Gjøre bitcoin bedrifter trenger for å file på valutatransaksjoner Rapporter?
I et tidligere innlegg, snakket vi om viktigheten av en sterk overvåking og overvåking prosedyre utformet for å fange mistenkelig aktivitet og beskytte cryptocurrency penger tjenester bedrifter (MSBs) og penger sendere fra økonomisk kriminalitet, som hvitvasking av penger.,
Som nevnt, god overvåking og overvåking praksis er bygget på en serie av «røde flagg» eller tilpasset varsel rutiner som gjør at dine ansatte å få øye på transaksjoner som ikke kan være på opp-og-opp.
Disse røde flagg må være unikt for din virksomhets-modellen og risiko profil, og alle ansatte må være trent til skjermen for mistenkelig aktivitet.
Omhyggelig detaljert, røde flagg er helt avgjørende for å robust bitcoin samsvar., Det er derfor vi oppfordrer nye bedriftseiere i plassen for å nå ut til BitAML for en gratis konsultasjon for å hjelpe dem å forstå sin unike profil.
Vanligvis, røde flagg er basert på ting som transaksjonen frekvens og kundeinformasjon, men hver institusjon som er involvert i utveksling av valuta, crypto eller på annen måte, vil ha røde flagg basert på visse beløp i dollar.
Dette er fordi det er rapporter myndigheter krever BSA Compliance Officer til fil basert på transaksjonen størrelse alene.,
Den mest vanlige rapport knyttet til tvilsomme transaksjoner må du filen er Mistenkelig Aktivitet Report (SAR). SARs er nødvendig for å bli arkivert med FinCEN av Bank Hemmelighold Act (BSA) i 1970. Vi dekket SARs i et tidligere blogg-innlegg, du er oppfordret til å sjekke legge ut senere, hvis du har gått glipp av det, men hovedpunkt er at SARs er catch-alle rapporter som styrer et bredt utvalg av mistenkelige transaksjoner kriterier.
betyr det at så lenge du filen SARs til å rapportere mistenkelig aktivitet du er flink til å gå?
Dessverre, nei., Det er andre rapporter som du kan trenge til en fil i tillegg til SARs » på anledningen. En av dem er den Valuta som Transaksjonen Rapporten.
Vi fortsetter vår serie av cryptocompliance 101 innlegg for å hjelpe cryptocurrency business eiere forstå regulatory landskapet, dets nyanser, og hvilke skritt som må tas for å styrke sin etterlevelse. I dag snakker vi om Valuta Transaksjonen Rapporter (Ctr). Hva de er, hva som vil utløse dem, hvordan de skal registreres (og hvor ofte), samt en fortsatt vekt på betydningen av sterke rapportering prosedyrer i overvåking og overvåking.,
Hva er en Valuta som Transaksjonen Rapport (CTR)?
EN CTR er en rapport som skal være arkivert elektronisk med FinCEN når en kunde innskudd, trekker seg, børser, eller på annen måte overfører over $10 000 i kontanter med en finansinstitusjon (dvs. $10,000.01 eller mer).
Hva betyr dette for å se gjerne i sammenheng med en cryptocurrency bedrift? La oss si at du er en crypto ATM-operatør og en kunde kjøper bitcoin fra en av dine maskiner med mer enn $10 000 i kontanter. Som vil kreve deg til å sende inn en Valuta Transaksjonen Rapporten.,
Marco Verch via Flickr
i Tillegg, hvis en kunde utfører flere transaksjoner i løpet av en dag som legger opp til mer enn $10 000 (en prosess som er kjent som «strukturering», som anses som mistenkelig aktivitet i sin egen rett), en CTR må være innlevert.
Som vi sa ovenfor, og i vårt blogginnlegg om temaet, SAR-innlevering er nødvendig basert på en rekke kriterier. Det kan hende du må sende en SAR hvis kunden ikke kan produsere riktig identifikasjon, eller hvis du fange flere kunder med samme personnummer.,
For en CTR, det eneste kriteriet er mengden — $10,000.01 eller mer i transaksjoner i en enkelt dag.
i Tillegg, for crypto, dette fungerer begge veier. Hvis du driver en cryptocurrency exchange, og en kunde forsøker å selge mer enn $10 000 verdt av bitcoin på en enkelt dag, vil du også trenger å sende en cryptocurrency CTR.
Tenk på CTR som en ekstra rapport som du kan ha til fil med FinCEN i tillegg til en SAR hvis transaksjonen innebærer $10,000.01 eller mer i en enkelt dag.
Hvordan skal en CTR være arkivert?,
Sterk AML samsvar krever du for å bygge en kultur av samsvar på din institusjon. Dette betyr at alle ansatte skal være opplært til å oppdage mistenkelig aktivitet i transaksjonen data og videresende slike bekymringer til BSA Compliance Officer.
Mens du sender en melding til BSA Compliance Officer om en transaksjon som du mener bør utløse en CTR, det er til syvende og sist BSA Compliance Officer ‘ s rolle for å avgjøre om en KLIKKFREKVENS som skal registreres, samt å gjøre den faktiske innlevering.
Pexels
FinCEN har en online portal for utfylling og innlevering Ctr., Grunnleggende informasjon som er nødvendig inkluderer kundens navn og alle tilgjengelige kundens data, som for eksempel deres adresse, SSN, og navn på virksomheten. Alle Ctr skal bli arkivert av BSA Compliance Officer på en riktig måte.
Hver rapport har sin egen betegnelse for innlevering, og CTR er annerledes (les: mer presserende enn SAR. Det er helt avgjørende for filen Ctr i FinCEN er nødvendig tidsramme etter datoen for den aktuelle transaksjonen.
i Tillegg, BSA Compliance Officer skal holde registreringer av Ctr-det-filer for en periode, slik som å være raskt gjort tilgjengelig på anmodning av regulatorer.,
Hvordan CTR rapportering passer inn i bitcoin samsvar
Din virksomhet bør oppgi sin politikk for valuta transaksjonen rapportering i sin AML Programmet.
Ctr på plass under paraplyen av Know Your Customer/Customer Due Diligence (KYC/CSD) rapportering, og som nevnt tidligere, bør svarer til bestemte røde flagg designet for overvåking og oppfølging av protokoll for å oppdage mistenkelig aktivitet.,
Nederste linjen, innlevering av CTR er en handling du har til å ta etter bestemte røde flagg er utløst; transaksjonsbeløpet som utløser innlevering av en Valuta Transaksjonen Rapporten bør absolutt være med i røde flagg.
de Fleste tradisjonelle finansinstitusjoner (for eksempel banker) bruker programvare som automatisk utløser elektronisk CTR innlevering. Hvis det er tilgjengelig innenfor ombord KYC-programvare av, si, en cryptocurrency ATM, vi anbefaler at du bruker det ved skjønn av BSA Compliance Officer.,
til Slutt, som forklart ovenfor, CTR innlevering er under oppgavene til BSA Compliance Officer. BSA Compliance Officer er ansvarlig for analyse og disponering av forsøk eller gjennomført transaksjoner som hever en plikt til å sende inn en rapport til offentlige myndigheter eller politi, samt rapportering av mistenkelige transaksjoner til selskapets Styre.
Men, vi kan ikke understreke dette nok — alle ansatte skal være opplært til å oppdage mistenkelig aktivitet i transaksjonsdata og være godt bevandret i institusjonens røde flagg.,
Hvis du trenger hjelp med å utforme et AML Program, overvåking og overvåking politikk, og en rapportering prosedyre, kontakt BitAML for en gratis konsultasjon i dag.
Det er vår jobb å hjelpe virksomheten eiere forstå hvordan de kan kjøre bedrifter som er i samsvar med vanskelig statlige og føderale forskrifter, og for å håndheve AML samsvar på tvers av cryptocurrency bransjen.