fundusze akcji należą do wielu rodzajów i kategorii funduszy, ale dwie podstawowe klasyfikacje lub style to fundusze wzrostu i fundusze wartości. Znajomość różnic między stylami wzrostu i wartości jest ważna w budowaniu strategii inwestycyjnej, która jest właśnie dla Ciebie. Łączenie różnych rodzajów inwestycji może również pomóc w zbudowaniu zdywersyfikowanego portfela.
innymi słowy, odnoszący sukcesy inwestorzy rozumieją, w co inwestują i dlaczego to robią., Oto, co warto wiedzieć, jeśli chodzi o fundusze wzrostu vs fundusze wartości.
czym są fundusze inwestycyjne i jak inwestują?
fundusze akcji wzrostowych to fundusze utrzymujące akcje wzrostowe, czyli akcje spółek, które mają rosnąć szybciej w stosunku do ogólnej giełdy. Akcje wzrostowe można uznać za agresywne inwestycje, ponieważ mają one zazwyczaj stosunkowo wysokie ryzyko, a także stosunkowo wyższe wyniki w porównaniu z szerszymi indeksami rynkowymi.,
akcje technologiczne, takie jak Apple (AAPL) i Facebook (FB), są dobrymi przykładami tego, co zarządzający funduszami inwestycyjnymi na akcje wzrostowe kupują w swoich portfelach. Ale fundusze akcji wzrostowych nie wszystkie kupują takie duże akcje o dużej kapitalizacji. Kupują również akcje małych i średnich spółek, o których może nie słyszałeś, ale mogą być kolejną firmą o dużym wzroście.,
fundusze wzrostu płacą niewielkie lub żadne dywidendy, więc zwrot do inwestora jest realizowany poprzez aprecjację cen inwestycji bazowej; podczas gdy zwrot do inwestora dla funduszy wartości / dochodu może być kombinacją aprecjacji cen i zysku (dywidendy).
fundusze wzrostu często (ale nie zawsze) mają słowo „wzrost” w swoich nazwach. Przykładami są Vanguard Growth Index (VIGAX) i Fidelity Growth Company (FDGRX).
czym są wartościowe fundusze inwestycyjne i jak inwestują?,
fundusze inwestycyjne typu Value stock inwestują przede wszystkim w akcje wartościowe, czyli akcje, które zdaniem inwestora sprzedają po cenie niskiej w stosunku do zysków lub innych podstawowych miar wartości. W prostych słowach inwestor wartości lub zarządzający funduszem szuka akcji sprzedających się po „zniżce”; chcą znaleźć okazję.
inwestorzy lub menedżerowie często stosują podejście analizy fundamentalnej do badania i analizowania korporacji, aby określić, czy akcje powinny zostać zakupione-aby sprawdzić, czy jest to „dobra wartość.,”
ale zamiast robić wszystkie badania i analizy, skutecznym sposobem uzyskania ekspozycji na akcje wartości jest po prostu kupić fundusz inwestycyjny z celem wartości. Większość wartościowych funduszy akcji ma słowo „wartość” w swojej nazwie. Przykładami są Vanguard Value Index (Vviax) i Fidelity Value (FDVLX).
akcje i fundusze giełdowe, które wypłacają dywidendy, są często uważane za fundusze wartościowe, a te, które wypłacają niewielkie lub żadne dywidendy, są uważane za fundusze wzrostu. Dlatego najczęstszym celem korzystania z funduszy wartości jest dochód lub rentowność., Innymi słowy, inwestor chce lub potrzebuje wypłaty dywidendy jako źródła dochodu. Dlatego fundusze wartości są często określane jako ” fundusze dochodu.”Emeryci są najczęstszymi inwestorami w fundusze wartości dla funkcji dochodowej.
inwestorzy Funduszu mogą również zdecydować się na reinwestowanie dywidend w celu zakupu większej liczby akcji funduszu. Strategia ta jest powszechna dla osób, które lubią inwestować w wartość, ale nie potrzebują bieżących dochodów (chcą rozwijać swój portfel inwestycyjny)., Dlatego fundusze giełdowe wartości można kupić w celu długoterminowego wzrostu, chociaż nazwa lub cel nie jest dosłownie ” wzrost.”
chociaż zapasy wzrostu mają potencjał do przewyższania wartości zapasów, historyczne badanie przeprowadzone przez Fidelity pokazuje, że zapasy wartości faktycznie przewyższyły zapasy wzrostu w 26-letnim okresie między 1989 a 2015.
Bottom Line
wzrost i wartość to różne style inwestowania w akcje., Styl wzrostu ma tendencję do wyższego stopnia ryzyka rynkowego z większym potencjałem wyższych zysków w porównaniu z inwestowaniem wartości. Jednak w dłuższej perspektywie wzrost gospodarczy nie konsekwentnie przewyższał wartości. W przypadku zdywersyfikowanego portfela inwestorzy mogą rozważyć połączenie wzrostu i wartości, które można osiągnąć poprzez inwestowanie w fundusze indeksowe, które śledzą szeroki indeks rynkowy, takie jak S&P 500.
Disclaimer: Informacje na tej stronie są wyłącznie w celach dyskusyjnych i nie powinny być błędnie interpretowane jako porady inwestycyjne., Pod żadnym pozorem informacje te nie stanowią rekomendacji do kupowania lub sprzedawania Papierów Wartościowych.