Madame Lelica

Infelizmente, acidentes de carro continuam a ser um grande problema, na Flórida.De acordo com dados fornecidos pelo Departamento de segurança rodoviária e Veículos Motorizados da Flórida, 395.500 acidentes levaram a mais de 250.000 feridos no estado em um único ano recente. No Condado de Sarasota, houve 6.570 colisões relatadas em 2016, o que resultou em 3.999 lesões, e tragicamente, mais de 70 mortes., O risco de um acidente é algo que todos temos de estar preparados para cada vez que entramos num automóvel.para se proteger a si e à sua família, deve obter uma cobertura de seguro adequada. Como qualquer advogado experiente de acidentes de viação Sarasota irá dizer-lhe, muitas vítimas de acidentes estão chocadas ao descobrir que eles realmente não têm suficiente proteção de seguro., Aqui, a equipe de lesão pessoal em Buckman & Buckman discute os regulamentos de seguro do Estado da Flórida, bem como algumas dicas para garantir que você tem a cobertura certa para se proteger e sua família.,

Mínimo de Seguros de automóveis Requisitos na Flórida

Sob a lei da Flórida, que são necessários para transportar os seguintes tipos de cobertura de seguro:

• Pelo menos us $10.000 de dano de propriedade cobertura de responsabilidade civil (PDL) para pagar outra parte do veículo, reparos, no casos em que você foi o culpado da sua queda; e
• Pelo menos us $10.000 em ferimentos pessoais de cobertura (PIP) para pagar suas próprias despesas médicas, independentemente de quem foi a culpa pelo acidente.,

isso é tudo o que é exigido pela lei: a cobertura mínima oferece muito pouca proteção para você e sua família. Se você foi gravemente ferido em um acidente, independentemente de quem foi a culpa do acidente, você pode ter danos de propriedade e danos que excedem bem a cobertura mínima obrigatória.Eu, no pior cenário, um motorista que só tem a cobertura mínima poderia ficar preso com dezenas de milhares (ou mesmo centenas de milhares) de dólares em contas médicas e despesas relacionadas., Para a grande maioria das pessoas, obter cobertura adicional de seguro não é apenas aconselhável – é uma obrigação.quando devo comprar diferentes tipos de seguro automóvel?tem de comprar a cobertura do seguro de acidentes de viação antes que algo corra mal. Uma vez que você está em um acidente, já é tarde demais para procurar proteção financeira. Mais do que em qualquer outro estado, muitas vítimas de acidente de carro da Flórida têm dificuldade em recuperar a indemnização integral por seus danos., Os requisitos de seguro do estado são baixos, e a Flórida está cheia com uma porcentagem invulgarmente alta de motoristas sem seguro. Isso significa que você precisa se proteger. Todos os motoristas devem planear antecipadamente, e ter a certeza de que obtiveram uma cobertura de seguro adequada antes do tempo, antes de ocorrer um acidente grave.,

o seu guia para os diferentes tipos de cobertura de seguro automóvel na Flórida

Protecção Contra Danos Pessoais (PIP)

na Flórida, o seguro de Danos Pessoais padrão irá fornecer cobertura para os custos médicos de um motorista lesionado, independentemente de quem estava em falta para o acidente. Isto é porque a Florida não tem culpa da lei do seguro. O principal objectivo desta lei é ajudar todas as vítimas de acidentes de viação a pagar sem demora as suas contas médicas., Como as reclamações de acidentes de viação podem levar meses ou mesmo anos para chegar a acordo, a cobertura do PIP ajuda a garantir que as vítimas são capazes de obter o pagamento imediato para os custos médicos. Como foi mencionado, de acordo com a lei da Flórida, todos os motoristas são obrigados a carregar pelo menos US $10.000 em cobertura PIP. A sua cobertura do PIP vai pagar 80 por cento das suas contas médicas e 60 por cento dos seus salários perdidos, até ao limite da política. Além disso, o seu seguro PIP também irá fornecer cobertura para os seus filhos e outros membros da sua casa.,

Pip estendido

para além dos 10 mil dólares minimamente obrigatórios na cobertura do PIP, é fortemente recomendado que os automobilistas da Flórida comprem cobertura alargada do PIP. Simplificando, os cuidados médicos são extremamente caros. Na verdade, $ 10,000 em cobertura de Danos Pessoais provavelmente será insuficiente para cobrir o tratamento necessário para uma lesão grave. Os motoristas devem comprar muito mais cobertura PIP. De fato, recomenda-se que todos os automobilistas comprem pelo menos US $50.000 em cobertura estendida do PIP, com US $100.000 sendo mais perto do valor mínimo ideal.,

Property Damage Liability (PDL)

Along with the standard $10.000 of PIP coverage, property damage liability coverage is the only other type of auto insurance coverage that is required under Florida law. Você deve carregar pelo menos $ 10.000 em cobertura PDL para pagar por qualquer dano de propriedade que ocorra em um acidente que você causou. Você pode desejar que você obtenha mais do que o mínimo necessário $10,000 na cobertura PDL. Isto é recomendado, pois você pode causar muito mais de US $10.000 em danos em um acidente., Se você negligentemente causar mais do que esse montante, a outra parte pode trazer uma reclamação legal contra você diretamente para pedir uma compensação pelos danos restantes.

cobertura de colisão

embora não legalmente obrigatória, a cobertura de colisão é obrigatória para todos os automobilistas em Sarasota e em toda a Costa do Golfo da Flórida. Mesmo um acidente relativamente pequeno pode facilmente levar a milhares de dólares em contas de reparação automática. É uma boa prática para comprar seguro de colisão proteção porque este tipo de cobertura irá fornecer-lhe com proteção para qualquer dano que ocorre ao seu próprio veículo., Não importa o quão cuidadoso de um motorista você é, você pode algum dia ser em falta para um acidente, e você provavelmente vai querer algum tipo de cobertura de seguro para protegê-lo contra danos ao seu veículo. Na maioria das vezes, a cobertura de colisão é oferecida com uma dedutível. Você pode determinar a taxa dedutível, trimestral e cobertura total que é apropriado para suas necessidades individuais.

Gap Coverage

dependendo de quanto você DEVE sobre o seu carro (e o valor de mercado atual do seu veículo), você pode desejar que você compra gap coverage., Essencialmente, a cobertura gap protege as pessoas que estão de cabeça para baixo em seu carro empréstimo. Em outras palavras, a responsabilidade do seu veículo empréstimo é maior do que o seu carro é realmente vale a pena atualmente. Após um acidente, você só terá direito a receber recuperação para o valor atual do seu veículo. Como tal, se você estiver significativamente subaquática em seu empréstimo de carro, como freqüentemente é o caso de pessoas que possuem um carro novo, pode ser sábio para obter lacuna de cobertura de proteção, como este tipo de cobertura irá fornecer-lhe uma compensação com o valor total de seu auto empréstimo, e não apenas o valor atual do seu veículo.,na Flórida, a cobertura do PIP e a cobertura estendida do PIP proporcionarão cobertura para 80 por cento de suas contas médicas pessoais. Claro, isso deixa uma diferença de 20%. Em alguns casos, essa diferença de 20% pode ser muito grande. Para se proteger contra essa lacuna, é uma boa prática comprar cobertura de pagamento médico. Este tipo de cobertura irá protegê-lo contra contas médicas que não são cobertas pela sua cobertura PIP ou pela sua cobertura alargada PIP. Para a maioria dos Motoristas, é aconselhável obter um mínimo de US $5.000 a US $10.000 em cobertura médica de pagamento.,além de obter uma cobertura de seguro que lhe fornece a recuperação para as suas próprias contas médicas, você também deve obter uma cobertura que protege os seus bens contra serem procurados para pagar as contas médicas de outra pessoa. Se você está em falta por um acidente, e uma lesão grave ocorreu como resultado, a parte lesada pode apresentar uma ação judicial diretamente contra seus bens pessoais para buscar uma compensação por suas perdas. Para proteger as suas economias de vida, a cobertura de lesões corporais é uma obrigação., É fortemente recomendado que os motoristas comprar pelo menos $300.000 por acidente em cobertura de lesões corporais. Ao fazer isso, você será capaz de garantir que seus bens pessoais são protegidos contra qualquer acidente de carro lesão processo que pode ser arquivado contra você.por último, recomenda-se que todos os condutores da Florida obtenham uma cobertura de condutor sem seguro/sem seguro. Isto é importante por várias razões diferentes. Em primeiro lugar, a Flórida tem um número anormalmente elevado de motoristas na estrada que não estão segurados., Um estudo de 2014 descobriu que 24% de todos os motoristas da Flórida não tinham seguro. Por outras palavras, é provável que passes por dezenas de condutores sem seguro sempre que estiveres ao volante. Além disso, como os requisitos mínimos de seguro da Flórida são tão baixos, você pode estar envolvido em um acidente com um motorista que tem muito pouca cobertura, o que significa que a sua cobertura será insuficiente para lhe proporcionar muita recuperação., É claro que, se um motorista sem seguro ou sem seguro é culpado pelo seu acidente, você pode apresentar uma reclamação legal contra eles diretamente, no entanto, esses motoristas quase nunca têm recursos suficientes para fazer isso uma opção viável.

obtenha assistência jurídica hoje

em Buckman& Buckman, os nossos advogados dedicados acidentes de carro têm vasta experiência de lidar com reclamações de seguros. Se foi ferido num acidente na Florida, podemos ajudá-lo a procurar uma indemnização justa pelos seus danos. Para configurar uma revisão gratuita do seu pedido de acidente, por favor contacte a nossa equipa hoje., Do nosso escritório em Sarasota, representamos vítimas em toda a região, incluindo Bradenton, Veneza e North Point.