Do bitcoin cégek kell Fájl valuta tranzakciós jelentések?
Az előző poszt, amiről beszéltünk a fontosságát, hogy egy erős felügyelet ellenőrzési eljárást, amelynek célja, hogy elkapja a gyanús tevékenység megvédeni fizetőeszköz pénzt szolgáltatásokat nyújtó vállalkozások (MSBs), valamint pénzt adó a pénzügyi bűnözés, mint a pénzmosás.,
ahogy megbeszéltük, a jó megfigyelési és megfigyelési gyakorlatok egy sor “vörös zászlóra” vagy egyedi riasztási rutinra épülnek, amelyek lehetővé teszik az alkalmazottak számára, hogy olyan tranzakciókat észleljenek, amelyek esetleg nem szerepelnek a felfelé vagy felfelé.
ezeknek a piros zászlóknak egyedinek kell lenniük az intézmény üzleti modelljében és kockázati profiljában, és minden alkalmazottat fel kell képezni a gyanús tevékenység kiszűrésére.
aprólékosan részletes piros zászlók feltétlenül kritikus robusztus bitcoin megfelelés., Ezért ösztönözzük az új üzleti tulajdonosokat a térben, hogy ingyenes konzultációt kérjenek a BitAML-hez, hogy segítsenek nekik megérteni egyedi profiljukat.
általában a vörös zászlók olyan dolgokon alapulnak, mint a tranzakciós gyakoriság és az ügyfélinformációk, de minden pénzváltásban, crypto vagy más módon részt vevő intézménynek piros zászlói lesznek bizonyos dollárösszegek alapján.
Ez azért van, mert vannak olyan jelentések szabályozók megkövetelik, hogy a BSA megfelelőségi tisztviselője csak a tranzakció mérete alapján nyújtson be fájlt.,
a kétes tranzakciókhoz kapcsolódó leggyakoribb jelentés, amelyet be kell nyújtania, a gyanús tevékenységjelentés (SAR). A SARs-t az 1970.évi Banktitokról szóló törvény (BSA) írja elő a Fincennél. Egy korábbi blogbejegyzésben lefedtük a SARs-t; arra ösztönzik Önt, hogy később ellenőrizze a bejegyzést, ha elmulasztotta, de a lényeg az, hogy a SARs a gyanús tranzakciós kritériumok széles skáláját szabályozó összes jelentés.
Ez azt jelenti, amíg a fájl SARs jelenteni gyanús tevékenység te jó menni?
sajnos nem., Előfordulhat, hogy a SARs mellett más jelentéseket is be kell nyújtania. Az egyik a devizaügylet-jelentés.
folytatjuk a kriptokompliance 101 hozzászólás sorozatát, hogy segítsünk a kriptovaluta üzleti tulajdonosoknak megérteni a szabályozási környezetet, annak árnyalatait, és milyen lépéseket kell tenni azok betartásának megerősítése érdekében. Ma a Devizaügyletekről szóló jelentésekről (CTRs) beszélünk. Mik ezek, mi váltja ki őket, hogyan kell őket benyújtani (és milyen gyakran), valamint továbbra is hangsúlyt kell fektetni az erős jelentési eljárások fontosságára a felügyelet és a nyomon követés terén.,
mi az a Devizaügyleti jelentés (CTR)?
a CTR egy jelentést kell benyújtani elektronikusan FinCEN ha az ügyfél betétek, visszavonja, cserék, vagy más módon át több mint $10,000 készpénz egy pénzügyi intézmény (azaz $10,000. 01 vagy több).
hogyan néz ki ez egy kriptovaluta-üzlet összefüggésében? Tegyük fel, hogy egy kripto ATM operátor vagy, és egy ügyfél bitcoint vásárol az egyik gépéről, több mint 10 000 dollár készpénzzel. Ez megköveteli, hogy nyújtson be valuta tranzakciós jelentést.,
Marco Verch keresztül Flickr
Továbbá, ha egy ügyfél végez több tranzakció során egy nap, hogy összead több mint $10,000 (A folyamat az úgynevezett “strukturálás,” amely minősül gyanús tevékenység saját jogán), a CTR kell benyújtani.
amint azt a témáról szóló blogbejegyzésünkben említettük, a SAR benyújtása számos kritérium alapján szükséges. Előfordulhat, hogy be kell nyújtania a SAR-t, ha az ügyfél nem tud megfelelő azonosítást felmutatni, vagy ha több ügyfelet kap ugyanazon társadalombiztosítási szám használatával.,
egy CTR esetében az egyetlen kritérium az összeg – $10,000.01 vagy több tranzakcióban egyetlen nap alatt.
ezenkívül a crypto esetében ez mindkét irányban működik. Ha működik egy cryptocurrency csere, és az ügyfél megpróbálja eladni több mint $10,000-értékű bitcoin egy nap alatt, akkor is kell, hogy a fájl egy cryptocurrency CTR.
Gondolj a CTR, mint egy extra jelentést lehet, hogy fájlba FinCEN mellett egy SAR, ha a tranzakció során $ 10,000.01 vagy több egy nap.
hogyan kell benyújtani a CTR-t?,
erős AML megfelelés megköveteli, hogy építsenek egy kultúra megfelelés az intézmény. Ez azt jelenti, hogy minden munkavállalót fel kell képezni arra, hogy gyanús tevékenységet észleljen a tranzakciós adatokban, és ezeket az aggályokat továbbítsa a BSA megfelelőségi tisztviselőjének.
Míg küldött egy üzenetet, hogy a BSA Compliance egy tranzakció kéne ravaszt, CTR, végső soron a BSA Compliance szerepe, hogy meghatározza, ha a CTR kell benyújtani, valamint a tényleges bejelentés.
Pexels
Fincennek van egy online portálja A Ctr-K kitöltésére és benyújtására., A szükséges alapvető információk közé tartozik az ügyfél neve, valamint az összes rendelkezésre álló Ügyféladat, például a címük, az SSN, valamint a vállalkozás neve. Minden CTR-t a BSA megfelelőségi tisztviselőjének időben be kell nyújtania.
minden jelentésnek megvan a saját bejelentési ideje, a CTR pedig más (olvasható: sürgetőbb), mint a SAR. Rendkívül fontos, hogy Fájl Ctr belül FinCEN szükséges időkeret után a tranzakció időpontját.
ezenkívül a BSA megfelelőségi tisztviselőjének egy ideig nyilvántartást kell vezetnie a CTRs it fájlokról, hogy a szabályozók kérésére gyorsan hozzáférhetővé váljon.,
hogyan illeszkedik a CTR jelentéstétel a bitcoin megfelelőségébe
vállalkozásának meg kell határoznia az AML programjában a devizaügyletek jelentésére vonatkozó politikáját.
Ctr illik égisze alatt Tudja A Vásárló/Ügyfél-Átvilágítás (KYC/CDD) adatszolgáltatási, valamint a korábban már említettük, meg kell felelnie bizonyos vörös zászlók tervezték a felügyelet ellenőrzési jegyzőkönyv kiszúrják a gyanús tevékenység.,
alsó sorban a CTR benyújtása olyan művelet, amelyet bizonyos piros zászlók kioldása után kell végrehajtania; a devizaügylet-jelentés benyújtását kiváltó tranzakciós összeget feltétlenül fel kell venni a piros zászlókba.
a legtöbb hagyományos pénzügyi intézmény (mint például a bankok) olyan szoftvert használ, amely automatikusan kiváltja az elektronikus CTR-bejelentést. Ha rendelkezésre áll a fedélzeti KYC szoftver, mondjuk, egy cryptocurrency ATM, azt javasoljuk, hogy használja a belátása szerint a BSA megfelelőségi tiszt.,
végül, amint azt fentebb kifejtettük, a CTR benyújtása a BSA megfelelőségi tisztviselőjének hatáskörébe tartozik. A BSA megfelelőségi tisztviselője felelős minden olyan megkísérelt vagy befejezett ügylet elemzéséért és elrendeléséért, amely kötelezettséget jelent a kormányzati tisztviselőknek vagy a bűnüldözésnek, valamint gyanús ügyletekről számol be a vállalat Igazgatótanácsának.
ezt azonban nem tudjuk eléggé hangsúlyozni — minden alkalmazottat fel kell képezni arra, hogy gyanús tevékenységet észleljen a tranzakciós adatokban, és jól ismeri az intézmény vörös zászlóit.,
Ha segítségre van szüksége egy AML Program, felügyeleti és felügyeleti politika, valamint egy jelentési eljárás tervezéséhez, forduljon a BitAML-hez egy ingyenes konzultációhoz ma.
a mi feladatunk, hogy segítsünk az üzleti tulajdonosoknak megérteni, hogyan tudnak olyan vállalkozásokat működtetni, amelyek megfelelnek a nehéz szövetségi és állami előírásoknak, valamint az AML-megfelelés érvényesítése a kriptovaluta-iparban.