Los fondos mutuos de acciones caen bajo muchos tipos y categorías de fondos, pero las dos clasificaciones o estilos principales son fondos de crecimiento y fondos de valor. Conocer la diferencia entre el crecimiento y los estilos de valor es importante para construir una estrategia de inversión que sea adecuada para usted. La combinación de diferentes tipos de inversiones también puede ayudar a construir una cartera diversificada.
en diferentes palabras, los inversores exitosos entienden en qué están invirtiendo y por qué lo están haciendo., Esto es lo que debe saber cuando se trata de fondos de crecimiento vs fondos de valor.
¿Qué son los fondos mutuos de crecimiento y cómo invierten?
Los fondos de acciones de crecimiento son fondos que mantienen acciones de crecimiento, que son acciones de empresas que se espera que crezcan a un ritmo más rápido en relación con el mercado de valores en general. Las acciones en crecimiento pueden considerarse inversiones agresivas porque tienden a tener un riesgo relativamente alto, junto con un rendimiento relativamente mayor, en comparación con los índices de mercado más amplios.,
Las acciones tecnológicas, como Apple (AAPL) y Facebook (fb) son buenos ejemplos de lo que los gestores de fondos mutuos de acciones de crecimiento compran para sus carteras. Pero los fondos de acciones de crecimiento no todos compran las acciones grandes y de gran capitalización como estas. También compran acciones de crecimiento de pequeña y mediana capitalización de compañías de las que puede que no haya oído hablar, pero podría ser la próxima gran compañía de crecimiento.,
Los fondos de crecimiento pagan poco o ningún dividendo, por lo que el retorno al inversor se realiza a través de la apreciación del precio de la inversión subyacente; mientras que el retorno al inversor para los fondos de valor/ingreso puede ser una combinación de apreciación del precio y rendimiento (dividendos).
Los fondos de crecimiento a menudo (pero no siempre) tienen la palabra «crecimiento» en sus nombres. Los ejemplos incluyen Vanguard Growth Index (VIGAX) y Fidelity Growth Company (FDGRX).
¿Qué son los fondos de inversión de valor y cómo invierten?,
Los fondos mutuos de Valores invierten principalmente en acciones de valor, que son acciones que un inversor cree que están vendiendo a un precio bajo en relación con las ganancias u otras medidas de valor fundamentales. En términos simples, el inversor de valor o administrador de fondos está buscando acciones que se vendan con un «descuento»; quieren encontrar una ganga.
valor los inversionistas o gerentes a menudo emplean el enfoque de análisis fundamental para investigar y analizar corporaciones para determinar si las acciones deben comprarse to para ver si es un «buen valor».,»
pero en lugar de hacer toda la investigación y el análisis, un medio eficaz de obtener exposición a las acciones de valor es simplemente comprar un fondo mutuo con un objetivo de valor. La mayoría de los fondos de valores tienen la palabra «valor» en su nombre. Los ejemplos incluyen Vanguard Value Index (Vviax) y Fidelity Value (FDVLX).
Las acciones y los fondos de acciones que pagan dividendos a menudo se consideran fondos de valor y aquellos que pagan pocos o ningún dividendo se consideran fondos de crecimiento. Por lo tanto, el propósito más común para usar fondos de valor es para ingresos o rendimiento., En otras palabras, el inversor quiere o necesita el pago de dividendos como fuente de ingresos. Esta es la razón por la que los fondos de valor a menudo se conocen como «fondos de ingresos.»Los jubilados son los inversores más comunes en fondos de valor para la función de ingresos.
los inversores del fondo de valor también pueden optar por reinvertir dividendos para comprar más acciones del fondo. Esta estrategia es común para las personas que les gusta la inversión de valor, pero no necesitan ingresos actuales (quieren hacer crecer su cartera de inversiones)., Por lo tanto, los fondos de acciones de valor se pueden comprar con el propósito de crecimiento a largo plazo, aunque el nombre u objetivo no es literalmente «crecimiento».»
aunque las acciones de crecimiento tienen potencial para superar a las acciones de Valor, Un estudio histórico de Fidelity muestra que las acciones de valor realmente superaron a las acciones de crecimiento para el período de 26 años entre 1989 y 2015.
Bottom Line
El crecimiento y el valor son diferentes estilos de inversión en acciones., El estilo de crecimiento tiende a tener un mayor grado de riesgo de mercado con mayor potencial para mayores rendimientos en comparación con la inversión de valor. Sin embargo, el crecimiento no ha superado sistemáticamente al valor a largo plazo. Para una cartera diversificada, los inversores pueden considerar una combinación de crecimiento y valor, lo que puede lograrse invirtiendo en fondos indexados que rastrean un índice de mercado amplio, como el S&P 500.
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