Madame Lelica

investering i udlejningsejendomme kan være en utrolig lukrativ indsats., Imidlertid, mens udsigten til at tjene en fortjeneste ved at udleje ejendom er spændende, virkeligheden af fast ejendom er meget mere kompleks end man måske tror.

Hvis din matematik suger, så gør din investering det også. Så enkelt er det. Selvom det ikke er super se .et, er det kritisk at forstå, hvordan man korrekt vurderer udlejningsejendomsinvesteringer med de rigtige beregninger og værktøjer.

Hvis du ikke knuser tallene og faktoren i alle aspekter af omkostningerne og potentielle gevinster, kan du sætte dig op for en uhøflig opvågning og et potentielt tab af dine penge.,

af disse grunde er det vigtigt, at du forstår ins og outs af kapitaliseringsraten—eller cap rate—for en given ejendom for at hjælpe dig med nøjagtigt at bestemme dens rentabilitet.

Nej, cap-sats ikke er nogle nye hipster drink i den veganske café ned af vejen…

Lad os grave lidt dybere i cap priser, og hvad de betyder for fast ejendom investorer som os selv.

Hvad er en cap rate?

en cap-sats er en beregning, der bruges til at bestemme rentabiliteten af en ejendomsinvestering., I det væsentlige er cap-satsen nettodriftsindtægterne (NOI) for en ejendom i forhold til ejendommens aktivværdi.ejendomsinvestorer og andre aktører i ejendomssektoren bruger beregningen af cap-kursen til at estimere afkastet på en investering.

for at beregne cap-satsen for en ejendom, deler du blot NOI ‘ en med ejendommens værdi.

denne beregning giver dig en procentdel, der angiver det årlige afkast af din investering., Selvom den grundlæggende struktur af beregningen er ligetil, der er en masse faktorer, der kan påvirke cap sats af en ejendom.

Hvis du ikke er i matematiske problemer med lang røv (vi er ikke), er der værktøjer derude som Investable til at hjælpe dig med at evaluere lejeboliger, så du kan opbygge en rentabel ejendomsvirksomhed.

Hvorfor cap priser er vigtigt at fast ejendom investorer

Cap priser er et vigtigt mål for real estate investorer, fordi de tilbyder en nøjagtig beregning af rentabiliteten af en ejendom. Det giver investorer mulighed for at forstå deres investeringsafkast og sammenligne potentielle investeringer, før de implementerer deres kapital.,

Her er nogle af grundene til, at cap-satser er kritiske for kyndige ejendomsinvestorer:

mere præcis forståelse af driftsomkostninger

Når det kommer til at drive en lejebolig, kan administrations-og faste omkostninger let ballon ude af kontrol. Beregning af cap sats af en ejendom giver dig mulighed for at forstå alle de driftsomkostninger i detaljer.

dette giver dig ikke kun mulighed for at tage den bedste beslutning om, hvor du skal investere dine penge, men det hjælper også med at bringe udgifter, der er ude af whackhack, til din opmærksomhed.,

Faldende din netto driftsindtægter forbedrer ikke kun din kontanter flow og cap sats, men giver reelle ejendom investorer buffer, de har brug for at tage højde for uventede ledige stillinger og anlægsinvesteringer ned af vejen.

Du kan for eksempel indse, at ejendommen har for store energiomkostninger på grund af et ineffektivt varme-og kølesystem. Ved at undersøge din NOI tidligt kan du identificere ændringer, du kan foretage for at øge rentabiliteten.,

hjælper med at vælge mellem investeringsmuligheder

som investor er der mange tilfælde, hvor du muligvis har flere levedygtige investeringsmuligheder tilgængelige for dig. Ved første øjekast kan det være overvældende, når de forsøger at vælge mellem den type investering i fast ejendom.

køber du et enfamiliehus?

en multi-familie?

en ny ejerlejlighed investering?

Implementer kapital til en online nøglefærdig platform?

forstå cap satser for alle disse potentielle investeringer køretøjer vil gøre det muligt for dig at gøre det bedste investering valg.,

cap-satsen kan være en god indikator for, hvilke egenskaber der giver det største afkast for din investering. Det kan komme som en overraskelse, hvor meget forskel der er mellem to lignende prissat egenskaber, når det kommer til den årlige afkast.

Hvordan til at beregne cap rate

Den grundlæggende formel for beregning af en fælles landbrugspolitik sats, er at opdele den NOI af ejendommens værdi. Den faktiske beregning kan dog være lidt mere kompliceret. For den mest nøjagtige estimering af en ejendoms cap-sats er det vigtigt, at du bruger en omfattende beregning.

Jo mere detaljeret du er, når du beregner din cap sats, jo lettere vil det være for dig at have en omfattende forståelse af både ejendommens værdi og dens operationelle omkostninger.,

nedenfor er de vigtigste trin, du skal tage, når du beregner cap-satsen for en bestemt lejebolig:

først skal du beregne din nettodriftsindkomst (NOI).for at gøre dette skal du tilføje alle dine udgifter eksklusive dit hovedstol og rentebetalinger.

så ejendomsadministration, skatter, HELOCs, forsyningsselskaber, husejere gebyrer og forsikring er alle eksempler på udgifter, der skal inkluderes i din Noi-beregning. Tilføj alle disse op.

Nu, trække dette fra dit brutto netto indtægt (husleje). Dette vil give dig din NOI.

det sidste trin i beregningen af din cap-sats er at opdele din NOI fra ejendommens købspris. Så enkelt er det.,

lad os tage et kig på et par eksempler på cap rate beregninger.

Cap sats for udlejning ejendom eksempler

Hvad betyder en cap sats beregning ligne i det virkelige liv? Lad os gå gennem et eksempel for at hjælpe med at give dig en ID.om, hvordan du med succes kan foretage denne beregning for din lejebolig.

Forestil dig en udlejningsejendom har en noteringspris på $100.000. Den månedlige indtægt, du kan tjene ved at leje plads, er $ 1000 pr., Her er et eksempel af din løbende månedlige omkostninger til at hjælpe dig med at først beregne din NOI:

• Forsikring: $40
• Hjælpeprogrammer: $60
• ejendomsskatter: $100
• HOA gebyrer: $50
• ejendomsadministration: $100

Din samlede driftsomkostninger, i dette tilfælde, er $350. Hvis du trækker din månedlige leje, giver dette dig en månedlig NOI på $ 650. Multiplicer dette med 12, og du har din årlige NOI på $7.800.

stadig med mig?

komplet beregning af cap rate: ved at dividere den årlige NOI på $7.800 med ejendommens værdi ($100,000) får vi en cap-sats på 7.8 procent.,

Når du tager højde for, at de fleste investorer anser en cap-sats på 10 procent eller mere for at være positiv, giver en sats på 7.8 procent en investor en ID.om deres afkast af investeringen.Vacancy consideration: du kan også tage højde for en ledig stilling i din beregning af cap rate. For at tegne sig for en moderat ledig buffer, du kan tegne sig for en 10 procent ledig Sats. Dette vil tage den månedlige indkomst af ejendommen fra $ 1,000 per måned til $ 900. Vi har nu en årlig NOI på $ 6,600 i stedet for $ 7,800.,

Hvornår skal du bruge en cap-sats

selvom en cap-sats ikke altid fortæller dig alt, hvad du har brug for at vide om et stykke fast ejendom, før du investerer, er det en god indikator for det afkast, du kan forvente af en investering.

også, cap satser er meget placering afhængige. En god cap sats I do .nto .n Miami eller Poconos vil ikke være det samme som en god cap sats i landdistrikterne Ohio.

en af de bedste anvendelser af cap-satsen er at bruge den i forhold til andre lokale potentielle investeringer., At køre numrene på flere forskellige potentielle erhvervelser kan give dig en ID.om, hvordan de stables op, og hvilken der vil være mest fordelagtig for dig.

Du vil være i stand til hurtigt og effektivt at sammenligne ejendomme, der er baseret på en klar procentdel i stedet kvaler over udsving i priserne, og markedet.

det kan være nyttigt at bruge en cap-hastighed til at identificere mønstre og tendenser., Indsamle data om ejendomskapitalrenter i et givet område i løbet af de sidste flere år og opret en markedsprofil, der demonstrerer ændringerne i rentabiliteten af fast ejendom i løbet af den tid.

som ejendomsinvestor skal du blive ekspert på dit lokale marked, og ved, at aktuelle og historiske cap-satser er afgørende for denne succes.hvis du ser på disse tendenser, kan du bestemme, hvor markedet sandsynligvis vil gå næste gang., Hvis der har været en stabil opadgående tendens i cap-satser i de senere år, kan du forvente, at de sandsynligvis vil fortsætte med at klatre og give dig et større afkast af din investering over tid.

når du ikke skal bruge en cap-sats

Der er mange tilfælde, hvor det er nyttigt at anvende cap-satsen, når du analyserer en investeringsejendom, men der er masser af andre lejligheder, når det ikke er det.

for en er det vigtigt, at du tænker på cap-satsen som et værktøj blandt mange. Brug aldrig en cap-sats som den eneste afgørende faktor, når du vælger ejendomsinvesteringer.,

det er også vigtigt at overveje, at en cap-sats er effektiv til at bestemme afkastet på en ejendom, du vil udleje, men den kan ikke bruges effektivt til andre former for investeringer.cap rate er for eksempel ikke en effektiv måling til beregning af afkastet på ejendomme, Du planlægger at vende eller kortsigtede investeringer, der vil blive solgt relativt hurtigt efter køb.da rentabiliteten af ejendomsinvesteringer sjældent er sort / hvid, er det en god ide at overveje andre målinger til beregning af investeringsafkast—såsom cash-on-cash afkast.,

Hvad er en god cap rate?

det kan være svært at finde ud af, hvordan en god cap-sats ser ud. Svaret på dette spørgsmål afhænger i høj grad af det marked, du er i, samt de specifikke mål, du har som investor.

som en generel regel er en cap-sats på 10 procent eller mere gunstig.

imidlertid drager mange investorer fordel af ejendomme med cap-satser, der er tættere på 7 eller 8 procent. Det afhænger simpelthen af dit marked.,

en kyndig investor skal tage hensyn til den aktuelle cap sats af en ejendom, ud over dens forventede langsigtede resultater.for eksempel er investering i et stort ejendomsmarked med en vedvarende og voksende lejebehov mindre risikabelt end at investere i et mindre marked med stillestående vækst.

af denne grund kan en investor være villig til at acceptere en cap-sats på 7 procent eller lavere på et sted som Los Angeles. Denne sats kan ikke give mening i et mindre marked som Dayton, Ohio.,

Når det kommer til cap-satser, og enhver metrisk, der bruges til at bestemme rentabiliteten af en investeringsejendom for den sags skyld, bør du aldrig bruge dem som den eneste afgørende faktor i din beslutningstagning.

Der er ingen enkelt måling, der giver dig alle de oplysninger, du har brug for for at træffe de bedst mulige valg om dine ejendomsinvesteringer. Med dette i tankerne, bør du bruge alle de værktøjer til din rådighed til at opbygge en rentabel investering i fast ejendom portefølje. Cap satser er et af disse værktøjer, bruge det som sådan.,