mi a terhelés nélküli alap?
a terhelés nélküli alap olyan befektetési alap, amelyet közvetlenül a befektetési társaság értékesít értékesítési díjak vagy jutalékok nélkül. A névvel ellentétben a terhelés nélküli alapok továbbra is díjakat hordozhatnak.
Deeper definition
No-load alapok nincs front end, back end vagy értékesítési jutalékok társított velük. Még akkor is, ha az alapot terhelés nélküli alapként hirdetik, továbbra is díjat számíthat fel., A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) lehetővé teszi, hogy a No-load befektetési alapok 12b-1 díjat számítsanak fel (amely a marketing-és promóciós költségeket fizeti) az átlagos éves eszközeinek legfeljebb 0, 25% – áig. Ezt a díjat az alap költségaránya tartalmazza. A nem terhelt alapok visszaváltási díjakat, cseredíjakat és számladíjakat is felszámíthatnak. A terhelésmentes alapok általában alacsonyabb költségaránnyal rendelkeznek, mint a terhelési alapok.
tanulmányok kimutatták, hogy a terhelés nélküli alapok általában ugyanazt teljesítik, mint a betöltött alapok. Miért vásárolna egy befektető betöltött alapokat?, Egyes befektetők kényelmesebbek a befektetési döntések meghozatalában csak pénzügyi szakemberrel folytatott konzultációt követően. A betöltött pénzeszközöket brókerek, pénzügyi tervezők és befektetési tanácsadók értékesítik. Ha vásárol egy betöltött alap, te is fizet a szakmai befektetési tanácsadás. A befektetési döntések meghozatalához idő és kutatás is szükséges. Az elfoglalt befektetőknek nincs ideje arra, hogy befektetési kutatást végezzenek.
azáltal, hogy a no-load alapokat közvetlenül a befektetési társaságtól vásárolja meg, lemond egy pénzügyi szakértő tanácsáról, és elkötelezi magát a befektetési kutatás elvégzése mellett.,
No-load alap példa
Ha egy befektető fektet $5,000 egy No-load alap, minden $5,000 befektetett az alap. A terhelésmentes alapoktól eltérően a betöltött alapok jutalékokat vagy értékesítési díjakat számítanak fel az alap eladásakor. Ha egy befektető 5000 dollárt fektet be egy betöltött alapba, amely 4 százalékos front-end terhelést számít fel, akkor a befektetett összeg csak 4800 dollár. Ha az alap elhalasztja az értékesítési díjakat, a jutalékot az eladás időpontjában visszavonják a bevételből.
használja a megtérülési kalkulátort a bevételeinek kiszámításához.