Mikä on no-load rahasto?
kuormittamaton rahasto on sijoitusrahasto, jonka sijoitusyhtiö myy suoraan ilman myyntimaksuja tai palkkioita. Toisin kuin nimikin, kuormittamattomilla varoilla voi edelleen kantaa maksuja.
syvempi määritelmä
kuormittamattomilla rahastoilla ei ole niihin liittyviä etu -, takapää-tai myyntiprovisioita. Vaikka rahastoa mainostettaisiin kuormittamattomana rahastona, se voi silti periä maksuja., Taloudellinen Teollisuus Regulatory Authority (FINRA) mahdollistaa no-load rahasto veloittaa 12b-1 maksu (joka maksaa markkinointi, ja edistäminen kulut) enintään 0,25 prosenttia sen keskimääräisistä vuotuisista varoista. Tämä maksu sisältyy rahaston kulusuhteeseen. Kuormittamattomat rahastot voivat myös periä lunastusmaksuja, vaihtomaksuja ja tilimaksuja. Kuormittamattomilla rahastoilla on yleensä pienemmät kulusuhteet kuin kuormitusrahastoilla.
tutkimukset ovat osoittaneet, että kuormittamattomat varat toimivat yleensä samalla tavalla kuin ladatut varat. Miksi sijoittaja ostaisi ladattuja varoja?, Osa sijoittajista tekee sijoituspäätöksiä mukavammin vasta rahoitusalan ammattilaisen kuulemisen jälkeen. Ladattuja varoja myyvät välittäjät, rahoitussuunnittelijat ja sijoitusneuvojat. Kun ostat ladatun rahaston, maksat myös ammattimaisesta sijoitusneuvonnasta. Myös investointipäätösten tekeminen vie aikaa ja tutkimusta. Kiireisillä sijoittajilla ei välttämättä ole aikaa omistautua sijoitustutkimuksen tekemiseen.
ostamalla no-load varoja suoraan sijoitusyhtiö, voit luopua neuvoja rahoituksen asiantuntija, ja sitoutua tekemään investointeja, tutkimusta oman.,
No-load rahasto esimerkki
Jos sijoittaja sijoittaa $5,000 no-load rahasto, kaikki 5000 dollaria on sijoittanut rahastoon. Toisin kuin kuormittamattomat varat, ladatut rahastot veloittavat palkkioita tai myyntimaksuja rahaston myyntihetkellä. Jos sijoittaja sijoittaa 5000 dollaria ladattu rahasto, joka perii etupään kuormitus 4 prosenttia, sijoitetun summan on vain $4,800. Jos rahasto on lykännyt myyntimaksuja, komissio poistetaan tuotoista myyntihetkellä.
käytä sijoituksen tuottoa kuvaavaa laskuriamme laskiessasi tuottojasi.