koszty i czy Twoja inwestycja wygeneruje przepływ środków pieniężnych., Po prostu wprowadź adres i zrobi to za Ciebie. Nie Odgadnij wartości swojej inwestycji, Oblicz ją.

dlaczego stawki WPR są ważne dla inwestorów nieruchomości

stawki WPR są ważnym wskaźnikiem dla inwestorów nieruchomości, ponieważ oferują dokładne oszacowanie rentowności nieruchomości. Daje inwestorom możliwość zrozumienia zwrotu z inwestycji i porównania potencjalnych inwestycji przed wdrożeniem kapitału.,

Oto niektóre z powodów, dla których stawki cap są krytyczne dla doświadczonych inwestorów nieruchomości:

dokładniejsze zrozumienie kosztów operacyjnych

Jeśli chodzi o obsługę wynajmu nieruchomości, zarządzanie i koszty ogólne mogą łatwo wymknąć się spod kontroli. Obliczanie stawki maksymalnej nieruchomości daje możliwość szczegółowego zrozumienia wszystkich kosztów operacyjnych.

nie tylko pozwala to podjąć najlepszą decyzję o tym, gdzie zainwestować pieniądze, ale także pomaga zwrócić uwagę na wydatki out-of-whack.,

zmniejszenie dochodu operacyjnego netto nie tylko poprawia przepływ środków pieniężnych i wskaźnik pułapu, ale daje inwestorom nieruchomości bufor, którego potrzebują, aby uwzględnić nieoczekiwane wolne miejsca pracy i wydatki inwestycyjne w dół drogi.

możesz zdać sobie sprawę, na przykład, że nieruchomość ma nadmierne koszty energii z powodu nieefektywnego systemu ogrzewania i chłodzenia. Wczesne zbadanie NOI pozwala zidentyfikować zmiany, które możesz wprowadzić w celu zwiększenia rentowności.,

pomaga w wyborze pomiędzy opcjami inwestycyjnymi

jako inwestor istnieje wiele przypadków, w których możesz mieć do dyspozycji kilka opłacalnych opcji inwestycyjnych. Na pierwszy rzut oka może to być przytłaczające, gdy próbuje wybrać między rodzajem inwestycji w nieruchomości.

kupujesz dom jednorodzinny?

wielorodzinny?

nowa inwestycja mieszkaniowa?

wdrożyć kapitał na internetową platformę „pod klucz”?

zrozum, że wskaźniki pułapów wszystkich tych potencjalnych instrumentów inwestycyjnych pozwolą Ci dokonać najlepszego wyboru inwestycji.,

wskaźnik cap może być świetnym wskaźnikiem, które właściwości przyniosą największy zwrot z inwestycji. Może być zaskoczeniem, jak duża jest różnica między dwoma Nieruchomościami o podobnej cenie, jeśli chodzi o roczną stopę zwrotu.

chcesz zwiększyć swoje dochody z wynajmu nieruchomości?

nasze sprawdzone, oparte na danych podejście do budowania portfela generujących dochód nieruchomości na wynajem, które działają w dłuższej perspektywie.,

Pobierz kurs dowiedz się więcej

jak obliczyć współczynnik cap

podstawową formułą obliczania współczynnika cap jest podzielenie NOI przez wartość właściwości. Jednak rzeczywiste obliczenia mogą być nieco bardziej skomplikowane. Aby uzyskać jak najdokładniejsze oszacowanie wartości maksymalnej nieruchomości, ważne jest, aby skorzystać z kompleksowych obliczeń.

im bardziej szczegółowo obliczysz swój pułap, tym łatwiej będzie ci uzyskać wszechstronne zrozumienie zarówno wartości nieruchomości, jak i jej kosztów operacyjnych.,

poniżej znajdują się kluczowe kroki, jakie należy podjąć przy obliczaniu stawki maksymalnej dla danej nieruchomości najmu:

najpierw musisz obliczyć swój dochód operacyjny netto (NOI).

aby to zrobić, zsumuj wszystkie wydatki z wyłączeniem głównej hipoteki i spłat odsetek.

tak więc zarządzanie nieruchomościami, podatki, HELOCs, Media, opłaty właścicieli domów i ubezpieczenia są przykładami wydatków, które powinny być uwzględnione w obliczeniu NOI. Dodaj to wszystko.

kredyt mieszkaniowy

uzyskaj gotówkę korzystając z kapitału własnego., Figure zapewnia szybki proces składania wniosków online z zatwierdzeniem tego samego dnia i finansowaniem w zaledwie 5 dni. Wybierz między HELOC, cash-out-refi, lub refinansowania hipoteki.

teraz odjmij to od swojego dochodu netto brutto (czynszu). To da ci NOI.

ostatnim krokiem obliczania stawki cap jest podział NOI od ceny zakupu nieruchomości. To proste.,

przyjrzyjmy się kilku przykładom obliczeń cap rate.

przykładowa stawka za wynajem nieruchomości

jak wygląda obliczenie stawki za wynajem nieruchomości? Przejdźmy przez przykład, aby pomóc ci zrozumieć, w jaki sposób można z powodzeniem dokonać tych obliczeń dla wynajmowanej nieruchomości.

Miesięczny przychód z wynajmu miejsca wynosi 1000 USD miesięcznie (lub 12 000 USD rocznie)., Oto przykład bieżących miesięcznych kosztów, które pomogą Ci najpierw obliczyć NOI:

• ubezpieczenie: $40
• narzędzia: $60
• podatki od nieruchomości: $100
• opłaty HOA: $50
• Zarządzanie Nieruchomościami: $100

całkowite koszty operacyjne, w tym przypadku, wynoszą 350$. Jeśli odjąć miesięczny czynsz, to daje miesięczny NOI $650. Pomnóż to przez 12, a otrzymasz roczne NOI w wysokości $7,800.

nadal ze mną?

Complete cap rate calculation: dzieląc roczny NOI w wysokości $7,800 przez wartość nieruchomości ($100,000), otrzymujemy stawkę cap w wysokości 7,8 procent.,

biorąc pod uwagę, że większość inwestorów uważa, że stopa ograniczenia wynosząca 10 lub więcej procent jest dodatnia, stopa 7,8 procent daje inwestorowi wyobrażenie o ich zwrocie z inwestycji.

uwzględnianie wolnych miejsc pracy: możesz również uwzględnić wolne miejsca w obliczeniu stawki maksymalnej. Aby uwzględnić umiarkowany bufor pustostanów, można uwzględnić 10-procentowy wskaźnik pustostanów. To zajmie miesięczny dochód z nieruchomości od $1,000 miesięcznie do $900. Teraz mamy roczny NOI $6,600 zamiast $7,800.,

kiedy używać cap rate

chociaż cap rate nie zawsze powie Ci wszystko, co musisz wiedzieć o kawałek nieruchomości przed inwestycją, jest to dobry wskaźnik zwrotu można oczekiwać na inwestycji.

Dobry wskaźnik ograniczenia w centrum Miami lub Poconos nie będzie taki sam jak dobry wskaźnik ograniczenia w wiejskiej Ohio.

jednym z najlepszych zastosowań stawki WPR jest wykorzystanie jej w stosunku do innych lokalnych potencjalnych inwestycji., Uruchamianie liczb na kilku różnych potencjalnych przejęć może dać ci wyobrażenie o tym, jak się układają i który z nich będzie dla Ciebie najbardziej korzystny.

będziesz mógł szybko i sprawnie porównać nieruchomości w oparciu o wyraźny procent, a nie dręczyć się wahaniami cen zakupu i czynszów rynkowych.

do identyfikacji wzorców i trendów przydatne może być użycie wskaźnika pułapu., Gromadzenie danych na temat stóp kapitalizacji nieruchomości na danym obszarze w ciągu ostatnich kilku lat i tworzenie profilu rynkowego, który pokazuje zmiany rentowności nieruchomości w tym czasie.

jako inwestor nieruchomości musisz stać się ekspertem na lokalnym rynku i wiedzieć, że obecne i historyczne stawki kapitalizacji mają kluczowe znaczenie dla tego sukcesu.

spojrzenie na te trendy pozwala określić, gdzie rynek może pójść dalej., Jeśli w ostatnich latach odnotowano stały trend wzrostowy stóp pułapów, można się spodziewać, że będą one prawdopodobnie nadal wzrastać i zapewnią większy zwrot z inwestycji w czasie.

gdy nie należy używać wskaźnika cap

istnieje wiele przypadków, kiedy warto zastosować wskaźnik cap podczas analizy nieruchomości inwestycyjnej, ale jest wiele innych okazji, kiedy nie jest.

Po pierwsze, ważne jest, aby myśleć o cap rate jako jednym z wielu narzędzi. Nigdy nie używaj stawki maksymalnej jako jedynego czynnika decydującego przy wyborze inwestycji w nieruchomości.,

ważne jest również, aby wziąć pod uwagę, że stawka graniczna jest skuteczna przy określaniu zwrotu z nieruchomości, którą będziesz wynajmować, ale nie może być skutecznie wykorzystywana do innych rodzajów inwestycji.

na przykład cap rate nie jest skutecznym wskaźnikiem do obliczania zwrotu z nieruchomości, które planujesz na przerzucanie lub krótkoterminowe inwestycje, które zostaną sprzedane stosunkowo wkrótce po zakupie.

ponieważ rentowność inwestycji w nieruchomości rzadko jest czarno—biała, warto rozważyć inne wskaźniki do obliczania zwrotu z inwestycji-takie jak zwrot gotówkowy.,

Co to jest dobry wskaźnik cap?

może być trudno dokładnie określić, jak wygląda dobry wskaźnik cap. Odpowiedź na to pytanie zależy w dużej mierze od Rynku, na którym się znajdujesz, a także konkretnych celów, które masz jako inwestor.

ogólnie rzecz biorąc, współczynnik ograniczenia wynoszący 10 procent lub więcej jest korzystny.

jednak wielu inwestorów korzysta z nieruchomości o stopach cap, które są bliższe 7 lub 8 procent. To po prostu zależy od Twojego rynku.,

doświadczony inwestor musi oprócz prognozowanych wyników długoterminowych wziąć pod uwagę obecny wskaźnik capture nieruchomości.

na przykład inwestowanie na dużym rynku nieruchomości z utrzymującym się i rosnącym popytem na wynajem jest mniej ryzykowne niż inwestowanie na mniejszym rynku ze stagnacją wzrostu.

z tego powodu inwestor może być skłonny zaakceptować stawkę cap w wysokości 7 procent lub niższej w miejscu takim jak Los Angeles. Ta stawka może nie mieć sensu na mniejszym rynku, takim jak Dayton, Ohio.,

Jeśli chodzi o stawki cap, a każdy metryczny używany do określenia rentowności nieruchomości inwestycyjnej w tym zakresie, nigdy nie powinieneś używać ich jako jedynego czynnika decydującego w podejmowaniu decyzji.

nie ma jednego wskaźnika, który da Ci wszystkie informacje potrzebne do dokonania najlepszych możliwych wyborów dotyczących inwestycji w nieruchomości. Mając to na uwadze, powinieneś wykorzystać wszystkie narzędzia, którymi dysponujesz, aby zbudować rentowny portfel inwestycji w nieruchomości. Stawki WPR są jednym z tych narzędzi, używać go jako takiego.,