bitcoin企業は通貨取引レポートを提出する必要がありますか？
以前の記事では、疑わしい活動を捉え、マネーロンダリングのような金融犯罪から暗号通貨マネーサービス事業（Msb）とマネートランスミッターを保護するために設計された強力な監視と監視手順の重要性について話しました。,
私たちが議論したように、適切な監視と監視の慣行は、一連の”赤い旗”、またはあなたの従業員がアップアンドアップにないかもしれない取引をスポットすることを可能にするカスタムアラートルーチンに基づいて構築されています。
これらの赤い旗は、教育機関のビジネスモデルとリスクプロファイルに固有でなければならず、すべての従業員は疑わしい活動をスクリーニングす
細心の注意を払って詳細な赤い旗は、堅牢なbitcoinコンプライアンスにとって絶対に重要です。, そこで我々は新事業者のスペースへBitAMLのための無料相談をしていかな。
通常、赤旗は取引頻度や顧客情報などに基づいていますが、通貨、暗号などの交換に関わるすべての機関は、特定の金額に基づいて赤旗を持ちます。
これは、規制当局がbsaコンプライアンス担当者に取引サイズだけに基づいて提出する必要があるレポートがあるためです。,
あなたが提出する必要があります疑わしい取引に関連する最も一般的なレポートは、疑わしい活動報告（SAR）です。 SARsは、1970年の銀行秘密法（BSA）によってFinCENに提出される必要があります。 あなたがそれを見逃した場合は、後で投稿をチェックアウトすることをお勧めしますが、要点は、SARsは疑わしい取引基準の広い範囲を支配するキャッチオールレポートであるということです。
それはあなたが不審な活動を報告するためにSARsを提出する限り、あなたが行ってもいいということですか？
残念ながら、いいえ。, 場合によっては、SARsに加えて提出する必要があるその他のレポートがあります。 そのうちの一つは、通貨取引レポートです。
私たちは、暗号侵害のビジネスオーナーが規制の状況、そのニュアンス、およびコンプライアンスを強化するためにどのような措置を講じる必要があ 今日は、通貨取引レポート（Ctr）について話しています。 彼らが何であるか、それらを引き起こすもの、どのように提出すべきか（そしてどのくらいの頻度で）、そして監視と監視における強力な報告手続きの重,
通貨取引レポート（CTR）とは何ですか？
CTRとは、顧客が10,000ドル以上の現金を金融機関に入金、引き出し、交換、またはその他の方法で移転するとき（すなわち10,000.01ドル以上）、FinCENに電子的に提
これは暗号通貨ビジネスの文脈ではどのように見えますか？ あなたが暗号ATMオペレータであり、顧客が現金で$10,000を超えるマシンからbitcoinを購入したとしましょう。 それはあなたが通貨取引レポートを提出する必要があります。,
Marco Verch via Flickr
さらに、顧客が一日に10,000ドルを超える複数のトランザクションを実行する場合（”構造化”と呼ばれるプロセス）、CTRを提出する必要があります。
上記およびこのトピックに関するブログ記事で述べたように、SAR申請は幅広い基準に基づいて必要とされます。 顧客が適切な身分証明書を作成できない場合、または同じ社会保障番号を使用して複数の顧客を捕まえた場合は、SARを提出する必要があります。,
CTRの場合、唯一の基準は金額です—一日の取引で$10,000.01以上。
さらに、暗号の場合、これは両方の方法で動作します。 あなたがcryptocurrency交換を操作し、顧客が一日で$10,000以上のビットコインを販売しようとする場合、あなたはまた、cryptocurrency CTRを提出する必要があります。
トランザクションが一日で$10,000.01以上を含む場合は、SARに加えてFinCENに提出する必要があるかもしれない余分なレポートとしてCTRを考えてください。
CTRはどのように提出されるべきですか？,
強力なAMLコンプライアンスには、教育機関でコンプライアンスの文化を構築する必要があります。 このためには、社員一人ひとりすることもできるスポット不審な活動のトランザクションデータなど、なお、これらの懸念は、二国間スワップ取極のコンプライアンス-オフィサー.
あなたがCTRを引き起こすべきだと思う取引についてBSAコンプライアンスオフィサーにメモを送っている間、CTRを提出すべきかどうかを判断し、実際のファイリングを行うことは最終的にBSAコンプライアンスオフィサーの役割です。
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FinCENには、Ctrを完了して提出するためのオンラインポータルがあります。, 必要な基本情報には、顧客の名前と、住所、SSN、ビジネス名などの利用可能なすべての顧客データが含まれます。 すべてのCtrは、bsaコンプライアンスオフィサーによって適時に提出されるべきです。
各報告書には出願のための独自の用語があり、CTRはSARとは異なります（読み：より緊急）。 取引日以降、FinCENが必要とする期間内にCtrを提出することは絶対に重要です。
さらに、bsaコンプライアンスオフィサーは、規制当局の要請に応じて迅速に利用可能になるように、CTRs itファイルの記録を一定期間保管する必要があ,
CTRレポートがbitcoinコンプライアンスにどのように適合するか
あなたのビジネスは、amlプログラムで通貨取引レポートのポリシーを指定する必要があ
CTRsは、Know Your Customer/Customer Due Diligence(KYC/CDD)レポートの傘下に収まり、前述のように、疑わしい活動をスポッティングするための監視および監視プロトコル用に設計された特定の赤旗に対応する必要があります。,
要点、CTRをファイリングすることはあなたが特定の赤い旗がつまずいた後取らなければならない処置である;通貨のトランザクションレポートのフ
ほとんどの伝統的な金融機関（銀行など）は、自動的に電子CTRファイリングをトリガするソフトウェアを使用しています。 たとえば、暗号通貨ATMのオンボードKYCソフトウェア内で利用可能な場合は、BSAコンプライアンス担当者の裁量で使用することをお勧めします。,
最終的には、上記で説明したように、CTR申請はBSAコンプライアンスオフィサーの管轄下にあります。 BSAコンプライアンス-オフィサーは、政府職員または法執行機関に報告する義務を提起する試みまたは完了した取引の分析および処分、ならびに疑わしい取引を会社の取締役会に報告する責任があります。
しかし、これを十分に強調することはできません—すべての従業員は、トランザクションデータで疑わしい活動を見つけ、あなたの機関の赤い旗に精通しているように訓練されるべきです。,
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ビジネスオーナーが、難しい連邦および州の規制に準拠したビジネスをどのように運営できるかを理解し、暗号通貨業界でAMLコンプライアンスを実施するのを支援することが私たちの仕事です。