bitcoin 회사는 통화 거래 보고서를 제출해야합니까?
이전 게시물에서,우리는 이야기의 중요성에 대해 강력한 감시 및 모니터링 절차의 디자인을 잡는 의심스러운 활동을 보호 암호 화폐비스 업체(Msb)그 돈이 송신기에서 금융 범죄,같은 돈을 세탁입니다.,
설명한 바와 같이 좋은 감시와 감시 방법에 내장되어 있습니다 시리즈의”레드,플래그”또는 사용자 지정 경고하는 루틴을 통해 직원이 자리를 거래할 수 없는 사람들이 늘어나면서 그에 따른다.
이러한 붉은 깃발을 고유해야 합니다 기관의 비즈니스 모델 및 위험 프로파일,그리고 모든 직원을 훈련하는 화면 의심스러운 활동입니다.
꼼꼼하게 상세한 붉은 깃발은 강력한 비트 코인 준수에 절대적으로 중요합니다., 그 이유는 우리는 새로운 비즈니스 소유자에서 우주에게 도달하는 BitAML 무료 상담에 대해 이해하는 데 도움이 그들의 독특한다.
일반적으로 빨간 깃발을 기반으로 같은 것들에 트랜잭션의 주파수와 고객정보를,그러나 모든 관련된 기관에서의 교환 통화,암호화되거나,빨간색 플래그에 따라니다.
규제 당국이 bsa 준수 책임자에게 거래 규모만으로 파일을 제출하도록 요구하는 보고서가 있기 때문입니다.,
당신이 제기해야 할 의심스러운 거래와 관련된 가장 일반적인 보고서는 의심스러운 활동 보고서(SAR)입니다. Sars 는 1970 의 Bsa(Bank Secret Act)에 의해 FinCEN 에 제출해야합니다. 우리는 SARs 이전에 블로그에 포스팅을 확인하는 것을 권장 post 나중에 알고 보면 당신은 그것을 놓쳤지만 요지는 사스는 모든 보고서 관리의 넓은 범위의 의심스러운 거래 조건입니다.
의심스러운 활동을보고하기 위해 sars 를 제출하는 한 당신이가는 것이 좋다는 것을 의미합니까?
불행히도,아니오., 경우에 따라 사스 이외에 제출해야 할 수도있는 다른 보고서가 있습니다. 그 중 하나는 통화 거래 보고서입니다.
우리는 계속 시리즈의 cryptocompliance101 게시물을 도와 암호 화폐 비즈니스 소유자가 이해 규제 조경,뉘앙스,그리고 어떤 조치를 취할 필요가을 강화하고 준수합니다. 오늘 우리는 통화 거래 보고서(Ctrs)에 대해 이야기하고 있습니다. 그들은 무엇을,어떤 것이 트리거들을 어떻게 그들이 제출해야(그리고 얼마나 자주),뿐만 아니라 계속 중점의 중요성에 대해 강력한 보고 절차를 감시하고 모니터링할 수 있습니다.,
통화 거래 보고서(CTR)란 무엇입니까?
CTR 보고서를 제출한 전자적으로 FinCEN 경우 고객의 예금,인출,교환 또는 전송$10,000 현금으로 금융 기관(예:$10,000.01 또는 그 이상).
암호 화폐 사업의 맥락에서 이것은 어떤 모습입니까? 당신이 암호화 ATM 운영자이고 고객이 현금으로 10,000 달러 이상으로 기계 중 하나에서 비트 코인을 구매한다고 가정 해 봅시다. 그러면 통화 거래 보고서를 제출해야합니다.,
마르코 Verch via Flickr
또한,고객 여러 트랜잭션이 실행의 과정을 통해 일을 추가하기에 이상의$10,000(로 알려진 프로세스”구조,”어떤 자격으로 의심스러운 활동에서 자신의 오른쪽),CTR 해야기를 설명합니다.
위와 주제에 대한 블로그 게시물에서 말했듯이 SAR 파일링은 광범위한 기준에 따라 필요합니다. 필요할 수 있는 파일 SAR 는 경우에 당신의 고객을 생성할 수 없는 적절한 식별,또는 당신이 잡을 경우 여러 고객들을 사용하여 동일한 사회 보장 번호입니다.,
CTR 의 경우,유일한 기준은 금액입니다-$10,000.01 이상의 거래에서 하루.
또한 암호의 경우 두 가지 방식으로 작동합니다. 을 운영 하는 경우에 암호 화폐 교환,그리고 고객을 시도보다 더 많은 판매$10,000-치에서 비트 코인의 하나의 하루에,당신은 또한 필요를 파일에 암호 화폐 CTR.
거래가 하루에$10,000.01 이상을 포함하는 경우 CTR 을 SAR 외에도 FinCEN 에 제출해야 할 수도있는 추가 보고서로 생각하십시오.
CTR 은 어떻게 제출해야합니까?,
강력한 aml 컴플라이언스를 위해서는 귀사의 기관에서 컴플라이언스 문화를 구축해야합니다. 즉,모든 직원을 훈련해야하는 자리는 의심스러운 활동에서 트랜잭션 데이터와 앞으로 이러한 문제를 BSA 준수 책임자입니다.
전송하는 동안 참고하 BSA 규정 준수 책임자에 대한 트랜잭션을 해야 한다고 생각하는 방 CTR,그것은 궁극적으로 BSA 규정 준수 책임자의 역할을 결정하는 경우 CTR 제출해야뿐만 아니라,실제 제출합니다.
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FinCEN 온라인 포털에 대한 작성 및 제출 클릭률., 기본적인 데 필요한 정보를 포함한 고객의 이름과 사용 가능한 모든 고객 데이터가처럼,그들의 주소,주민번호,고,사업 이름입니다. 모든 CTRs 는 bsa 준수 책임자가 적시에 제출해야합니다.
각 보고서에는 제출을위한 자체 용어가 있으며 CTR 은 SAR 보다 다릅니다(읽기:더 긴급). 거래 날짜 이후 FinCEN 의 필수 기간 내에 CTRs 를 제출하는 것은 절대적으로 중요합니다.
또한,BSA 규정 준수 책임자를 유지해야의 기록을 클릭률 파일의 기간을 위한 시간이 있을 수 있도록 빠르게 만들어 사용에서 요청의 레귤레이터이다.,
CTR 보고가 bitcoin 컴플라이언스에 맞는 방법
귀하의 비즈니스는 aml 프로그램에서 통화 거래보고에 대한 정책을 지정해야합니다.
클릭률에 맞산의 고객을 알고있/고객 Due Diligence(보험/CDD)보고,그 앞에서 설명한 대로에 해당하는 특정한 붉은 깃발을 설계에 대한 감시 및 모니터링 프로토콜을 탐지하는 의심스러운 활동입니다.,
Bottom line,CTR 제출입할 행동을 취한 후에 특정 빨간 깃발을 넘어;거래 금액에는 트리거 출원의 통화 거래 보고서 절대적으로 포함될에 빨간색 플래그입니다.
대부분의 전통적인 금융 기관(은행과 같은)은 전자 CTR 파일링을 자동으로 트리거하는 소프트웨어를 사용합니다. 사용 가능한 경우에 온보드 숙박 보험의 소프트웨어,말,암호 화폐 ATM,우리는지 당신은 그것을 사용하의 재량에 따라 귀하의 BSA 준수 책임자입니다.,
궁극적으로 위에서 설명한 바와 같이 CTR 파일링은 BSA 준수 책임자의 취지하에 있습니다. BSA 규정 준수 책임자에 대한 책임이 분석과 처리는 어떤 시도하거나 완료하는 트랜잭션을 의무는 파일 보고서 정부 또는 법 집행,뿐만 아니라 보고 의심스러운 거래를 당신의 회사의 이사회는 이사회의 결의로 정한다.
그러나,우리는 수 없는 스트레이—모든 직원을 훈련해야하는 자리는 의심스러운 활동에서 트랜잭션 데이터에 능통한 것 기관의 레드 플래그입니다.,
도움이 필요한 경우 디자인 AML 프로그램,감시고 모니터링 및 보고 절차,연락처 BitAML 무료 상담에 대해 오늘입니다.
그것은 우리들의 일에 도움을 드리기 위해서 비즈니스 소유자가 이해할 수 있는 방법을 실행 하는 기업을 준수하기 어려운 연방과 국가의 규정을 적용하 AML 에 암호 화폐 산업입니다.