Lager gensidige fonde, der falder ind under mange fund typer og kategorier, men de to primære klassifikationer eller stilarter, der er vækst-midler og-værdi-midler. At kende forskellen mellem vækst og værdi stilarter er vigtigt i opbygningen af en investeringsstrategi, der passer til dig. Kombination af forskellige typer investeringer kan også bidrage til at opbygge en diversificeret portefølje.
med forskellige ord forstår succesfulde investorer, hvad de investerer i, og hvorfor de gør det., Her er hvad du skal vide, når det kommer til vækstfonde vs værdifonde.
Hvad er vækstfonde, og hvordan investerer de?
Vækstaktiefonde er fonde, der holder vækstlagre, som er lagre af virksomheder, der forventes at vokse hurtigere i forhold til det samlede aktiemarked. Vækstlagre kan betragtes som aggressive investeringer, fordi de har en tendens til at have relativt høj risiko sammen med relativt højere ydelse sammenlignet med de bredere markedsindeks.,
teknologiaktier, såsom Apple (AAPL) og Facebook (FB) er gode eksempler på, hvad vækstaktieforvaltere køber til deres porteføljer. Men vækstaktiefonde køber ikke alle de store, store cap-aktier som disse. De køber også små-og mid-cap vækst lagre af virksomheder, du måske ikke har hørt om, men kunne være den næste store vækst selskab.,
vækstfonde betaler lidt eller intet udbytte, så afkastet til investoren realiseres gennem prisvurderingen af den underliggende investering; der henviser til, at afkastet til investoren for værdi / indkomstfonde kan være en kombination af prisvurdering og udbytte (udbytte).
vækstfonde har ofte (men ikke altid) ordet “vækst” i deres navne. Eksempler inkluderer Vanguard Gro .th inde. (Viga.) og Fidelity Gro .th Company (fdgr.).
Hvad er værdi fonde, og hvordan investerer de?,
værdi aktie gensidige fonde investerer primært i værdi aktier, som er aktier, som en investor mener sælger til en pris, der er lav i forhold til indtjening eller andre grundlæggende værdi foranstaltninger. Enkelt sagt er værdiinvestoren eller fondsforvalteren på udkig efter aktier, der sælger til en “rabat;” de ønsker at finde et godt køb.
Værdi investorer eller ledere, der ofte ansætter den grundlæggende analyse tilgang til at forske i og analysere selskaber at afgøre, om aktiemarkedet(s) skal købes — for at se, om det er en “god værdi.,”
men i stedet for at gøre al forskning og analyse, er et effektivt middel til at få eksponering for værdiaktier simpelthen at købe en gensidig fond med et værdimål. De fleste værdi aktiefonde har ordet “Værdi” i deres navn. Eksempler inkluderer Vanguard Value inde. (vvia.) og Fidelity Value (fdvl.).
aktier og aktiefonde, der betaler udbytte, betragtes ofte som værdifonde, og dem, der betaler lidt eller intet udbytte, betragtes som vækstfonde. Derfor er det mest almindelige formål med at bruge værdifonde til indkomst eller udbytte., Med forskellige ord ønsker eller har investoren brug for udbyttebetalinger som indtægtskilde. Dette er grunden til, at værdifonde ofte omtales som ” indkomstfonde.”Pensionister er de mest almindelige investorer i værdifonde til indkomstfunktionen.
Value fund investorer kan også vælge at få udbytte geninvesteret for at købe flere aktier i fonden. Denne strategi er fælles for folk, der kan lide at investere, men ikke har brug for nuværende indkomst (de ønsker at dyrke deres investeringsportefølje)., Derfor kan værdi aktiefonde købes med henblik på langsigtet vækst, selvom navnet eller målet ikke er bogstaveligt “vækst.”
selv om vækstlagrene har potentiale til at overgå værdilagrene, viser en historisk undersøgelse fra Fidelity, at værdilagrene faktisk overgik vækstlagrene i 26-årsperioden mellem 1989 og 2015.
bundlinje
vækst og værdi er forskellige stilarter for at investere i aktier., Vækststilen har en tendens til at have en højere grad af markedsrisiko med større potentiale for højere afkast sammenlignet med værdiinvesteringer. Væksten har imidlertid ikke konsekvent overgået værdien i det lange løb. For en diversificeret portefølje kan investorer overveje en kombination af vækst og værdi, hvilket kan opnås ved at investere i indeksfonde, der sporer et bredt markedsindeks, såsom s&p 500.
ansvarsfraskrivelse: oplysningerne på dette .ebsted er kun til diskussionsformål og bør ikke misforstås som investeringsrådgivning., Under ingen omstændigheder repræsenterer disse oplysninger en anbefaling om at købe eller sælge værdipapirer.