- Co je cap sazbu?
- Proč cap sazby jsou důležité pro investory do nemovitostí
- Jak vypočítat cap sazbu
- Čepice sazba za pronájem nemovitosti příklady
- Při použití cap sazbu
- Při použití cap sazbu
- Co je dobré cap sazbu?
investice do nájemních nemovitostí může být neuvěřitelně lukrativní úsilí., Nicméně, zatímco vyhlídka na zisk pronájmem nemovitosti je vzrušující, realita nemovitostí je mnohem složitější, než si člověk může myslet.
Pokud vaše matematika saje, pak to dělá vaše investice. Jednoduché. I když to není super sexy, pochopení, jak správně posoudit investice do nájemních nemovitostí se správnými výpočty a nástroji, je kritické.
Pokud nechcete tíseň čísla a faktor v každém aspektu nákladů a potenciálních zisků, můžete být nastavení sami pro hrubý probuzení a potenciální ztrátu svých peněz.,
z těchto důvodů je nezbytné, abyste pochopili vstupy a výstupy kapitalizační sazby—nebo sazby SZP-dané nemovitosti, které vám pomohou přesně určit její ziskovost.
Ne, cap sazbu není nějaký nový bederní pít na vegan kavárna dolů na silnici…
Pojďme kopat trochu hlouběji do cap sazby, a to, co znamenají pro investory do nemovitostí, jako jsme my.
co je to míra SZP?
sazba SZP je výpočet používaný k určení ziskovosti investice do nemovitostí., Sazba SZP je v podstatě čistým provozním výnosem (NOI) nemovitosti ve vztahu k hodnotě majetku.
investoři do nemovitostí a další hráči v sektoru nemovitostí používají výpočet sazby cap k odhadu návratnosti investice.
Chcete-li vypočítat míru uzávěru nemovitosti, jednoduše vydělíte NOI hodnotou vlastnosti.
tento výpočet vám poskytne procento, které udává roční návratnost vaší investice., Přestože základní struktura výpočtu je přímočará, existuje mnoho faktorů, které mohou ovlivnit míru krytí nemovitosti.
Pokud si nejste do dlouho-ass matematické problémy (nejsme), existují nástroje, tam venku, jako Investovatelných, aby vám pomohl zhodnotit, pronájem nemovitostí, takže si můžete vytvořit výnosný obchod s nemovitostmi.
Použijte náš nástroj pro zjistit, zda jste získali dobrý obchod. Předem vědět, jaké jsou vaše náklady vypadat a zda vaše investice bude generovat cash flow., Stačí zadat adresu a to dělá matematiku pro vás. Nehádejte hodnotu vaší investice, Vypočítejte ji.
Proč cap sazby jsou důležité pro investory do nemovitostí
Cap sazby jsou důležitou metrikou pro investory do nemovitostí, protože nabízejí přesný odhad ziskovosti nemovitosti. Dává investorům příležitost pochopit jejich návratnost investic a porovnat potenciální investice před nasazením jejich kapitálu.,
Zde jsou některé z důvodů, proč cap sazby jsou rozhodující pro zdatné investory do nemovitostí:
přesnější pochopení provozních nákladů
Když přijde na operační pronájem nemovitostí, správní a režijní náklady mohou snadno balón mimo kontrolu. Výpočet sazby stropu nemovitosti vám dává příležitost podrobně porozumět všem provozním nákladům.
nejen, že to vám umožní udělat nejlepší rozhodnutí o tom, kam investovat své peníze, ale také pomáhá, aby se-z-prásk výdaje vaší pozornosti.,
Snižuje čistý provozní příjem nejen zlepší vaše cash flow a cap rate, ale dává realitní investoři vyrovnávací paměti, které potřebují k účtu pro nečekané volných pracovních míst a kapitálové výdaje dolů na silnici.
můžete si například uvědomit, že nemovitost má nadměrné náklady na energii kvůli neefektivnímu systému vytápění a chlazení. Zkoumání Noi brzy vám umožní identifikovat změny, které můžete udělat pro zvýšení ziskovosti.,
pomáhá při výběru mezi investičními možnostmi
jako investor existuje mnoho případů, kdy můžete mít k dispozici několik životaschopných investičních možností. Na první pohled to může být ohromující, když se snaží vybrat mezi typem investice do nemovitostí.
kupujete si rodinný dům?
multi-rodina?
nová investice do bytu?
nasadit kapitál na online platformu na klíč?
pochopte, že sazby SZP všech těchto potenciálních investičních vozidel vám umožní udělat nejlepší investiční volbu.,
míra SZP může být skvělým ukazatelem toho, které vlastnosti přinesou největší návratnost vaší investice. To může přijít jako překvapení, jak velký rozdíl je mezi dvěma podobně ceněné vlastnosti, pokud jde o roční návratnosti.
Náš osvědčený, datově řízený přístup k budování portfolia nájemních nemovitostí produkujících příjmy, které dlouhodobě fungují.,
CourseLearn Více
Jak vypočítat cap sazbu
základní vzorec pro výpočet cap sazba je rozdělit NOI podle hodnoty nemovitosti. Skutečný výpočet však může být trochu komplikovanější. Pro co nejpřesnější odhad rychlosti krytí nemovitosti je důležité použít komplexní výpočet.
čím podrobnější jste při výpočtu sazby cap, tím snazší bude mít komplexní pochopení jak hodnoty nemovitosti, tak jejích provozních nákladů.,
níže jsou klíčové kroky, které je třeba podniknout při výpočtu sazby szp pro konkrétní nájemní nemovitost:
nejprve musíte vypočítat čistý provozní příjem (NOI).
Chcete-li to provést, sečtěte všechny své výdaje s výjimkou jistiny hypotéky a úrokových plateb.
takže správa nemovitostí, daně, HELOCs, nástroje, poplatky za majitele domů a pojištění jsou všechny příklady výdajů, které by měly být zahrnuty do výpočtu NOI. Přidejte všechny tyto nahoru.
získejte hotovost pomocí vlastního kapitálu., Obrázek poskytuje rychlý online proces podávání žádostí se souhlasem stejného dne a financováním za pouhých 5 dní. Vyberte si mezi HELOC, cash-out-refi, nebo hypoteční refinancování.
Nyní, odečíst od hrubého čistý příjem (nájemné). To vám dá vaše NOI.
posledním krokem výpočtu sazby cap je rozdělení NOI z kupní ceny nemovitosti. Jednoduché.,
podívejme se na několik příkladů výpočtů rychlosti cap.
Cap rate for rental property examples
jak vypadá výpočet cap rate v reálném životě? Projdeme příkladem, který vám pomůže poskytnout představu o tom, jak můžete tento výpočet úspěšně provést pro vaši nájemní nemovitost.
Představte si, že nájemní nemovitost má výpisovou cenu $100,000. Měsíční příjem, který můžete získat z pronájmu prostoru, je $1000 za měsíc (nebo $12,000 za rok)., Zde je příklad probíhající měsíční náklady, aby vám pomohl první výpočet NOI:
- Pojištění: $40
- Nástroje: $60
- Majetkové daně: $100
- HOA poplatky: $50
- správa Majetku: $100
Vaše celkové provozní náklady, v tomto případě, jsou 350 dolarů. Pokud odečtete svůj měsíční nájem, to vám dává měsíční NOI $650. Vynásobte to 12, a máte svůj roční NOI $7,800.
stále se mnou?
kompletní výpočet cap rate: vydělením ročního NOI ve výši $ 7,800 hodnotou nemovitosti ($100,000) získáme sazbu cap ve výši 7.8 procent.,
Když vezmete v úvahu, že většina investorů považuje za maximální sazbu ve výši 10 procent nebo více, aby být pozitivní, výši 7,8 procenta dává investor představu o jejich návratnosti investice.
úvaha o volném pracovním místě: můžete také účtovat volné místo ve výpočtu sazby stropu. V pořadí na účet pro střední volné pracovní místo vyrovnávací paměti, můžete účet pro 10 procent míra neobsazenosti. To bude mít měsíční příjem nemovitosti od $1,000 za měsíc do $ 900. Nyní máme roční NOI $6,600 místo $7,800.,
Při použití cap sazbu
i když cap sazba se ne vždy řekne vše, co potřebujete vědět o nemovitost před investováním, je dobrým ukazatelem návratu můžete očekávat, že na investici.
také sazby cap jsou velmi závislé na poloze. Dobrá míra omezení v centru Miami nebo Poconos nebude stejná jako dobrá míra SZP ve venkovském Ohiu.
jedna z nejlepších aplikací sazby cap ji používá ve vztahu k jiným místním potenciálním investicím., Kalkulovat na několika různých potenciálních akvizic může dát představu o tom, jak se vyrovnat a který z nich bude nejvíce prospěšné pro vás.
Budete schopni rychle a efektivně porovnat vlastnosti na základě jednoznačné procento spíše než mučivých nad kolísající kupní ceny a tržní nájemné.
pro identifikaci vzorů a trendů může být užitečné použít sazbu cap., Shromážděte údaje o sazbách stropu nemovitostí v dané oblasti za posledních několik let a vytvořte tržní profil, který demonstruje změny ziskovosti nemovitostí za tu dobu.
jako investor do nemovitostí se musíte stát odborníkem na místním trhu a vědět, že současné a historické sazby SZP jsou pro tento úspěch rozhodující.
při pohledu na tyto trendy můžete určit, kam bude trh pravděpodobně pokračovat., Pokud tam byl stálý vzestupný trend v cap sazby v posledních letech, můžete očekávat, že budou pravděpodobně i nadále stoupat a poskytne vám větší návratnost své investice v průběhu času.
Při použití cap sazbu
Existuje mnoho případů, kdy je užitečné využít cap sazbu při analýze investičního majetku, ale existuje spousta jiných případů, kdy to není.
pro jednoho je nezbytné, abyste si mysleli, že míra cap je jedním z mnoha nástrojů. Při výběru investic do nemovitostí nikdy nepoužívejte sazbu SZP jako jediný určující faktor.,
je také důležité vzít v úvahu, že sazba SZP je účinná pro stanovení návratnosti nemovitosti, kterou budete pronajímat, ale nemůže být účinně použita pro jiné druhy investic.
například sazba cap není účinnou metrikou pro výpočet návratnosti nemovitostí, které plánujete na převrácení nebo krátkodobé investice, které budou prodány relativně brzy po zakoupení.
protože ziskovost investic do nemovitostí je zřídka černá a bílá, je dobré zvážit další metriky pro výpočet investičních výnosů—například návratnost hotovosti.,
jaká je dobrá míra SZP?
může být obtížné přesně určit, jak vypadá dobrá míra uzávěru. Odpověď na tuto otázku závisí do značné míry na trhu, které jste v, stejně jako konkrétní cíle máte jako investor.
obecně platí, že míra SZP 10 procent nebo více je příznivá.
mnoho investorů však těží z nemovitostí se sazbami SZP, které jsou blíže 7 nebo 8 procentům. To prostě záleží na vašem trhu.,
důvtipný investor musí kromě své předpokládané dlouhodobé výkonnosti zohlednit i současnou míru stropu nemovitosti.
například investice na velkém trhu s nemovitostmi s přetrvávající a rostoucí poptávkou po pronájmu je méně riskantní než investice na menším trhu se stagnujícím růstem.
z tohoto důvodu může být investor ochoten přijmout limitní sazbu ve výši 7 procent nebo nižší na místě, jako je Los Angeles. Tato sazba nemusí mít smysl na menším trhu, jako je Dayton, Ohio.,
pokud jde o sazby SZP a kdokoli metrický používá k určení ziskovosti investičního majetku v této věci, nikdy byste je neměli používat jako jediný určující faktor při rozhodování.
Neexistuje jediná metrika, která vám poskytne všechny informace, které potřebujete, aby co nejlépe rozhodnutí možné o vašich investic do nemovitostí. S ohledem na to byste měli použít všechny nástroje, které máte k dispozici, k vybudování ziskového investičního portfolia nemovitostí. Sazby Cap jsou jedním z těchto nástrojů, používejte je jako takové.,
Get our best strategies, tools, and support sent straight to your inbox.
