Madame Lelica

Investitionen in Mietobjekte können ein unglaublich lukratives Unterfangen sein., Während die Aussicht, durch die Vermietung von Immobilien einen Gewinn zu erzielen, aufregend ist, ist die Realität von Immobilien viel komplexer, als man vielleicht denkt.

Wenn Ihre Mathematik saugt, dann auch Ihre Investition. Einfach wie das. Obwohl es nicht sehr sexy ist, ist es wichtig zu verstehen, wie Mietobjektinvestitionen mit den richtigen Berechnungen und Tools richtig bewertet werden.

Wenn Sie nicht die Zahlen knirschen und Faktor in jedem Aspekt der Kosten und mögliche Gewinne, können Sie sich für ein unhöfliches Erwachen und einen möglichen Verlust Ihres Geldes einrichten.,

Aus diesen Gründen ist es wichtig, dass Sie die Vor—und Nachteile der Kapitalisierungsrate—oder Cap-Rate-einer bestimmten Immobilie verstehen, damit Sie ihre Rentabilität genau bestimmen können.

Nein, cap-rate ist nicht nur in hipster-Getränk in der veganen Café die Straße runter,…

Lassen Sie uns ein wenig tiefer Graben in gap-Preise und was Sie bedeutet das für Immobilien-Investoren wie uns selbst.

Was ist ein Cap-Rate?

Ein Cap-Rate ist eine Berechnung verwendet, um die Rentabilität einer Immobilieninvestition zu bestimmen., Im Wesentlichen ist der Cap-Satz das Netto-Betriebsergebnis (NOI) einer Immobilie in Bezug auf den Vermögenswert der Immobilie.

Immobilieninvestoren und andere Akteure im Immobiliensektor nutzen die Cap-Rate-Berechnung, um die Rendite einer Investition zu schätzen.

Um den Cap-Rate einer Eigenschaft zu berechnen, teilen Sie einfach die NOI durch den Wert der Eigenschaft.

Diese Berechnung gibt Ihnen einen Prozentsatz, der die jährliche Rendite Ihrer Investition angibt., Obwohl die Grundstruktur der Berechnung einfach ist, gibt es viele Faktoren, die den Cap-Satz einer Immobilie beeinflussen können.

Wenn Sie keine langfristigen mathematischen Probleme haben (wir nicht), gibt es Tools wie Investable, mit denen Sie Mietobjekte bewerten können, damit Sie ein profitables Immobiliengeschäft aufbauen können.

Warum Cap-Raten für Immobilieninvestoren wichtig sind

Cap-Raten sind eine wichtige Metrik für Immobilieninvestoren, da sie eine genaue Schätzung der Rentabilität einer Immobilie bieten. Es gibt Investoren die Möglichkeit, ihre Kapitalrendite zu verstehen und potenzielle Investitionen zu vergleichen, bevor sie ihr Kapital einsetzen.,

Hier sind einige der Gründe, warum Cap-Raten für versierte Immobilieninvestoren von entscheidender Bedeutung sind:

Genaueres Verständnis der Betriebskosten

Wenn es um den Betrieb eines Mietobjekts geht, können Management-und Gemeinkosten leicht außer Kontrolle geraten. Die Berechnung der Cap-Rate einer Immobilie gibt Ihnen die Möglichkeit, alle Betriebskosten im Detail zu verstehen.

Damit können Sie nicht nur die beste Entscheidung darüber treffen, wo Sie Ihr Geld investieren möchten, sondern auch auf Out-of-Whack-Ausgaben aufmerksam machen.,

Die Verringerung Ihres Netto-Betriebsergebnisses verbessert nicht nur Ihren Cashflow und Ihre Cap-Rate, sondern gibt Immobilieninvestoren den Puffer, den sie benötigen, um unerwartete offene Stellen und Investitionen auf der Straße zu berücksichtigen.

Sie können beispielsweise feststellen, dass die Immobilie aufgrund eines ineffizienten Heiz-und Kühlsystems übermäßige Energiekosten verursacht. Wenn Sie Ihren NOI frühzeitig untersuchen, können Sie Änderungen erkennen, die Sie zur Steigerung der Rentabilität vornehmen können.,

Hilft bei der Auswahl zwischen Anlageoptionen

Als Investor gibt es viele Fälle, in denen Ihnen möglicherweise mehrere praktikable Anlageoptionen zur Verfügung stehen. Auf den ersten Blick kann es überwältigend sein, wenn Sie versuchen, zwischen der Art der Immobilieninvestition zu wählen.

kaufen Sie ein Einfamilienhaus?

Eine Mehrfamilie?

Eine neue Eigentumswohnung Investition?

Kapital auf einer schlüsselfertigen Online-Plattform bereitstellen?

Verstehen Sie die Cap-Raten all dieser potenziellen Anlageinstrumente ermöglicht es Ihnen, die beste Investitionsentscheidung zu treffen.,

Die Cap-Rate kann ein großartiger Indikator dafür sein, welche Eigenschaften die größte Rendite für Ihre Investition bringen. Es mag überraschen, wie viel Unterschied es zwischen zwei ähnlich teuren Immobilien gibt, wenn es um die jährliche Rendite geht.

So berechnen Sie die Cap-Rate

Die Grundformel für die Berechnung einer Cap-Rate besteht darin, den NOI durch den Eigenschaftswert zu dividieren. Die eigentliche Berechnung kann jedoch etwas komplizierter sein. Für die genaueste Schätzung des Cap-Satzes einer Immobilie ist es wichtig, dass Sie eine umfassende Berechnung verwenden.

Je detaillierter Sie bei der Berechnung Ihres Cap-Satzes sind, desto einfacher wird es für Sie, sowohl den Wert einer Immobilie als auch ihre Betriebskosten umfassend zu verstehen.,

Nachfolgend finden Sie die wichtigsten Schritte zur Berechnung des Cap-Satzes für ein bestimmtes Mietobjekt:

Zunächst müssen Sie Ihr Netto-Betriebsergebnis (NOI) berechnen.

Addieren Sie dazu alle Ihre Ausgaben ohne Ihre Haupthypothek und Zinszahlungen.

Immobilienverwaltung, Steuern, HELOCs, Versorgungsunternehmen, Gebühren für Hausbesitzer und Versicherungen sind Beispiele für Ausgaben, die in Ihre NOI-Berechnung einbezogen werden sollten. Addieren Sie alle diese.

Subtrahieren Sie dies jetzt von Ihrem Bruttonettoeinkommen (Miete). Dies wird Ihnen Ihre NOI geben.

Der letzte Schritt zur Berechnung Ihres Cap-Satzes besteht darin, Ihren NOI vom Kaufpreis der Immobilie zu dividieren. Einfach wie das.,

Schauen wir uns einige Beispiele für Cap-Rate-Berechnungen an.

Cap Rate for rental property examples

Wie sieht eine Cap Rate Berechnung im wirklichen Leben aus? Lassen Sie uns ein Beispiel durchgehen, um Ihnen eine Vorstellung davon zu geben, wie Sie diese Berechnung für Ihr Mietobjekt erfolgreich durchführen können.

Stellen Sie sich vor, ein Mietobjekt hat einen Listenpreis von $100.000. Der monatliche Umsatz, den Sie mit der Vermietung von Flächen erzielen können, beträgt 1000 USD pro Monat (oder 12,000 USD pro Jahr)., Hier ist ein Beispiel für Ihre laufenden monatlichen Kosten, um Ihnen bei der ersten Berechnung Ihres NOI zu helfen:

• Versicherung: $ 40
• Versorgungsunternehmen: $60
• Grundsteuern: $100
• HOA-Gebühren: $50
• Immobilienverwaltung: $100

Ihre gesamten Betriebskosten betragen in diesem Fall $350. Wenn Sie Ihre monatliche Miete abziehen, erhalten Sie einen monatlichen NOI von 650 US-Dollar. Multiplizieren Sie dies mit 12, und Sie haben Ihre jährliche NOI von $ 7,800.

Noch bei mir?

Komplette Cap-Rate-Berechnung: Indem wir den jährlichen NOI von $7,800 durch den Wert der Immobilie ($100,000) dividieren, erhalten wir eine Cap-Rate von 7.8 Prozent.,

Wenn man bedenkt, dass die meisten Anleger einen Cap-Satz von 10 Prozent oder mehr für positiv halten, gibt eine Rate von 7,8 Prozent einem Anleger eine Vorstellung von seiner Kapitalrendite.

Vakanzbetrachtung: Sie können eine Vakanz auch in Ihrer Cap-Rate-Berechnung berücksichtigen. Um einen moderaten Leerstandspuffer zu berücksichtigen, können Sie eine Leerstandsquote von 10 Prozent ausmachen. Dies wird das monatliche Einkommen der Immobilie von $1.000 pro Monat auf $900 nehmen. Wir haben jetzt einen jährlichen NOI von $ 6,600 anstelle von $ 7,800.,

Wenn Sie einen Cap-Kurs verwenden

Obwohl ein Cap-Kurs Ihnen nicht immer alles sagt, was Sie über ein Stück Immobilien wissen müssen, bevor Sie investieren, ist dies ein guter Indikator für die Rendite, die Sie bei einer Investition erwarten können.

Außerdem sind die Cap-Raten stark standortabhängig. Eine gute Cap-Rate in der Innenstadt von Miami oder den Poconos wird nicht die gleiche wie eine gute Cap-Rate im ländlichen Ohio sein.

Eine der besten Anwendungen des Cap-Zinssatzes ist die Verwendung im Verhältnis zu anderen lokalen potenziellen Investitionen., Das Ausführen der Zahlen für verschiedene potenzielle Akquisitionen kann Ihnen eine Vorstellung davon geben, wie sie sich stapeln und welche für Sie am vorteilhaftesten sein wird.

Sie können Immobilien schnell und effizient anhand eines klaren Prozentsatzes vergleichen, anstatt über schwankende Kaufpreise und Marktmieten zu quälen.

Es kann nützlich sein, eine Obergrenze zu verwenden, um Muster und Trends zu identifizieren., Sammeln Sie Daten zu Immobilien-Cap-Raten in einem bestimmten Bereich in den letzten Jahren und erstellen Sie ein Marktprofil, das die Veränderungen der Rentabilität von Immobilien in dieser Zeit zeigt.

Als Immobilieninvestor müssen Sie ein Experte auf Ihrem lokalen Markt werden und wissen, dass aktuelle und historische Cap-Raten für diesen Erfolg entscheidend sind.

Wenn Sie sich diese Trends ansehen, können Sie bestimmen, wohin der Markt als nächstes gehen wird., Wenn es in den letzten Jahren einen stetigen Aufwärtstrend bei den Cap-Raten gegeben hat, können Sie erwarten, dass sie wahrscheinlich weiter steigen und Ihnen im Laufe der Zeit eine höhere Rendite bieten werden.

Wenn Sie keine Cap-Rate verwenden

Es gibt viele Fälle, in denen es nützlich ist, die Cap-Rate bei der Analyse einer Anlageimmobilie zu verwenden, aber es gibt viele andere Gelegenheiten, in denen dies nicht der Fall ist.

Zum einen ist es wichtig, dass man die cap-rate als ein Werkzeug unter vielen. Verwenden Sie niemals einen Cap-Rate als einziger bestimmender Faktor bei der Auswahl von Immobilieninvestitionen.,

Es ist auch wichtig zu berücksichtigen, dass ein Cap-Satz für die Bestimmung der Rendite einer Immobilie, die Sie vermieten, wirksam ist, aber nicht effektiv für andere Arten von Investitionen verwendet werden kann.

Zum Beispiel ist Cap Rate keine effektive Metrik für die Berechnung der Rendite von Immobilien, die Sie auf Spiegeln oder kurzfristige Investitionen planen, die relativ bald nach dem Kauf verkauft werden.

Da die Rentabilität von Immobilieninvestitionen selten schwarzweiß ist, ist es eine gute Idee, andere Metriken für die Berechnung der Anlagerenditen zu berücksichtigen—wie Cash-on-Cash-Rendite.,

Was ist eine gute cap rate?

Es kann schwierig sein, genau zu bestimmen, wie eine gute Cap-Rate aussieht. Die Antwort auf diese Frage hängt weitgehend vom Markt ab, in dem Sie sich befinden, sowie von den spezifischen Zielen, die Sie als Investor haben.

Generell ist ein Cap-Satz von 10 Prozent oder mehr günstig.

Viele Anleger profitieren jedoch von Immobilien mit Cap-Raten, die näher an 7 oder 8 Prozent liegen. Es hängt einfach von Ihrem Markt ab.,

Ein versierter Anleger muss zusätzlich zu seiner prognostizierten langfristigen Performance den aktuellen Cap-Kurs einer Immobilie berücksichtigen.

Zum Beispiel ist die Investition in einen großen Immobilienmarkt mit einer anhaltenden und wachsenden Mietnachfrage weniger riskant als die Investition in einen kleineren Markt mit stagnierendem Wachstum.

Aus diesem Grund kann ein Anleger bereit sein, einen Cap-Satz von 7 Prozent oder niedriger an einem Ort wie Los Angeles zu akzeptieren. Diese Rate ist in einem kleineren Markt wie Dayton, Ohio, möglicherweise nicht sinnvoll.,

Wenn es um Cap-Raten geht, und jeder, der verwendet wird, um die Rentabilität einer Anlageimmobilie zu bestimmen, sollten Sie sie niemals als einzigen bestimmenden Faktor bei Ihrer Entscheidungsfindung verwenden.

Es gibt keine einzige Metrik, die Ihnen alle Informationen liefert, die Sie benötigen, um die bestmöglichen Entscheidungen über Ihre Immobilieninvestitionen zu treffen. In diesem Sinne sollten Sie alle Ihnen zur Verfügung stehenden Tools verwenden, um ein profitables Immobilieninvestitionsportfolio aufzubauen. Cap-Raten sind eines dieser Werkzeuge, verwenden Sie es als solche.,