Stock fondi comuni di investimento rientrano in molti tipi di fondi e categorie, ma le due classificazioni primarie o stili sono fondi di crescita e fondi di valore. Conoscere la differenza tra stili di crescita e valore è importante nella costruzione di una strategia di investimento che è giusto per te. La combinazione di diversi tipi di investimenti può anche aiutare a costruire un portafoglio diversificato.
In parole diverse, gli investitori di successo capiscono in cosa stanno investendo e perché lo stanno facendo., Ecco cosa sapere quando si tratta di fondi di crescita vs fondi di valore.
Quali sono i fondi comuni di crescita e come investono?
Growth stock funds sono fondi che detengono growth stocks, che sono azioni di società che dovrebbero crescere ad un ritmo più veloce in relazione al mercato azionario generale. I Growth stock possono essere considerati investimenti aggressivi perché tendono ad avere un rischio relativamente elevato, insieme a prestazioni relativamente più elevate, rispetto agli indici di mercato più ampi.,
Titoli tecnologici, come Apple (AAPL) e Facebook (FB) sono buoni esempi di ciò che la crescita stock gestori di fondi comuni di acquistare per i loro portafogli. Ma i fondi azionari di crescita non comprano tutti i grandi titoli a grande capitalizzazione come questi. Comprano anche azioni di crescita di piccole e medie dimensioni di aziende di cui potresti non aver sentito parlare, ma potrebbe essere la prossima grande azienda in crescita.,
I fondi di crescita pagano poco o nessun dividendo in modo che il ritorno all’investitore sia realizzato attraverso l’apprezzamento del prezzo dell’investimento sottostante; mentre il ritorno all’investitore per i fondi di valore / reddito può essere una combinazione di apprezzamento del prezzo e rendimento (dividendi).
I fondi di crescita spesso (ma non sempre) hanno la parola “crescita” nei loro nomi. Gli esempi includono Vanguard Growth Index (VIGAX) e Fidelity Growth Company (FDGRX).
Quali sono i fondi comuni di investimento di valore e come investono?,
Value stock i fondi comuni investono principalmente in titoli value, che sono titoli che un investitore ritiene stiano vendendo ad un prezzo basso in relazione ai guadagni o ad altre misure di valore fondamentale. In termini semplici, l’investitore di valore o il gestore di fondi è alla ricerca di azioni che vendono a uno “sconto”; vogliono trovare un affare.
Value investors or managers often employ the fundamental analysis approach to researching and analysing corporations to determine if the stock(s) should be purchased to to see if it’s a “good value.,”
Ma invece di fare tutte le ricerche e le analisi, un mezzo efficace per ottenere l’esposizione alle scorte di valore è quello di acquistare semplicemente un fondo comune di investimento con un obiettivo di valore. La maggior parte dei fondi azionari value hanno la parola “valore” nel loro nome. Gli esempi includono Vanguard Value Index (VVIAX) e Fidelity Value (FDVLX).
Le azioni e i fondi azionari che pagano dividendi sono spesso considerati fondi di valore e quelli che pagano poco o nessun dividendo sono considerati fondi di crescita. Pertanto lo scopo più comune per l’utilizzo di fondi value è per reddito o rendimento., In parole diverse, l’investitore vuole o ha bisogno di pagamenti di dividendi come fonte di reddito. Questo è il motivo per cui i fondi di valore sono spesso indicati come ” fondi di reddito.”I pensionati sono gli investitori più comuni in fondi di valore per la funzione di reddito.
Value fund gli investitori possono anche scegliere di avere dividendi reinvestiti per acquistare più azioni del fondo. Questa strategia è comune per le persone che amano investire in valore ma non hanno bisogno di reddito corrente (vogliono far crescere il loro portafoglio di investimenti)., Pertanto i fondi azionari value possono essere acquistati allo scopo di una crescita a lungo termine, anche se il nome o l’obiettivo non è letteralmente “crescita”.”
Sebbene i growth stock abbiano un potenziale per sovraperformare i value stock, uno studio storico di Fidelity mostra che i value stock hanno effettivamente sovraperformato i growth stock per il periodo di 26 anni tra il 1989 e il 2015.
Bottom Line
La crescita e il valore sono diversi stili di investimento in azioni., Lo stile di crescita tende ad avere un grado più elevato di rischio di mercato con un maggiore potenziale di rendimenti più elevati rispetto all’investimento di valore. Tuttavia, la crescita non ha costantemente sovraperformato il valore nel lungo periodo. Per un portafoglio diversificato, gli investitori possono prendere in considerazione una combinazione di crescita e valore, che può essere realizzata investendo in fondi indicizzati che tracciano un ampio indice di mercato, come S&P 500.
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