Madame Lelica

A Vanguard Personal Advisor Services egy robo-advisor ajánlat, amely a legjobban megfelel azoknak a befektetőknek, akiknek már van pénzük befizetni. Ez azért van, mert Vanguard igényel $50,000 minimális kezdeti beruházás, ami egy kicsit magas a robo-tanácsadó. De a robo-tanácsadók egyik legjelentősebb előnye az alacsony díjak, és a Vanguard nem okoz csalódást. Valójában, míg az átlagos éves díj akkor fizet egy hagyományos pénzügyi tanácsadó körülbelül 0.,95% A Ria in a Box 2018-as tanulmánya szerint a Vanguard évente csak 0, 30% – ot számít fel. Vannak azonban más díjak is, amelyek felmerülhetnek, például a befektetési alapok kiadási aránya.

ahelyett, hogy elsöprő magad próbál a beruházások a megfelelő helyre, akkor tedd a kezében egy automatizált robot-tanácsadó. Mint minden robos, Vanguard Personal Advisor szolgáltatások elérhető teljesen online, valamint a telefonon keresztül. Ez azt jelenti, hogy bármikor ellenőrizheti, hogy a beruházások hogyan működnek.,

ezeken az online és mobil platformokon kívül fiókja párosul egy Vanguard pénzügyi tanácsadóval. Tehát, ha valaha is kérdései vannak arról, hogy a pénzt hogyan kezelik, egyszerűen elérheti a tanácsadóját.

ahogy várható, Vanguard Personal Advisor Services egy ága Vanguard, amely az egyik legnagyobb befektetési társaságok az Egyesült Államokban. ennek eredményeként, akkor közvetlen hozzáférést biztosít rengeteg Vanguard befektetési alapok, amelyek általában ismert, hogy az alacsony költségű. A Portfólió is jön egy pénzügyi tervet, amelyet a partner tanácsadója., Ezeket a terveket a konkrét pénzügyi célok szem előtt tartásával fogalmazták meg.

ha inkább egy gyakorlati, teljes körű pénzügyi tanácsadót keres, akkor a SmartAsset ingyenes pénzügyi tanácsadói megfelelő eszköze akár három lehetőséget is párosíthat a környéken. Kezdd el most.

árképzés: Mennyibe kerül a Vanguard Personal Advisor szolgáltatás?,

Egyre professzionális befektetési tanácsot nem lesz olcsó. A Vanguard Personal Advisor Services éves díja az Ön eszközeinek 0,30% – a az irányítási és tanácsadási szolgáltatásokért. Mint már említettük, ez kevesebb, mint a hagyományos pénzügyi tanácsadók felszámítanák az ügyfeleket a személyes szolgáltatásért. Néhány más robo-tanácsadó azonban alacsonyabb díjakat számít fel.

Ez a robot-tanácsadó legalább 50 000 dollár számlaegyenleget igényel., Egy ilyen méretű befektetéssel az éves díja 150 dollár lesz. Természetesen minél magasabb a számlaegyenleg, annál magasabb lesz az éves díja is.

minden egyéb díjat meg szeretne kérdezni, amely a kötelezettségvállalás előtt alkalmazható. Akkor a végén látni díjak alapok, tranzakciók, brókerek, jutalékok stb. Vanguard befektetési alapok általában díjat is.

Vanguard Personal Advisor Services ‘ investing Strategy

minden ember más, így minden személy befektetési portfóliója más lesz., A részvények és kötvények optimális keveréke a megtakarítási céljainktól függ, legyen szó nyugdíjról, otthoni vagy főiskolai oktatásról. A kockázat, amit hajlandó vállalni a beruházások is jön szóba. Ez azért van, mert a tőzsde lehet finicky, és senki sem tudja tökéletesen megjósolni, vagy az idő.

a Vanguard Personal Advisor Services tudja, hogy mindenki befektetési célja más lesz, tehát ennek megfelelően működik. Ha egyszer elkezd egy tanácsadó, ő fogja elemezni a saját személyes céljait, valamint a jelenlegi portfolió., Így személyre szabhatja a portfólióját, nem pedig valaki más ideális befektetéseit. Ő fog veled dolgozni, hogy megbizonyosodjon arról, hogy jóváhagyja az ajánlásait.

portfóliója mind részvényekből, mind kötvényekből áll, de a pontos keverék korrelál az Ön céljaival és kívánságaival. A készletek közé tartoznak az amerikai nagykapu, az amerikai közép – és kiskapu, valamint a nemzetközi készletek. A Vanguard kötvényeket is felvesz a portfóliójába, beleértve az amerikai rövid távú, amerikai középtávú, Amerikai hosszú távú és nemzetközi kötvényeket is.,

a tanácsadója biztos lesz benne, hogy többnyire alacsony költségű befektetéseket tartalmaz, így nem kap nehéz díjakat. Így a pénzed valóban növekedhet. Ráadásul a vállalat látta, hogy az alacsonyabb költségű beruházások ugyanolyan jól teljesítenek, ha nem jobbak, mint a magasabb költségű beruházások.

A tanácsadók azon is dolgoznak, hogy minimalizálják a befektetéseivel kapott adócsípést. Ezt úgy teszik, hogy hatékonyan osztják el az eszközöket az adóköteles és az adókedvezményes számlák között. Ez azt jelenti, hogy amikor az adó ideje forog, a teljes portfólió nem lesz nyitott az adózásra., Vanguard is segít fejleszteni egy adó-Barát elosztási terv, amikor eljön az ideje, hogy pénzt a megtakarítások. Ez különösen akkor lesz hasznos, ha eléri a nyugdíjazást, mivel minden megtakarításra szüksége lesz.

ahogy a piac és a célok változnak, és ahogy telik az idő, a Vanguard ennek megfelelően módosítja portfólióját. A tanácsadók rendszeresen felülvizsgálják és kiegyensúlyozzák portfóliójukat, hogy mindig a legjobb teljesítményt nyújtsák. Így hamarabb, mint később elérheti céljait., Az online fiókján keresztül mindig ellenőrizheti portfólióját, de negyedévente előrehaladási jelentéseket is kap. A tanácsadók folyamatosan tájékoztatják Önt befektetéseiről, irányítva Önt a piacon, valamint a befektetés csínját-bínján keresztül.,

főbb Jellemzői Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások

Vanguard ígéri, alacsony költségű szolgáltatások nem számít, milyen üzleti csinálni velük., A professzionális befektetési tanácsadó maximális kihasználása hatalmas darabot vehet ki a pénztárcájából. Ez határozza meg a megtakarítás vissza, nem pedig előmozdítja őket. Ez a robo-tanácsadó olcsóbb alternatíva a hagyományos tanácsadóhoz. Plusz, ez alapozza az éves díj le az összeget, amit fel a felelős. Ez kevesebb, mint 1% – A a számla alapok.

az alacsony költség mellett a Vanguard a személyes interakció előnyeit ígéri. Mindig lehetősége lesz arra, hogy kapcsolatba lépjen egy tanácsadóval, akár telefonon, e-mailben, akár videocsevegésen keresztül., Befektetéseit nem fogja egy ismeretlen személy kezelni, mivel olyan nevei és arcai lesznek, amelyekkel befektetési tanácsait elhelyezheti.

Önnek lehetősége van arra is, hogy több befektetési számlát kezeljen a Vanguard segítségével. Egyszerre lehet megtakarítani egy új otthonra és nyugdíjazásra, biztosítva, hogy mindkét megtakarítási számla a legjobb befektetéseket tartsa, és a legjobban teljesít. Plusz, még akkor is, ha ismeri a befektetést, ez a robo-tanácsadó professzionális szemet nyújt Önnek. Meg tudja mondani, hogy mely alapok kerülnek túl sokba a kibocsátásukért, vagy mely beruházások veszítenek túl sokat az adók miatt.,

nem csak a Vanguard optimalizálja befektetési portfólióját és megtakarítási számláit, de rengeteg pénzügyi tanácsot és útmutatást nyújt Önnek. Nemcsak a beruházásokkal, hanem a társadalombiztosítással és a nyugdíjakkal is segítséget kapnak.

Ki Kell Használni Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatások?,

a legtöbben valószínűleg profitálhatnak a több szakmai befektetési tanácsadásból és menedzsmentből, különösen, ha még nincs meg. Még ha érti befektetés elég jól, ez segíthet, hogy több szakértő szemét nézd meg a portfolió, hogy valóban optimalizálja a beruházások, megtakarítások.

menedzsment és pénzügyi tanácsadás nyújtásával ez a robo-tanácsadó ideális a befektetni kívánó személy számára, de fogalma sincs, hogyan kell ezt megtenni. A Vanguard a folyószámlák értékelésével kezdődik, majd kiegyensúlyozza azt, amit optimalizálnia kell., Tanácsadói rendszeresen frissítik fiókját is, így nem kell.

mivel ez a robo-tanácsadó teljesen online, segít azoknak is, akik befektetni szeretnének, de nincs elég idejük személyesen találkozni egy tanácsadóval, vagy folyamatosan szorosan kezelni fiókjaikat. Megbízhat egy szakemberben, hogy szakszerűen kezelje és optimalizálja fiókját. Ezután, ha van ideje, bármilyen eszközön bejelentkezhet fiókjába. Ott megnézheti a számláit, és felveheti a kapcsolatot egy tanácsadóval., Vanguard is kínál video chat szolgáltatásokat, így beszélni egy tanácsadó szemtől-szembe, de a kényelem a saját otthonában.

hogyan működik a Vanguard Personal Advisor Services

először, mert a Vanguard Personal Advisor Services egy robo-tanácsadó, teljesen online található. Ez azt jelenti, hogy a kapcsolatot a tanácsadó keresztül online chat, e-mail, telefonon keresztül, majd egy video chat.

A robo-tanácsadóval való együttműködés azt is jelenti, hogy alacsonyabb díjak vannak a fiókkezelésért. Vanguard Personal Advisor Services díjak csak 0.,A számlaegyenleg 30% – a éves díjként. A személyes tanácsadók ennél többet számítanak fel. Ne feledje, hogy van egy szükséges számla legalább $50,000. Tehát ha nincs legalább annyi a fiókjában, akkor nem lesz jogosult erre a robo-tanácsadóra.

Az első lépések olyan egyszerűek, mint a Vanguard webhelyére menni, majd a “Kezdés online” gombra kattintani. Hétfőtől péntekig is felhívhatja őket, reggel 8-tól este 8-ig. Nem köteles számlát nyitni a Vanguard-nál, ha kapcsolatba lép velük, bár., Ha csak beszélni szeretne valakivel, hogy többet megtudjon a potenciális fiókjáról, ezt is megteheti.

amikor itt az ideje, hogy nyissa meg a fiókját, akkor meg kell adnia a személyes adatokat, mint a nyugdíj (vagy más mérföldkő) célok, a jövedelem, a kiadási igények stb. A Vanguard a legjobb képet szeretné kapni arról, hogy mit vár el a befektetéseitől, így ideális portfóliót hozhat létre az Ön számára.

miután átadta a Vanguard fiókjait, értékelni fogja és kiegyensúlyozza őket, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a legjobbak lehetnek a kezdetektől., Ön képes lesz arra, hogy együtt dolgozzon a tanácsadójával, hogy meghallgassa az ajánlásait, és győződjön meg róla, hogy elégedett a javasolt változtatásokkal. A Vanguard advisors megígéri, hogy meghallgatja, hogy mit szeretne, hogy befektetései tükrözzék Önt és céljait.

ahogy telik az idő, a Vanguard rendszeresen ellenőrzi és módosítja a fiókjait. Függetlenül attól, hogy a piac megváltozott-e és befolyásolta-e befektetéseit, vagy a saját céljai megváltoztak, a vállalat gondoskodik arról, hogy portfóliója is tükrözze ezeket a változásokat.

mindezek során ugyanolyan részt vehet, mint amilyennek akar lenni., Beszélhet a tanácsadóival, mivel változtatásokat javasolnak, vagy hátradőlhet, és megnézheti, hogy időről időre végrehajtják-e ezeket a változtatásokat. A tanácsadók mindig rendelkezésre állnak az Ön számára, függetlenül attól, hogy hogyan szeretne kapcsolatba lépni velük.

Ön is a luxust, hogy képes használni Vanguard app a mobil eszközön. Akár online, akár mobilon, ellenőrizheti a befektetéseit, hogy mennyit keresnek, és milyen közel áll a célok eléréséhez. Minden negyedévben előrehaladási jelentéseket is kap.

mi a fogás?,

egy, akkor csak kihasználni Vanguard Personal Advisor szolgáltatások, ha legalább $50,000 fiókjában. Ez egy nagyon magas minimális követelmény. Ez határozottan megakadályozza, hogy számos befektető használja a szolgáltatásokat.

ha legalább ennyi van a fiókjában, akkor éves díjat kell fizetnie. A díj a számla egyenlegén alapuló díj. Ha a fiókod évente 50 000 dollárban maradna (ami azt jelentené, hogy a befektetéseid nem keresnek semmit), az éves díja mindig 150 dollár lenne., De természetesen a számla mindig pénzt keres, növekszik, így az éves díj magasabb lesz.

a díjak miatt magasabb általános költséggel is szembesülhet. Míg a Vanguard tanácsadók ígérik, hogy többnyire alacsony költségű befektetéseket találnak, a díjak nem teljesen elkerülhetők. Vannak jutalékok, kereskedési díjak, vásárlási és eladási díjak, sőt díjak a nem Vanguard alapok felhasználásáért. A Vanguard weboldala nem teljesen elérhető arról, hogy pontosan mely további díjakat számít fel, és mennyibe kerülhet ez Önnek. Érdemes lehet, hogy hívja a konzultációt, és kérdezze meg a díjakat, mielőtt elkövetni.,

hogyan halmozódik fel a Vanguard Personal Advisor szolgáltatások?

manapság a legtöbb, amit csinálunk, online. A befektetési tanácsadás nem különbözik egymástól, számos robo-tanácsadó áll az Ön rendelkezésére. Ez csak egy ilyen tanácsadó, de vannak más lehetőségek is az Ön számára. Két másik népszerű lehetőség a jobb és Gazdagabbegyszerű. Mint Vanguard, mindkét más lehetőség ígéretet, hogy hozzon létre egy diverzifikált befektetési portfolió különböző készletek, kötvények, attól függően, hogy a preferenciák, megtakarítási célok.,

Ugyanakkor mind a jobbítás, mind a gazdagság lehetőséget kínál a társadalmilag felelős befektetésekre is, így csökkentheti az alacsony társadalmi, környezeti és irányítási hatással rendelkező vállalatoknak való kitettséget. Ha ezt a lehetőséget választja, akkor továbbra is hozzáférhet az alacsony költségű és alacsony adózású beruházásokhoz.

ellentétben a Vanguard, a Betterment és a Wealthsimple legalacsonyabb beiratkozási szintjei, a Betterment Digital és a Wealthsimple Basic nem rendelkeznek minimális egyenlegkövetelményekkel. Ha úgy dönt, egy jobb prémium vagy egy Wealthsimple Fekete számla bár, akkor meg kell felelnie legalább $100,000., Annak ellenére, hogy nincs minimális egyenleg a Betterment digitális számlával, éves díjat kell fizetnie az eszközeinek 0, 25% – áért, függetlenül az összegtől. Ez valamivel alacsonyabb, mint a Vanguard díja 0, 30%. Wealthsimple Basic hordoz sokkal magasabb díj 0.50%, bár ez fogja kezelni az első $5,000 ingyen.

mindegyik robo-tanácsadó adóveszteség-betakarítást kínál. Azonban csak a Betterment kínálja ezt a szolgáltatást automatikusan. Wealthsimple is kínál közvetlen indexelés egyenlegek felett $100,000, egy fejlett adó-veszteség betakarítási funkció, hogy sem Vanguard, sem jobbítás.,

Robo-Advisor	Annual Management Fee	Minimum Balance	Best For
	0.30%	$50,000 for all accounts	Investors with large sums to invest Investors seeking comprehensive investment service
	0.25% – 0.,40%	“Digital” account: $0 “Premium” account: $100,000	First-time investors with low savings balances Goal-based investors
	0.40% – 0.,50%	$0 az összes fiók	Első alkalommal a befektetők szeretnének építeni nyugdíj előtakarékossági

a lényeg

Vanguard Személyes Tanácsadó Szolgáltatásokat nyújt szakértő pénzügyi tanácsadás, valamint automatizált befektetési alapkezelő egy csomagban. A könnyű kapcsolatot egy tanácsadó online párosítva egy nevet, mint Vanguard egy hatalmas plusz., Ezek a szolgáltatások azok számára szólnak, akik meg akarják győződni arról, hogy befektetéseik jó kezekben vannak, és akiknek nincs idejük erre a fajta menedzsmentre. Ez a robo-tanácsadó nem mindenkinek szól, mivel legalább 50 000 dollárra van szüksége egy fiók megnyitásához.

Tippek a Pénzügyi Tanácsadó megtalálásához

• néha egy robo-tanácsadó alkalmi emberi útmutatással nem igazán teszi meg a vágást. Ha ez a helyzet az Ön számára, SmartAsset segíthet megtalálni a pénzügyi tanácsadó a területen., Valójában a SmartAsset legfeljebb három tanácsadóval fog megegyezni veled, és a végső döntés, hogy kivel kell dolgozni, rajtad múlik. Kezdd el most.
• pénzügyi tanácsadó kiválasztásakor tartsa szem előtt céljait és igényeit. Ön üzembe egy gyerek a főiskolán, miközben megtakarítás egy új otthon? Keressen egy tanácsadót, aki segíthet ebben. Segít a tanácsadóknak kérdéseket feltenni a hitelesítő adataikról és tapasztalataikról, hogy jobban meghatározzák, hogy megfelelőek-e az Ön számára.