Madame Lelica

Vanguard Personal Advisor Services ist ein robo-advisor Angebot, das am besten geeignet für Anleger, die bereits Geld eingezahlt haben. Das liegt daran, dass Vanguard eine minimale Anfangsinvestition von 50.000 US-Dollar erfordert, was für einen Robo-Berater etwas hoch ist. Aber einer der prominentesten Vorteile von Robo-Advisors sind ihre niedrigen Gebühren, und Vanguard enttäuscht nicht. In der Tat, während die durchschnittliche jährliche Gebühr, die Sie für einen traditionellen Finanzberater zahlen, etwa 0 ist.,95% laut einer 2018-Studie von RIA in a Box berechnet Vanguard nur 0.30% pro Jahr. Es gibt jedoch auch einige andere Gebühren, die Ihnen möglicherweise entstehen, z. B. die Ausgabenquoten für Investmentfonds.

Anstatt sich selbst zu überwältigen und zu versuchen, Ihre Investitionen an die richtige Stelle zu bringen, können Sie sie in die Hände eines automatisierten Robo-Advisors legen. Wie alle Robos ist Vanguard Personal Advisor Services vollständig online und über Ihr Telefon verfügbar. Das heißt, Sie können jederzeit überprüfen, wie Ihre Investitionen laufen.,

Zusätzlich zu diesen Online-und mobilen Plattformen wird Ihr Konto mit einem Vanguard-Finanzberater gekoppelt. Wenn Sie also jemals Fragen dazu haben, wie Ihr Geld verwaltet wird, können Sie sich einfach an Ihren Berater wenden.

Wie Sie vielleicht erwarten, Vanguard Personal Advisor Services ist ein Zweig der Vanguard, die eine der größten Investmentgesellschaften in den USA Als Ergebnis ist, haben Sie direkten Zugang zu einer Fülle von Vanguard Investmentfonds, die allgemein als Low-Cost bekannt sind. Ihr Portfolio wird auch mit einem Finanzplan geliefert, der von Ihrem Partnerberater erstellt wurde., Diese Pläne werden unter Berücksichtigung Ihrer spezifischen finanziellen Ziele formuliert.

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Preise: Wie Viel kostet die Vanguard Personal Advisor Services Kosten?,

Professionelle Anlageberatung wird nicht billig sein. Vanguard Personal Advisor Services berechnet eine jährliche Gebühr von 0,30% Ihres Vermögens für seine Management-und Beratungsdienstleistungen. Wie bereits erwähnt, ist dies weniger, als herkömmliche Finanzberater Kunden für den persönlichen Service in Rechnung stellen würden. Einige andere Robo-Berater erheben jedoch niedrigere Gebühren.

Dieser spezielle Robo-Advisor erfordert einen Kontostand von mindestens $ 50,000., Mit einer Investition dieser Größe würde Ihre jährliche Gebühr bei $150 landen. Je höher Ihr Kontostand ist, desto höher ist natürlich auch Ihre Jahresgebühr.

Sie möchten nach anderen Gebühren fragen, die möglicherweise anfallen, bevor Sie sich verpflichten. Sie können am Ende Gebühren für Fonds, Transaktionen, Broker, Provisionen und mehr sehen. Vanguard Investmentfonds berechnen in der Regel auch Gebühren.

Die Anlagestrategie der Vanguard Personal Advisor Services

Jede Person ist anders, daher wird das Anlageportfolio jeder Person anders sein., Die optimale Mischung aus Aktien und Anleihen hängt von unseren Sparzielen ab, ob für den Ruhestand, ein Haus oder College-Unterricht. Das Risiko, das Sie bereit sind, Ihre Investitionen zu übernehmen, kommt ebenfalls ins Spiel. Dies liegt daran, dass der Aktienmarkt knifflig sein kann und niemand ihn perfekt vorhersagen oder zeitlich festlegen kann.

Vanguard Personal Advisor Services weiß, dass die Anlageziele aller unterschiedlich sein werden, daher handelt es sich entsprechend. Sobald Sie mit einem Berater begonnen haben, analysiert er Ihre persönlichen Ziele und Ihr aktuelles Portfolio., Auf diese Weise kann sie Ihr Portfolio an Sie anpassen und nicht an die idealen Investitionen eines anderen. Sie wird mit Ihnen zusammenarbeiten, um sicherzustellen, dass Sie ihre Empfehlungen genehmigen.

Ihr Portfolio besteht sowohl aus Aktien als auch aus Anleihen, aber die genaue Mischung korreliert mit Ihren Zielen und Wünschen. Zu den Aktien gehören US-amerikanische Large-Cap -, US-Mid-und Small-Cap-und internationale Aktien. Vanguard wird auch Anleihen in Ihr Portfolio aufnehmen, darunter US-kurzfristige, US-Intermediate-Term -, US-langfristige und internationale Anleihen.,

Ihr Berater wird sicher sein, meist kostengünstige Investitionen enthalten, so dass Sie nicht mit hohen Gebühren getroffen werden. Auf diese Weise kann Ihr Geld tatsächlich wachsen. Außerdem hat das Unternehmen gesehen, dass kostengünstigere Investitionen genauso gut, wenn nicht sogar besser abschneiden als Investitionen mit höheren Kosten.

Berater arbeiten auch daran, den steuerlichen Biss, den Sie mit Ihren Investitionen erhalten, zu minimieren. Sie tun dies, indem sie Vermögenswerte effizient zwischen steuerpflichtigen und Steuervorteilen aufteilen. Dies bedeutet, dass Ihr gesamtes Portfolio nicht für die Besteuerung offen ist, wenn die Steuerzeit herumrollt., Vanguard hilft Ihnen auch bei der Entwicklung eines steuerfreundlichen Verteilungsplans, wenn Sie Geld von Ihren Ersparnissen abheben möchten. Dies ist besonders hilfreich, wenn Sie in den Ruhestand gehen, da Sie alle Ersparnisse benötigen, die Sie erhalten können.

Wenn sich der Markt und Ihre Ziele ändern und die Zeit vergeht, passt Vanguard Ihr Portfolio entsprechend an. Berater werden Ihr Portfolio regelmäßig überprüfen und neu ausbalancieren, um sicherzustellen, dass es immer von seiner besten Seite ist. Auf diese Weise können Sie Ihre Ziele eher früher als später erreichen., Sie können Ihr Portfolio jederzeit über Ihr Online-Konto überprüfen, erhalten aber auch vierteljährlich Fortschrittsberichte. Berater halten Sie auf dem Laufenden über Ihre Investitionen und führen Sie durch den Markt und durch die Ins und Outs von Investitionen.,

Key Features of Vanguard Personal Advisor Services

Vanguard promises low-cost services no matter what business you do with them., Wenn Sie das Maximum aus einem professionellen Anlageberater herausholen, kann dies einen großen Teil Ihres Geldbeutels ausmachen. Dies setzt Ihre Ersparnisse zurück, anstatt sie zu fördern. Dieser robo-advisor ist eine billigere alternative zu einem traditionellen Berater. Plus, es stützt seine jährliche Gebühr von der Menge an Geld, das Sie es verantwortlich. Es ist weniger als 1% Ihres Kontoguthaben.

Neben niedrigen Kosten verspricht Vanguard den Vorteil der persönlichen Interaktion. Sie haben immer die Möglichkeit, einen Berater zu erreichen, ob über das Telefon, in einer E-Mail oder sogar über Video-Chat., Ihre Investitionen werden nicht von einer unbekannten Person verwaltet werden, da Sie Namen und Gesichter haben Sie Ihre Anlageberatung setzen mit.

Sie haben auch die Möglichkeit, mehrere Anlagekonten mit Vanguard zu verwalten. Sie können gleichzeitig für ein neues Zuhause und den Ruhestand sparen, um sicherzustellen, dass beide Sparkonten die besten Investitionen tätigen und die beste Leistung erbringen. Auch wenn Sie mit Investitionen vertraut sind, bietet Ihnen dieser Robo-Advisor ein professionelles Auge. Es kann Ihnen sagen, welche Fonds zu viel für ihre Produktion kosten oder welche Investitionen zu viel an Steuern verlieren.,

Vanguard optimiert nicht nur Ihr Anlageportfolio und Ihre Sparkonten, sondern bietet Ihnen auch eine Menge Finanzberatung und-beratung. Sie erhalten Hilfe nicht nur bei Investitionen, sondern auch bei der sozialen Sicherheit und Rente.

Who Should Use Vanguard Personal Advisor Services?,

die Meisten von uns könnten wahrscheinlich profitieren Sie von professioneller investment-Beratung und-management, vor allem, wenn Sie nicht bereits haben. Selbst wenn Sie das Investieren ziemlich gut verstehen, kann es hilfreich sein, dass mehr Experten Ihr Portfolio betrachten, um Ihre Investitionen und Ersparnisse wirklich zu optimieren.

Durch die Bereitstellung von Management-und Finanzberatung ist dieser Robo-Advisor ideal für die Person, die investieren möchte, aber keine Ahnung hat, wie dies zu tun ist. Vanguard beginnt mit der Bewertung Ihrer Girokonten und gleicht dann aus, was Sie optimieren müssen., Seine Berater werden auch regelmäßig Ihr Konto aktualisieren, sodass Sie dies nicht tun müssen.

Da dieser Robo-Advisor vollständig online ist, hilft er auch denjenigen, die investieren möchten, aber nicht die Zeit haben, einen Berater persönlich zu treffen oder ihre Konten ständig genau zu verwalten. Sie können einem Fachmann vertrauen, um Ihr Konto fachmännisch zu verwalten und zu optimieren. Wenn Sie Zeit haben, können Sie sich auf jedem Gerät bei Ihrem Konto anmelden. Dort können Sie Ihre Konten überprüfen und sich an einen Berater wenden., Vanguard bietet sogar Video-Chat-Dienste an, sodass Sie mit einem Berater von Angesicht zu Angesicht sprechen können, jedoch bequem von zu Hause aus.

Wie Vanguard Personal Advisor Services funktioniert

Zunächst einmal, da Vanguard Personal Advisor Services ein Robo-Advisor ist, befindet es sich vollständig online. Dies bedeutet, dass Sie Ihren Berater per Online-Chat, E-Mail, telefonisch und über einen Video-Chat kontaktieren können.

Die Arbeit mit einem Robo-Advisor bedeutet auch, dass Sie niedrigere Gebühren für Ihre Kontoverwaltung haben. Vanguard Personal Advisor Services Gebühren fallen nur bei 0.,30% Ihres Kontostands als Jahresgebühr. Persönliche Berater berechnen mehr als das. Sie sollten daran denken, dass es ein erforderliches Konto Minimum von $50,000. Wenn Sie also nicht mindestens so viel in Ihrem Konto haben, haben Sie keinen Anspruch auf diesen Robo-Advisor.

Die ersten Schritte sind so einfach wie der Besuch der Website von Vanguard und das Klicken auf die Schaltfläche „Erste Schritte online“. Sie können sie auch montags bis freitags von 8 bis 20 Uhr EST anrufen. Sie sind jedoch nicht verpflichtet, ein Konto bei Vanguard zu eröffnen, sobald Sie sie kontaktieren., Wenn Sie nur mit jemandem sprechen möchten, um mehr über Ihr potenzielles Konto zu erfahren, können Sie dies auch tun.

Wenn es Zeit ist, Ihr Konto zu eröffnen, müssen Sie persönliche Informationen wie Ihren Ruhestand (oder andere Meilenstein) Ziele, Ihr Einkommen, Ausgaben Bedürfnisse und vieles mehr zur Verfügung zu stellen. Vanguard möchte das beste Bild davon bekommen, was Sie von Ihren Investitionen erwarten, damit es das ideale Portfolio für Sie erstellen kann.

Sobald Sie Vanguard Ihre Konten übergeben, wird es sie bewerten und neu ausbalancieren, um sicherzustellen, dass sie das Beste sind, was sie von Anfang an sein können., Sie können mit Ihrem Berater zusammenarbeiten, um seine Empfehlungen zu hören und sicherzustellen, dass Sie mit den von ihm vorgeschlagenen Änderungen vertraut sind. Vanguard Advisors versprechen, auf das zu hören, was Sie sicherstellen möchten, dass Ihre Investitionen Sie und Ihre Ziele widerspiegeln.

Im Laufe der Zeit wird Vanguard Ihre Konten regelmäßig überwachen und anpassen. Unabhängig davon, ob sich der Markt verändert und Ihre Investitionen beeinflusst hat oder sich Ihre eigenen Ziele geändert haben, stellt das Unternehmen sicher, dass auch Ihr Portfolio diese Änderungen widerspiegelt.

In all dem kannst du so involviert sein, wie du sein willst., Sie können mit Ihren Beratern sprechen, wenn sie Änderungen empfehlen, oder Sie können sich zurücklehnen und beobachten, wie sie diese Änderungen von Zeit zu Zeit vornehmen. Berater stehen Ihnen jederzeit zur Verfügung, egal wie Sie sie kontaktieren möchten.

Sie haben auch den Luxus, die Vanguard-App auf Ihrem Mobilgerät verwenden zu können. Ob online oder mobil, Sie können Ihre Investitionen überprüfen, um zu sehen, wie viel sie verdienen und wie nah Sie am Erreichen Ihrer Ziele sind. Sie erhalten außerdem vierteljährlich Fortschrittsberichte.

Was ist der Haken?,

Zum einen können Sie Vanguard Personal Advisor Services nur nutzen, wenn Sie mindestens 50.000 US-Dollar auf Ihrem Konto haben. Dies ist eine ziemlich hohe Mindestanforderung. Es verhindert definitiv, dass eine Reihe von Investoren die Dienste nutzen.

Wenn Sie mindestens so viel auf Ihrem Konto haben, müssen Sie eine jährliche Gebühr abzweigen. Die Gebühr ist eine Rate, die auf Ihrem Kontostand basiert. Wenn Ihr Konto bei $50,000 pro Jahr bleiben würde (was bedeuten würde, dass Ihre Investitionen nichts verdienen), wäre Ihre jährliche Gebühr immer $150., Aber natürlich wird Ihr Konto immer Geld verdienen und wachsen, so dass Ihre jährliche Gebühr höher sein wird.

Sie können auch mit höheren Gesamtkosten aufgrund von Gebühren konfrontiert. Während Vanguard Advisors versprechen, Sie meist kostengünstige Investitionen zu finden, sind Gebühren nicht ganz vermeidbar. Es gibt Provisionsgebühren, Handelsgebühren, Kauf-und Verkaufsgebühren und sogar Gebühren für die Verwendung von Nicht-Vanguard-Fonds. Die Website von Vanguard ist nicht ganz klar darüber, welche zusätzlichen Gebühren sie erhebt und wie viel Sie das kosten könnte. Möglicherweise möchten Sie eine Beratung anfordern und nach den Gebühren fragen, bevor Sie sich verpflichten.,

Wie Funktioniert die Vanguard Personal Advisor Services Stack Up?

Heutzutage ist vieles von dem, was wir tun, online. Investitions-und Anlageberatung ist nicht anders, da Ihnen eine Reihe von Robo-Beratern zur Verfügung steht. Dies ist nur einer dieser Berater,aber es gibt andere Optionen für Sie. Zwei weitere beliebte Optionen sind Besserung und Wohlstandseinfach. Wie Vanguard versprechen beide anderen Optionen, je nach Ihren Vorlieben und Sparzielen ein diversifiziertes Anlageportfolio aus verschiedenen Aktien und Anleihen zu erstellen.,

Sowohl Betterment als auch Wealthsimple bieten jedoch auch die Möglichkeit für sozial verantwortliche Investitionen, sodass Sie Ihr Engagement in Unternehmen mit geringen sozialen, ökologischen und Governance-Auswirkungen reduzieren können. Wenn Sie diese Option wählen, haben Sie weiterhin Zugang zu kostengünstigen und steuerarmen Investitionen.

Im Gegensatz zu Vanguard haben Betterment and Wealthsimple ‚ s niedrigste Einschreibungsstufen, Betterment Digital und Wealthsimple Basic, keine Mindestsaldoanforderungen. Wenn Sie sich für eine Besserungsprämie oder ein Wealthsimple Black-Konto entscheiden, müssen Sie jedoch mindestens 100.000 US-Dollar erfüllen., Trotz des Mangels an Mindestguthaben bei einem digitalen Betterment-Konto müssen Sie eine jährliche Gebühr von 0,25% Ihres Vermögens zahlen, unabhängig vom Betrag. Dies ist etwas niedriger als die Gebühr von Vanguard von 0.30%. Wealthsimple Basic trägt eine viel höhere Gebühr von 0.50%, obwohl es die ersten $5,000 kostenlos verwalten wird.

Jeder dieser Robo-Advisors bietet Tax-Loss-Lösungen an. Diesen Service bietet jedoch nur Betterment automatisch an. Wealthsimple bietet auch direkte Indexierung für Guthaben über $ 100.000, eine erweiterte Steuer-Verlust-Ernte-Funktion, die weder Vanguard noch Betterment hat.,

Robo-Advisor	Annual Management Fee	Minimum Balance	Best For
	0.30%	$50,000 for all accounts	Investors with large sums to invest Investors seeking comprehensive investment service
	0.25% – 0.,40%	„Digital“ account: $0 „Premium“ account: $100,000	First-time investors with low savings balances Goal-based investors
	0.40% – 0.,50%	$0 für alle Konten	Erstmalige Investoren, die Altersvorsorge aufbauen möchten

Bottom Line

Vanguard Personal Advisor Services bietet kompetente Finanzberatung und automatisierte Investitionen management in einem praktischen Paket. Die einfache Online-Kontaktaufnahme mit einem Berater in Kombination mit einem Namen wie Vanguard ist ein großes Plus., Diese Dienstleistungen sind für diejenigen gedacht, die sicherstellen möchten, dass ihre Investitionen in guten Händen sind und die selbst keine Zeit für diese Art von Management haben. Dieser Robo-Advisor ist jedoch nicht jedermanns Sache, da Sie mindestens 50.000 US-Dollar benötigen, um ein Konto zu eröffnen.

Tipps zur Suche nach einem Finanzberater

• Manchmal macht ein Robo-Berater mit gelegentlicher menschlicher Anleitung den Schnitt nicht ganz. Wenn dies bei Ihnen der Fall ist, kann SmartAsset Ihnen helfen, einen Finanzberater in Ihrer Nähe zu finden., In der Tat wird SmartAsset Sie mit bis zu drei Beratern zusammenbringen, und die endgültige Wahl, mit wem Sie arbeiten möchten, liegt bei Ihnen. Jetzt loslegen.
• Beachten Sie bei der Auswahl eines Finanzberaters Ihre Ziele und Bedürfnisse. Setzen Sie ein Kind durch das College und sparen gleichzeitig für ein neues Zuhause? Finden Sie einen Berater, der Ihnen dabei helfen kann. Es hilft Beratern, Fragen zu ihren Anmeldeinformationen und Erfahrungen zu stellen, um besser festzustellen, ob sie für Sie richtig sind.