Akciové podílové fondy spadají do mnoha fondu typů a kategorií, ale dva hlavní klasifikace nebo styly jsou růstové fondy a hodnota prostředků. Znalost rozdílu mezi styly růstu a hodnoty je důležitá při budování investiční strategie, která je pro vás to pravé. Kombinace různých typů investic může také pomoci vybudovat diverzifikované portfolio.
různými slovy úspěšní investoři chápou, do čeho investují a proč to dělají., Zde je to, co vědět, pokud jde o růstové fondy vs hodnotové fondy.
co jsou růstové podílové fondy a jak investují?
Růst akciové fondy jsou fondy, které drží růstové akcie, což jsou akcie společností, které se očekává, že růst tempem rychlejší ve vztahu k celkovém akciovém trhu. Růstové akcie mohou být považovány za agresivní investice, protože mají tendenci mít relativně vysoké riziko, spolu s relativně vyšší výkon, ve srovnání s širší trh indexy.,
technologické akcie, jako je Apple (AAPL) a Facebook (FB), jsou dobrými příklady toho, co manažeři podílových fondů nakupují pro svá portfolia. Ale růstové akciové fondy ne všichni kupují velké, velké-cap akcie, jako jsou tyto. Kupují také malé-a střední-cap růstové akcie společností, které jste možná neslyšeli, ale mohl by být další velký růst společnosti.,
Růst finančních prostředků platit málo nebo žádné dividendy, takže návratnost pro investora je realizována prostřednictvím cenové zhodnocení uskutečněných investic; vzhledem k tomu, že výnos pro investora hodnota/výnosy fondů může být kombinace zhodnocení cena a výnos (dividend).
růstové fondy často (ale ne vždy) mají ve svých jménech slovo „růst“. Příklady zahrnují Vanguard Growth Index (VIGAX) a Fidelity Growth Company (FDGRX).
jaké jsou hodnotové podílové fondy a jak investují?,
Hodnota akciové podílové fondy primárně investují do hodnoty akcie, což jsou akcie, které investor věří, že se prodávají za cenu, která je nízká ve vztahu k zisku, nebo jiné základní hodnoty opatření. Jednoduše řečeno, investor hodnoty nebo správce fondu hledá akcie prodávané za „slevu“; chtějí najít výhodnou nabídku.
Hodnota investoři nebo manažeři často zaměstnávají fundamentální analýza přístup k výzkumu a analýzy společností k určení, zda akcie(s) by měla být koupil-jestli je to „dobrá hodnota.,“
Ale místo toho, dělat výzkum a analýzu, účinným prostředkem, jak získat expozici na hodnotu akcie je jednoduše koupit podílový fond s hodnotou cíle. Většina akciových fondů má ve svém názvu slovo „hodnota“. Příklady zahrnují index hodnoty Vanguard (VVIAX) a hodnotu Fidelity (FDVLX).
akcie a akciové fondy, které vyplácejí dividendy, jsou často považovány za hodnotové fondy a ty, které vyplácejí malé nebo žádné dividendy, se považují za růstové fondy. Proto je nejčastějším účelem použití hodnotových fondů příjem nebo výnos., Jinými slovy, investor chce nebo potřebuje výplatu dividend jako zdroj příjmů. To je důvod, proč jsou hodnotové fondy často označovány jako „příjmové fondy.“Důchodci jsou nejčastějšími investory do hodnotových fondů pro funkci příjmů.
investoři z hodnotového fondu se mohou také rozhodnout, že budou dividendy reinvestovány, aby mohli koupit více akcií fondu. Tato strategie je společná pro lidi, kteří mají rádi investování hodnoty, ale nepotřebují aktuální příjem (chtějí růst své investiční portfolio)., Proto hodnota akciové fondy lze zakoupit za účelem dlouhodobého růstu, i když název nebo cíl není doslova “ růst.“
i když se růstové akcie mají potenciál překonal hodnotu akcie, historické studie Fidelity ukazuje, že hodnota akcie skutečně překonal růst akcií na 26-leté období mezi lety 1989 a 2015.
Sečteno a podtrženo
růst a hodnota jsou různé styly investování do akcií., Růstový styl má tendenci mít vyšší stupeň tržního rizika s větším potenciálem pro vyšší výnosy ve srovnání s investováním do hodnoty. Růst však dlouhodobě nepřekonal hodnotu. Pro diverzifikovaného portfolia, investoři mohou zvážit kombinaci růstu a hodnoty, které může být dosaženo tím, že investování do indexových fondů, které sledují široký tržní index, jako je například S&P 500.
Upozornění: informace na tomto webu je k dispozici pro diskusní účely, a neměly by být pochopeno jako investiční poradenství., Tyto informace za žádných okolností nepředstavují doporučení k nákupu nebo prodeji cenných papírů.