Hvad er en ubelastet fond?
en ubelastet fond er en gensidig fond, der sælges direkte af investeringsselskabet uden salgsafgifter eller provisioner. I modsætning til navnet kan ubelastede midler stadig bære gebyrer.
dybere definition
ubelastede midler har ingen frontend, back end eller salgsprovisioner forbundet med dem. Selvom fonden annonceres som en ubelastet fond, kan den stadig opkræve gebyrer., Financial Industrial Regulatory Authority (FINRA) tillader ubelastede gensidige fonde at opkræve et 12b-1-gebyr (som betaler for markedsførings-og promoveringsudgifter) på op til 0.25 procent af dets gennemsnitlige årlige aktiver. Dette gebyr er inkluderet i fondens udgiftsforhold. Ubelastede midler kan også opkræve indløsningsgebyrer, vekselgebyrer og kontogebyrer. Ubelastede midler har generelt lavere omkostningsforhold end belastningsfonde.
undersøgelser har vist, at ubelastede midler generelt udfører det samme som indlæste midler. Hvorfor skulle en investor købe indlæste midler?, Nogle investorer er mere komfortable med at træffe investeringsbeslutninger først efter høring af en finansiel professionel. Indlæste midler sælges af mæglere, finansielle planlæggere og investeringsrådgivere. Når du køber en indlæst fond, betaler du også for professionel investeringsrådgivning. Også at træffe investeringsbeslutninger tager tid og forskning. Travle investorer har muligvis ikke tid til at dedikere til at foretage investeringsundersøgelser.
Ved at købe ubelastede midler direkte fra investeringsselskabet, afstår du råd fra en finansiel ekspert og forpligter dig til at gøre investeringsundersøgelsen alene.,
eksempel på ubelastet fond
Hvis en investor investerer $5,000 i en ubelastet fond, investeres alle $5,000 i fonden. I modsætning til ubelastede midler opkræver indlæste midler provisioner eller salgsafgifter på tidspunktet for fondens salg. Hvis en investor investerer $ 5,000 i en indlæst fond, der opkræver en front-end-belastning på 4 procent, er det investerede beløb kun $ 4,800. Hvis fonden har udskudt salgsafgifter, trækkes provisionen tilbage fra provenuet på salgstidspunktet.
Brug vores return-on-investment lommeregner til at regne din indtjening.