Onko bitcoin yritykset tarvitsevat tiedoston Valuutan liiketoimista?
edellisen postauksen, puhuimme siitä, miten tärkeää on vahva valvonta ja seuranta menettely on suunniteltu kiinni epäilyttävää toimintaa ja suojella kryptovaluutta rahan palveluja yritykset (MSBs) ja rahaa lähettimet alkaen talousrikosten, kuten rahanpesun.,
Kuten olemme keskustelleet, hyvä valvonta ja seuranta käytäntöjä on rakennettu sarjan ”punaisia lippuja” tai custom hälytys rutiinit, joiden avulla työntekijät paikalla liiketoimet, jotka saattavat olla ylös-ja-up.
näiden punaisten lippujen on oltava ainutlaatuisia laitoksen liiketoimintamallin ja riskiprofiilin kannalta, ja jokainen työntekijä on koulutettava seulomaan epäilyttävää toimintaa.
pikkutarkasti yksityiskohtaiset punaiset liput ovat ehdottoman kriittisiä vahvan bitcoin-vaatimustenmukaisuuden kannalta., Siksi kannustamme uuden liiketoiminnan omistajat tilaa tavoittaa BitAML vapaa kuuleminen auttaa heitä ymmärtämään niiden ainutlaatuinen profiili.
Yleensä, punaiset liput ovat perustuu asioita, kuten kauppa taajuus ja asiakkaan tiedot, mutta jokainen osallistuva laitos valuutanvaihto, crypto tai muuten, on punaisia lippuja perustuu tiettyjen dollari määriä.
Tämä johtuu siitä, että on raportteja, joiden mukaan sääntelyviranomaiset vaativat BSA Compliance Officeria arkistoimaan pelkästään transaktion koon perusteella.,
yleisin raportti liittyviä epäilyttäviä liiketoimia, sinun täytyy tiedosto on Epäilyttävää Toimintaa (SAR). SARs on jätettävä Fincenille vuoden 1970 Pankkisalaisuuslain (BSA) nojalla. Kävimme SARs edellisessä blogi; olet kannusti tarkistaa post myöhemmin, jos olet jäänyt sen, mutta ydin on, että SARs ovat kiinni-kaikki raportit ekp: n laaja valikoima epäilyttävän liiketoimen perusteita.
tarkoittaako tämä sitä, että niin kauan kuin arkistoit sarsin raportoidaksesi epäilyttävästä toiminnasta, olet valmis lähtemään?
valitettavasti ei., On muitakin raportteja, jotka sinun täytyy tehdä sarsin lisäksi silloin tällöin. Yksi niistä on Valuuttakaupparaportti.
Olemme edelleen sarjan cryptocompliance 101 virkaa auttaa kryptovaluutta yritysten omistajat ymmärtää sääntely-maisema, sen vivahteita, ja mihin toimiin on ryhdyttävä, jotta vahvistaa niiden noudattamista. Tänään puhumme Valuuttakaupparaporteista (CTRs). Mitä ne ovat, mitä laukaisee niitä, miten ne olisi jätetty (ja kuinka usein), sekä jatkuva korostaminen vahva raportointi menettelyjen valvonta ja seuranta.,
mikä on Valuuttatransaktioraportti (Ctr)?
CTR on raportti arkistoidaan sähköisesti FinCEN, kun asiakas talletukset, peruuttaa, vaihto -, tai muulla tavoin siirtää yli $10,000 käteistä rahaa kanssa rahoituslaitos (eli 10 000 dollaria.01 tai enemmän).
miltä tämä näyttää kryptovaluuttabisneksen yhteydessä? Oletetaan olet crypto ATM operaattori ja asiakas ostaa bitcoin yksi koneistasi yli $10,000 käteistä. Tämä edellyttää, että teet Valuuttasiirtoraportin.,
Marco Verch kautta Flickr
Lisäksi, jos asiakas suorittaa useita liiketoimia yli päivän aikana, että lisätä jopa yli 10 000 dollaria (prosessi tunnetaan nimellä ”jäsentäminen”, joka luokitellaan epäilyttävää toimintaa omalla oikealla), CTR tulee esitetyksi.
kuten edellä totesimme, ja aihetta käsittelevässä blogikirjoituksessamme SAR-arkistointia tarvitaan monenlaisten kriteerien perusteella. Saatat joutua tekemään SAR-tiedoston, jos asiakas ei pysty tuottamaan asianmukaista tunnistusta tai jos saat useita asiakkaita kiinni käyttäen samaa sosiaaliturvatunnusta.,
CTR: n osalta ainoa kriteeri on summa — vähintään 10 000,01 dollaria transaktioissa yhtenä päivänä.
lisäksi cryptolle tämä toimii molempiin suuntiin. Jos käytät kryptovaluutta exchange, ja asiakas yrittää myydä yli $10,000 arvoinen bitcoin yhdessä päivässä, sinun täytyy myös tiedosto kryptovaluutta Ctr.
Ajattele CTR ylimääräisenä mietinnön saatat joutua tiedoston kanssa FinCEN lisäksi SAR-jos tapahtumassa on mukana 10 000 dollaria.01 tai enemmän yhdessä päivässä.
miten CTR: ää pitäisi viilata?,
vahva AML-vaatimustenmukaisuus edellyttää, että rakennat instituutiossasi noudattamiskulttuurin. Tämä tarkoittaa sitä, että jokainen työntekijä olisi koulutettava havaitsemaan epäilyttävää toimintaa transaktiotiedoissa ja välittämään tällaiset huolenaiheet BSA Compliance Officerille.
Kun lähetät viestin BSA Compliance Officer noin liiketoimi, sinun pitäisi laukaista CTR, se on lopulta BSA Compliance Officer tehtävänä on määrittää, jos CTR olisi jätettävä, sekä tekee todellinen arkistointi.
Pexels
FinCEN on online-portaali valmiiksi ja arkistointi Napsautussuhteisiin., Vaadittavat perustiedot sisältävät asiakkaan nimen ja kaikki saatavilla olevat asiakastiedot, kuten osoitteen, SSN: n ja toiminimen. BSA: n Vaatimustenmukaisuusvalvojan olisi tehtävä kaikki CTRs-asiakirjat hyvissä ajoin.
jokaisella raportilla on oma hakuaikansa, ja CTR on erilainen (Lue: kiireellisempi) kuin SAR. On ehdottoman tärkeää arkistoida CTRs sisällä FinCEN vaaditun aikataulun jälkeen tapahtuman.
Lisäksi BSA: n Compliance Officer, olisi pidettävä kirjaa Napsautussuhteisiin sen tiedostoja tietyn ajan, jotta voidaan nopeasti saatavilla pyynnöstä sääntelyviranomaisten.,
Miten CTR-raportointi sopii bitcoin noudattaminen
Yrityksesi tulee määritellä sen politiikan valuutan liiketoimista ilmoittamista sen AML-Ohjelma.
Napsautussuhteisiin sovi alaisuudessa Tietää Asiakkaan/Asiakkaan tuntemisvelvollisuutta (KYC/CDD) raportointi, ja kuten edellä on todettu, olisi vastattava tiettyjä punaisia lippuja suunniteltu valvonta-ja seuranta-protokollaa tiputtelua epäilyttävää toimintaa.,
Bottom line, arkistointi CTR on toiminta sinun täytyy ottaa kun erityiset punaiset liput ovat lauennut; maksutapahtuman määrästä, joka laukaisee arkistointi Valuutan tapahtumaraportti pitäisi ehdottomasti olla mukana teidän punaiset liput.
useimmat perinteiset rahoituslaitokset (kuten pankit) käyttävät ohjelmistoja, jotka käynnistävät sähköisen Ctr-arkistoinnin automaattisesti. Jos saatavilla laivalla KYC ohjelmisto, vaikkapa kryptovaluutta ATM, suosittelemme käyttää sitä harkintansa Oman BSA Compliance Officer.,
Viime kädessä, kuten edellä on selitetty, Ctr-arkistointi kuuluu BSA: n Vaatimustenmukaisuusvalvojan vastuualueeseen. BSA: n Compliance Officer on vastuussa analyysi-ja käyttösuunnitelmassa tahansa yrityksestä tai kauppojen että nostaa velvollisuus raportoida valtion virkamiehet tai lainvalvonnan, sekä epäilyttävistä liiketoimista oman yhtiön Hallituksen.
Kuitenkin, emme voi korostaa tätä tarpeeksi — kaikkien työntekijöiden tulee olla koulutettu epäilyttävää toimintaa, tapahtuman tiedot ja olla perehtynyt oppilaitoksen punaisia lippuja.,
Jos tarvitset apua suunnittelussa on AML Ohjelma, valvonta ja seuranta politiikan, ja raportointimenettely, ota yhteyttä BitAML vapaa kuuleminen tänään.
tehtävämme on auttaa yritysten omistajia ymmärtämään, miten he voivat johtaa yrityksiä, jotka noudattavat vaikeita liittovaltion ja valtion säännöksiä, ja valvomaan AML: n noudattamista kryptovaluuttateollisuudessa.