kvalificerede udgifter til en 529-Plan
en 529-plan dækker kun udgifter, der er relateret til videregående uddannelse (Se nedenfor for brug af en 529-plan for grundskoleuddannelse). Der er dog regler. De fleste kvalificerede udgifter kan ikke overstige de omkostningsoverslag, der er foretaget af skolen, som 529-modtageren vil deltage i. Typisk skolens finansielle støtte kontor vil sende dette til studerende eller sende det på deres hjemmeside., For eksempel kan du finde de anslåede omkostninger ved deltagelse for UCLA her.
Post-gymnasial uddannelse omfatter college, universitet, handelsskoler, faglige programmer og registrerede lærlingeuddannelser.
Her er hvad der er dækket:
undervisning – undervisning er en kvalificeret udgift for både fuld-og deltidsstuderende på akkrediterede institutioner. At blive akkrediteret betyder blot, at kollegiet eller universitetet har bestået standarder, der er fastsat af et revisionsudvalg. Mens størstedelen af colleges er akkrediteret, skal du sørge for at spørge kontoret for økonomisk hjælp på forhånd.,
kost og logi – Hvis den studerende går på college halvtid eller mere, og værelset og bestyrelsen betales direkte til kollegiet eller universitetet, er dette en kvalificeret udgift.
Hvis værelse og bord skal betales til en udlejer og købmand, fastsættes budgettet af skolen og er tilgængeligt for studerende, der deltager i halvtid eller større. Hvis lejen, der betales til en udlejer, er højere end skolens værelse og bestyrelse, betragtes overskuddet ikke som en kvalificeret udgift.,ved hjælp af vores UCLA estimerede omkostninger ovenfor anslås det, at det vil koste $9,800 for værelse og bord uden for campus. Det betyder, at du ikke kan bruge mere end $9.800 om året fra din 529 plan om at være “kvalificeret”.
Teknologielementer – du kan bruge en 529-plan til at dække teknologiske behov som computere, printere, bærbare computere og endda internettjeneste. Disse elementer skal bruges af planmodtageren, mens han er indskrevet på college., Du kan også bruge dette til at få soft .are, der kræves til skolen – for eksempel skal du måske installere Microsoft Wordord eller Adobe Photoshop for at få de rigtige værktøjer til klassen. Sørg for at tjekke din campus boghandel og kigge efter” uddannelse ” versioner af Soft !are-det er meget billigere!
bøger og forsyninger – bøger og forsyninger er kvalificerede udgifter, men kun dem, der er nødvendige. Også dette budget vil blive fastsat af skolen, men hvis det er en nødvendig udgift for din klasse, kan du altid bruge dine 529 penge., Ud over lærebøger, nogle fælles elementer omfatter lab forsyninger, scantrons, og endda grundlæggende som pen og papir.
tilbagebetaling af studielån – tilbagebetaling af studielån er nu en kvalificeret udgift på føderalt niveau, men det er muligvis ikke berettiget i din stat. Se vores afsnit nedenfor om denne nye funktion.
udgifter, som du mener kan kvalificere, men ikke
Der er også udgifter, som du måske tror kvalificerer sig til 529 planfordelinger, men du vil blive overrasket over at høre, at de ikke gør det.,
transport og rejser – hvis dit barn går væk i skole, vil du uundgåeligt beskæftige sig med transport-og rejseudgifter. Du skal flytte dem ind, flytte dem hjem, og du vil sandsynligvis flyve dem hjem til ferier og ferier. Men ingen af disse udgifter er kvalificerede uddannelsesudgifter, så du kan ikke bruge dine skattefri 529-planpenge til disse.
generelle elektronik – og mobiltelefonplaner-mobiltelefoner er en dagligdags del af livet., Som sådan betragtes de ikke som en uddannelsesudgift, og mens de er “nødvendige”, kan de ikke bruges og betales med dine kvalificerede distributioner fra din 529-plan.
sport og Fitness klub medlemskaber – mange gymnasier tilbyder sport eller fitness klubber for deres elever at bruge, og de typisk opkræve et lille månedligt gebyr. Og selvom kollegiet eller universitetet fakturerer denne udgift, betragtes det ikke som en uddannelsesudgift. Da det ikke er en uddannelsesudgift, kan du ikke bruge dine kvalificerede 529-planpenge til at betale for det.,
forsikring – sundhedsforsikring er så vigtig for universitetsstuderende, og hvis du ikke bliver på din forældres plan, vælger mange mennesker at bruge en plan leveret af kollegiet eller universitetet. Mange skoler tilbyder sundhedsydelser og forsikring på campus, hvilket er nyttigt. Men endnu en gang, bare fordi udgiften faktureres af universitetet, er det ikke uddannelsesrelateret, og derfor kan du ikke bruge dine 529-planpenge til det uden at betale en straf.