Qualifizierte Ausgaben für einen 529-Plan
Ein 529-Plan deckt nur Ausgaben ab, die mit der postsekundären Ausbildung zusammenhängen (siehe unten für die Verwendung eines 529-Plans für die Grundschulbildung). Es gibt jedoch Regeln. Die meisten qualifizierten Ausgaben dürfen die Kostenschätzungen der Schule, an der der 529-Begünstigte teilnehmen wird, nicht überschreiten. In der Regel sendet das Finanzhilfebüro der Schule dies an die Schüler oder veröffentlicht es auf ihrer Website., Zum Beispiel können Sie die geschätzten Kosten für die Teilnahme an der UCLA hier finden.
Die postsekundäre Ausbildung umfasst College -, Universitäts -, Handelsschulen, Berufsbildungsprogramme und registrierte Ausbildungsprogramme.
Hier ist, was abgedeckt ist:
Unterricht-Unterricht ist ein qualifizierter Aufwand für Voll-und Teilzeitstudenten an akkreditierten Institutionen. Akkreditiert zu werden bedeutet einfach, dass das College oder die Universität Standards verabschiedet hat, die von einem Überprüfungsausschuss festgelegt wurden. Während die Mehrheit der Hochschulen akkreditiert sind, sollten Sie das Finanzhilfebüro im Voraus fragen.,
Zimmer und Verpflegung – Wenn der Student die Hälfte oder mehr am College teilnimmt und Zimmer und Verpflegung direkt an das College oder die Universität gezahlt werden, ist dies ein qualifizierter Aufwand.
Wenn Zimmer und Verpflegung an einen Vermieter und ein Lebensmittelgeschäft gezahlt werden sollen, wird das Budget von der Schule festgelegt und steht Schülern zur Verfügung, die eine Halbzeit oder mehr besuchen. Wenn die an einen Vermieter gezahlte Miete höher ist als das Zimmer und die Verpflegung der Schule, wird der Überschuss nicht als qualifizierter Aufwand angesehen.,
Unter Verwendung unserer oben geschätzten UCLA-Kosten wird beispielsweise geschätzt, dass es $9,800 für Zimmer und Verpflegung außerhalb des Campus kostet. Das bedeutet, dass Sie nicht mehr als 9,800 USD pro Jahr aus Ihrem 529-Plan verwenden können, um „qualifiziert“zu sein.
Technologieartikel-Sie können einen 529-Plan verwenden, um technologische Anforderungen wie Computer, Drucker, Laptops und sogar Internetdienste abzudecken. Diese Elemente müssen vom Planbegünstigten verwendet werden, während er am College eingeschrieben ist., Sie können dies auch verwenden, um Software zu erhalten, die für die Schule erforderlich ist – zum Beispiel müssen Sie möglicherweise Microsoft Word oder Adobe Photoshop installieren, um die richtigen Tools für den Unterricht zu erhalten. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihren Campus Buchhandlung überprüfen und suchen Sie nach „Bildung“ Versionen von Software – es ist viel billiger!
Bücher und Vorräte-Bücher und Vorräte sind qualifizierte Ausgaben, aber nur diejenigen, die benötigt werden. Außerdem wird dieses Budget von der Schule festgelegt, aber wenn es ein erforderlicher Aufwand für Ihre Klasse ist, können Sie immer Ihr 529-Geld verwenden., Über Lehrbücher hinaus gehören zu einigen gängigen Gegenständen Laborbedarf, Scantrons und sogar Grundlagen wie Stift und Papier.
Rückzahlung von Studentendarlehen – Die Rückzahlung von Studentendarlehen ist jetzt ein qualifizierter Aufwand auf Bundesebene, der in Ihrem Bundesstaat möglicherweise nicht zulässig ist. Siehe unseren Abschnitt unten zu dieser neuen Funktion.
Ausgaben, von denen Sie denken, dass sie sich qualifizieren könnten, aber nicht
Es gibt auch Ausgaben, von denen Sie denken, dass sie sich für 529 Planverteilungen qualifizieren, aber Sie wären überrascht zu erfahren, dass sie dies nicht tun.,
Transport und Reisen-Wenn Ihr Kind zur Schule geht, werden Sie sich zwangsläufig mit Transport-und Reisekosten befassen. Sie müssen sie einziehen, nach Hause bringen, und Sie werden sie wahrscheinlich für Ferien und Ferien nach Hause fliegen. Aber keine dieser Ausgaben sind qualifizierte Bildungsausgaben, so dass Sie Ihr steuerfreies 529-Plangeld nicht dafür verwenden können.
Allgemeine Elektronik und Handypläne – Handys gehören zum Alltag., Daher werden sie nicht als Bildungskosten angesehen, und obwohl sie „notwendig“ sind, können sie nicht mit Ihren qualifizierten Verteilungen aus Ihrem 529-Plan aufgewendet und bezahlt werden.
Sport – und Fitnessclub-Mitgliedschaften-Viele Hochschulen bieten Sport-oder Fitnessclubs für ihre Schüler an und berechnen in der Regel eine geringe monatliche Gebühr. Und obwohl das College oder die Universität diese Kosten in Rechnung stellt, wird dies nicht als Bildungsaufwand angesehen. Da es sich nicht um Bildungskosten handelt, können Sie Ihr qualifiziertes 529-Plangeld nicht verwenden, um es zu bezahlen.,
Versicherung-Die Krankenversicherung ist für Studenten so wichtig, und wenn Sie nicht auf dem Plan Ihrer Eltern bleiben, entscheiden sich viele Menschen für einen Plan des Colleges oder der Universität. Viele Schulen bieten Gesundheitsdienste und Versicherungen auf dem Campus an, was hilfreich ist. Aber noch einmal, nur weil die Kosten von der Universität in Rechnung gestellt werden, ist es nicht bildungsbezogen, und so können Sie Ihr 529-Plangeld nicht dafür verwenden, ohne eine Strafe zu zahlen.