Co to jest Fundusz bez obciążenia?
Fundusz bez obciążenia jest funduszem inwestycyjnym, który jest sprzedawany bezpośrednio przez firmę inwestycyjną bez żadnych opłat i prowizji od sprzedaży. W przeciwieństwie do nazwy, fundusze bez obciążenia mogą nadal nosić opłaty.
głębsza definicja
fundusze bez obciążenia nie mają powiązanych z nimi prowizji front end, back end ani sprzedaży. Nawet jeśli fundusz jest reklamowany jako fundusz bez obciążenia, nadal może pobierać opłaty., Financial Industrial Regulatory Authority (FINRA) zezwala funduszom inwestycyjnym bez obciążenia na pobieranie opłaty 12b-1 (która pokrywa koszty marketingu i promocji) w wysokości do 0,25 procent swoich średnich rocznych aktywów. Opłata ta jest uwzględniana w stosunku kosztów funduszu. Środki bez obciążenia mogą również pobierać opłaty za wykup, wymianę i opłaty za konto. Fundusze bez obciążenia mają na ogół niższe wskaźniki kosztów niż fundusze obciążeniowe.
badania wykazały, że fundusze bez obciążenia na ogół działają tak samo, jak fundusze obciążone. Dlaczego inwestor miałby kupować obciążone środki?, Niektórzy inwestorzy są bardziej komfortowe podejmowanie decyzji inwestycyjnych dopiero po konsultacji z profesjonalistą finansowym. Załadowane środki są sprzedawane przez brokerów, planistów finansowych i doradców inwestycyjnych. Kupując obciążony fundusz, płacisz również za profesjonalne doradztwo inwestycyjne. Ponadto podejmowanie decyzji inwestycyjnych wymaga czasu i badań. Zapracowani inwestorzy mogą nie mieć czasu, aby poświęcić się prowadzeniu badań inwestycyjnych.
kupując środki bez obciążenia bezpośrednio od firmy inwestycyjnej, rezygnujesz z porady eksperta finansowego i zobowiązujesz się do samodzielnego przeprowadzenia badań inwestycyjnych.,
przykład funduszu bez obciążenia
jeśli inwestor zainwestuje 5000 USD w Fundusz bez obciążenia, wszystkie 5000 USD zostanie zainwestowane w fundusz. W przeciwieństwie do funduszy bez obciążenia, załadowane fundusze pobierają prowizje lub opłaty za sprzedaż w momencie sprzedaży funduszu. Jeśli inwestor zainwestuje $5,000 w załadowany fundusz, który pobiera obciążenie front-end w wysokości 4 procent, zainwestowana kwota wynosi tylko $4,800. Jeżeli fundusz odroczył koszty sprzedaży, prowizja jest pobierana z wpływów w momencie sprzedaży.
skorzystaj z naszego kalkulatora zwrotu z inwestycji, aby obliczyć swoje zarobki.