Részvény befektetési alapok tartoznak sok alap típusa, valamint a kategóriák, de a két elsődleges osztályozás vagy stílus növekedési alapok érték alapok. A növekedési és értékstílusok közötti különbség ismerete fontos az Ön számára megfelelő befektetési stratégia kialakításában. A különböző típusú befektetések kombinálása szintén segíthet egy diverzifikált portfólió kialakításában.
különböző szavakkal a sikeres befektetők megértik, hogy mibe fektetnek be, és miért csinálják., Itt van, mit kell tudni, amikor a növekedési alapok vs érték alapok.
mik a növekedési befektetési alapok és hogyan fektetnek be?
a növekedési alapok olyan alapok, amelyek növekedési készleteket tartanak fenn, amelyek olyan vállalatok részvényei, amelyek várhatóan gyorsabban növekednek a teljes részvénypiachoz képest. A növekedési készletek agresszív befektetéseknek tekinthetők, mivel általában viszonylag magas kockázattal járnak, valamint viszonylag nagyobb teljesítményt mutatnak a szélesebb piaci indexekhez képest.,
technológiai részvények, például az Apple (AAPL) és a Facebook (FB) jó példák arra, hogy a növekedési részvény befektetési alapkezelők mit vásárolnak portfólióikhoz. De a növekedési részvényalapok nem mind vásárolják meg az ilyen nagy, nagy sapkás részvényeket. Ők is vásárolnak kis-és középkategóriás növekedési részvényeket olyan cégeknél, amelyekről talán nem hallott, de lehet, hogy a következő nagy növekedési társaság.,
a növekedési alapok alig vagy egyáltalán nem fizetnek osztalékot, így a befektetőnek történő megtérülés az alapul szolgáló befektetés árértékelése révén valósul meg; mivel az érték/jövedelem alapok befektetőjének való visszatérése az ár felértékelődésének és hozamának (osztalék) kombinációja lehet.
a növekedési alapoknak gyakran (de nem mindig) a “növekedés” szó szerepel a nevükben. Ilyenek például a Vanguard Growth Index (VIGAX) és a Fidelity Growth Company (FDGRX).
mik azok az értékalapú befektetési alapok és hogyan fektetnek be?,
a Value stock befektetési alapok elsősorban értékkészletekbe fektetnek be, amelyek olyan készletek, amelyeket a befektető úgy véli, hogy a bevételekhez vagy más alapvető értékintézkedésekhez képest alacsony áron értékesítenek. Egyszerűen fogalmazva, az érték befektető vagy alapkezelő keres készletek értékesítése a “kedvezmény;” akarnak találni egy alku.
Érték a befektetők, vagy a vezetők gyakran alkalmazzák az alapvető elemzési megközelítés kutatja, valamint elemzi a vállalatok határozza meg, ha az állomány(ok) kell vásárolni –, hogy ha ez egy “jó érték.,”
de az összes kutatás és elemzés helyett az értékkészleteknek való kitettség megszerzésének hatékony eszköze az, hogy egyszerűen egy értékcélú befektetési alapot vásárol. A legtöbb értékkészletnek a nevében az “érték” szó szerepel. Ilyenek például a Vanguard Value Index (VVIAX) és a Fidelity Value (FDVLX).
az osztalékot fizető részvényeket és részvényalapokat gyakran értékalapnak tekintik, és azokat, amelyek alig vagy egyáltalán nem fizetnek osztalékot, növekedési alapnak tekintik. Ezért az értékalapok felhasználásának leggyakoribb célja a jövedelem vagy a hozam., Különböző szavakkal, a befektető jövedelemforrásként osztalékfizetést akar vagy igényel. Ez az oka annak, hogy az értékalapokat gyakran “jövedelemalapoknak” nevezik.”Nyugdíjas emberek a leggyakoribb befektetők érték alapok a jövedelem funkció.
értékalap befektetők is dönthet úgy, hogy osztalék újrabefektetett vásárolni több részvény az alap. Ez a stratégia gyakori azok számára, akik szeretik az értékbefektetést, de nem igényelnek folyó jövedelmet (befektetési portfóliójukat akarják növelni)., Ezért érték stock alapok megvásárolhatók abból a célból, hosszú távú növekedés, bár a név vagy cél nem szó szerint “növekedés.”
bár a növekedési készletek felülmúlhatják az értékkészleteket, a Fidelity egy korábbi tanulmánya azt mutatja, hogy az értékkészletek ténylegesen felülmúlták a növekedési készleteket az 1989 és 2015 közötti 26 éves időszakban.
alsó sor
a növekedés és az érték a készletekbe történő befektetés különböző stílusai., A növekedési stílus általában magasabb fokú piaci kockázatot jelent, nagyobb potenciállal rendelkezik a magasabb megtérüléshez képest az értékbefektetéshez képest. A növekedés azonban hosszú távon nem volt következetesen felülmúlva az értéket. Egy diverzifikált portfólió esetében a befektetők mérlegelhetik a növekedés és érték kombinációját, amelyet úgy lehet elérni, hogy olyan indexalapokba fektetnek be, amelyek egy széles piaci indexet követnek, például az S&p 500.
jogi nyilatkozat: az ezen az oldalon található információk csak vita céljából állnak rendelkezésre, és nem szabad tévesen befektetési tanácsként értelmezni., Ez az információ semmilyen körülmények között nem jelent ajánlást értékpapírok vásárlására vagy eladására.